Puoi piazzare scommesse sulle valute del mondo attraverso conti di brokeraggio forex (in valuta estera), acquistando o vendendo coppie di valute che reagiscono agli sviluppi economici in tutto il mondo. Il mercato forex opera 24 ore su 24, 6 giorni su 7, aprendo domenica pomeriggio negli Stati Uniti e chiudendo dopo che i commercianti di borsa hanno completato la loro attività venerdì pomeriggio. Il volume degli scambi di valuta è enorme, con una transazione stimata di $ 4 trilioni di dollari al giorno, che è più grande dei mercati azionari o obbligazionari mondiali.
I trader Forex assumono posizioni di vendita lunghe e corte su coppie di valute, che calcolano il tasso di cambio tra due forme di corso legale, come l'euro (EUR) e il dollaro USA (USD). Una posizione lunga apre uno scambio che fa soldi quando il tasso di cambio sale; una vendita allo scoperto beneficia quando si abbassa. A differenza delle azioni, un trader non prende in prestito denaro o titoli da un broker per aprire una posizione di vendita allo scoperto, ma potrebbe dover pagare una commissione di rollover.
I broker detengono i tuoi soldi in un conto che cambia di valore ogni notte in risposta agli utili e alle perdite giornaliere e gestiscono commissioni che possono includere commissioni, accesso a consulenze di esperti e richieste di prelievo. Alcuni broker nascondono i loro piani tariffari all'interno del gergo legale sepolto in profondità nella stampa fine del sito Web, il che significa che i potenziali clienti devono fare i compiti prima di aprire un account. Per aiutarti a evitare sorprese indesiderate, ecco uno sguardo approfondito su come scegliere un broker forex.
Come scegliere un broker Forex
La scelta di un broker forex richiede innanzitutto di capire quale tipo di investitore sei e i tuoi obiettivi nell'investimento in valute.
Ogni broker che presenta investimenti forex presenta vantaggi e svantaggi. Alcune delle cose più importanti da considerare sono la regolamentazione, il livello di sicurezza fornito da queste società e le commissioni di transazione. Le funzionalità di sicurezza variano da broker a broker. Alcuni broker hanno funzionalità di sicurezza integrate come l'autenticazione in due passaggi per proteggere gli account dagli hacker.
Molti broker forex sono regolamentati. I broker negli Stati Uniti sono regolati dalla National Futures Association (NFA) e dalla Commodity Futures Trading Commission (CFTC), e Francia, Germania, Svizzera, Austria, Canada e Regno Unito regolano anche i broker forex. Tuttavia, non tutti i broker sono regolamentati e gli operatori dovrebbero diffidare delle società non regolamentate.
I broker si differenziano anche per le loro piattaforme con requisiti minimi di conto e commissioni di transazione diversi. Prima di saltare su una piattaforma di trading, potresti voler creare un budget per la tua vita di investimento. Scopri quanto vorresti investire, quanto sei disposto a pagare per le commissioni e quali sono i tuoi obiettivi. Ci sono molti fattori da esplorare scegliendo la piattaforma giusta per te. Assicurati di tenerne conto il più possibile prima di essere coinvolto.
Comprensione delle coppie di valute Forex
Prima di registrarti per un account, è importante conoscere le basi del trading forex da coppie di valute a pips e profitti e oltre.
Una coppia di valute confronta il valore di due valute attraverso una relazione numeratore / denominatore, con una valuta di base nella parte superiore e una valuta di quotazione nella parte inferiore. Nella coppia di valute EUR / USD, lo strumento di forex trading più popolare al mondo, EUR è la valuta di base e USD è la valuta di quotazione. Un preventivo EUR / USD mostra un rapporto che corrisponde all'incirca a quello che pagherai se visiti Parigi e devi scambiare dollari con euro. L'USD equivale a $ 1, 00 in questo calcolo, quindi una quotazione “EUR / USD 1, 23000” indica che l'euro è scambiato del 23% in più rispetto al dollaro USA.
Ogni rapporto è quotato in 2-5 decimali e viene anche in una versione capovolta, che crea una nuova coppia di valute che si muove nella direzione opposta. Per seguire il nostro esempio, EUR / USD misura il valore dell'euro rispetto al dollaro USA mentre USD / EUR misura il valore del dollaro USA rispetto all'euro. Perciò:
Se EUR / USD = 1, 25000 / 1, 00 = 1, 25000
Quindi USD / EUR sarà = 1.00 / 1.25000 =.80000
Storicamente, gli operatori di diversi paesi hanno assunto posizioni lunghe e corte con la loro valuta locale in fondo (la valuta delle quotazioni), ma questo è cambiato dopo che la popolarità del forex è salita alle stelle all'inizio di questo decennio. Ora, la maggior parte dei partecipanti in tutto il mondo scambia la coppia di valute con il volume più alto. È probabile che anche la versione più popolare porti uno spread bid / ask più ristretto, riducendo i costi di trading.
