Per le persone i cui portafogli valgono almeno 1 milione di dollari, la diversificazione di tali investimenti è un aspetto chiave del mantenimento e della crescita della ricchezza.
Una volta raggiunto un determinato livello di attività, può essere difficile gestire i tuoi investimenti senza preoccuparti di farti esplodere. L'uso di una varietà di metodi di diversificazione per proteggere il proprio portafoglio dal mercato è uno dei modi migliori per preservare i risparmi per la pensione.
Gestisci il tuo portafoglio come tutti gli altri
"Un portafoglio diversificato da milioni di dollari dovrebbe essere diversificato proprio come un portafoglio da $ 100.000", ha dichiarato il CFP Daniel Zajac di Finance and Flip Flops. "Il valore dell'account non dovrebbe importare."
Il modo in cui gestisci correttamente il tuo portafoglio, che abbia $ 1.000.000 o solo $ 10.000, è valutare attentamente i tuoi investimenti, calcolare il tipo di diversificazione di cui hai bisogno e non reagire rapidamente ai problemi a breve termine.
Certo, più hai investito, maggiore è il colpo che puoi subire se succede qualcosa al mercato. Incontrare un consulente finanziario specializzato in portafogli da un milione di dollari può aiutare a identificare le aree deboli e a trovare investimenti per bilanciare correttamente i tuoi beni. Questo ti aiuterà anche in futuro mentre il tuo portafoglio continua ad espandersi.
Pensa alternativo alla diversificazione
Uno dei modi migliori per diversificare è scegliere investimenti che hanno una bassa correlazione tra loro. In questo modo, sei sempre protetto se il mercato cala perché i tuoi investimenti non si comporteranno tutti allo stesso modo.
"Alcune classi di attività si comportano diversamente in condizioni di mercato diverse e una combinazione di attività con una bassa correlazione reciproca può potenzialmente migliorare la capacità di un portafoglio di mitigare le turbolenze del mercato", ha affermato il CEO e fondatore Sang Lee di DarcMatter. "Incorporare alternative come capitale di rischio, private equity, hedge funds e prodotti a reddito fisso è diventata una tecnica di diversificazione prevalente tra investitori istituzionali e individuali che cercano di migliorare i profili di rischio-rendimento dei rispettivi portafogli."
Lee afferma che questi tipi di investimenti alternativi hanno una bassa correlazione con azioni e obbligazioni che compongono un portafoglio tipico.
Diversifica in base alle tue cause sociali
Il CFP Andrew Novick di The Investment Connection ha affermato che alcune persone scelgono di diversificare non in base al tipo di investimenti che stanno acquistando, ma da ciò che tali società rappresentano per l'investitore. Questi sono generalmente chiamati mandati di investimento socialmente responsabili. In generale, includono la promozione di valori come ambientalismo, sostenibilità, coinvolgimento della comunità e altro ancora. Come dare in beneficenza, queste opzioni ti rappresentano la scelta di aiutare le aziende i cui valori si allineano ai tuoi. Inoltre, non devi rinunciare a resi e sicurezza per supportare le tue cause preferite.
"Esempi includono evitare le imprese coinvolte nella produzione di alcol, tabacco, gioco d'azzardo, pornografia e armi, favorendo al contempo le aziende che servono comunità a basso reddito e svantaggiate, gestiscono tecnologie pulite, generano posti di lavoro e introducono prodotti che porteranno benefici per la comunità e per l'ambiente", ha affermato Novick.
La linea di fondo
Se sei preoccupato che il tuo portafoglio robusto assomigli al budino alla vaniglia anziché a una ciambella glassata rosa con spruzzi, aumentare la tua diversificazione è il modo migliore per proteggerlo. Se usi una varietà di strategie per attingere a diverse classi di attività, sarai probabilmente in grado di proteggerti dalla volatilità e dall'imprevedibilità del mercato.