I trader Forex guadagnano posizioni lunghe in EUR / USD quando il rapporto aumenta e perdono denaro quando diminuisce. Al contrario, i trader guadagnano su posizioni corte EUR / USD quando il rapporto scende e perde denaro quando si raduna. Mentre i broker possono offrire dozzine di coppie di valute, quattro coppie principali attraggono un enorme interesse commerciale:
- EUR / USD - l'euro e il dollaro USA USD / JPY - il dollaro USA e lo yen giapponese GBP / USD - la sterlina britannica e il dollaro USA USD / CHF - il dollaro USA e il franco svizzero
Pips e profitti
Le quotazioni Forex mostrano due rapporti, un prezzo di domanda più alto e un prezzo di offerta più basso. Gli ultimi due decimali sono spesso disegnati con una stampa molto grande, con il più piccolo incremento di prezzo chiamato pip (percentuale in punto). Gli utili e le perdite sono calcolati in base al numero di pips presi o persi dopo la chiusura della posizione. Tutte le posizioni iniziano con una piccola perdita perché i trader devono acquistare al prezzo richiesto e vendere al prezzo di offerta, con la distanza tra i due numeri chiamata spread.
Questa è una normale procedura operativa poiché la maggior parte dei broker forex non addebita commissioni o commissioni per l'esecuzione delle negoziazioni, basandosi invece sullo spread bid / ask come principale fonte di reddito. Le coppie di valute principali presentano generalmente spread più ristretti rispetto alle coppie minori, ma molti broker offrono ora spread fissi, il che significa che non si espandono e non si contraggono in risposta alle condizioni di mercato, anche se a tuo vantaggio.
I trader devono scegliere una dimensione molto elevata per le loro posizioni forex. Molto indica la dimensione commerciale più piccola disponibile per la coppia di valute. $ 100.000 sono considerati un lotto standard di 100k quando si fa trading sul dollaro USA ed era la posizione più piccola consentita da molti broker forex. Questo è cambiato con l'introduzione di mini lotti a 10.000 unità ($ 10.000 quando si scambiano USD) e micro lotti a 1.000 unità ($ 1.000 quando si scambiano USD).
Maggiore è la dimensione dell'unità, meno pip necessari per realizzare un profitto o subire una perdita. Puoi vedere come funziona nel seguente esempio, in cui entrambe le operazioni guadagnano lo stesso profitto.
- Un pip standard EUR / USD =.00001 " guadagni " 1 pip acquistando $ 100.000 EUR / USD a 1, 23000 e vendendo a 1.23001 (.00001 / 1.23000) x 100.000 = $ 8, 10 per pip x 1 pip = $ 8, 10 di profitto "fai" 10 pips quando acquisti $ 10.000 EUR / USD a 1, 23000 e vendi a 1, 23010 (.00001 / 1, 23000) x 10.000 = 81 centesimi per pip x 10 pips = profitto $ 8, 10
Ovviamente, la spada taglia in entrambi i modi perché uno scambio lungo o corto con un'unità di grandi dimensioni che si muove contro di te genererà perdite più rapidamente di uno scambio con un'unità di piccole dimensioni. Ciò significa che è importante studiare in dettaglio la tua nuova ricerca prima di lanciarti con denaro reale e sviluppare abilità di gestione del rischio che includono il dimensionamento corretto della posizione, i periodi di detenzione e le tecniche di stop loss. I calcolatori di pip gratuiti, che sono ampiamente disponibili su Internet, possono essere di grande aiuto in questo compito.
Che cos'è il "margine"?
I nuovi conti forex vengono aperti come conti di margine, consentendo ai clienti di acquistare o vendere coppie di valute con una dimensione di scambio totale che è molto più grande del denaro utilizzato per finanziare il conto. I broker statunitensi in genere consentono agli individui di aprire conti per un minimo di $ 100 a $ 500 offrendo un margine fino a 50: 1, fornendo una leva significativa, che è un altro modo per dire che la dimensione del tuo trading sarà maggiore del saldo del conto corrente.
Un conto da $ 500 su un broker con margine di 50: 1, ad esempio, consente al trader forex di piazzare scommesse lunghe e corte fino a $ 25.000, ovvero 2, 5 volte la dimensione del mini lotto. La leva finanziaria può essere rischiosa, con il potere di spazzare via i conti dall'oggi al domani, ma un margine elevato ha senso perché le valute tendono a muoversi lentamente in tempi tranquilli e comportano un rischio di insolvenza basso, il che significa che il dollaro o l'euro difficilmente andranno a zero. Anche così, la volatilità del forex può salire ai livelli storici durante i periodi di crisi, come la selvaggia sterlina britannica e le girovaghi in euro nel 2016 dopo che gli inglesi hanno votato per lasciare l'Unione europea.
A differenza degli agenti di cambio, i broker forex non applicano alcun interesse per l'utilizzo del margine, ma le posizioni detenute durante la notte incorreranno in crediti o debiti di rollover, determinati dalla relazione tra i tassi di interesse nelle valute che compongono la coppia. Il valore commerciale totale determina il credito o il debito in questo calcolo, non solo la parte eccedente il saldo del conto. Al livello più semplice, il trader verrà pagato di notte quando detiene una posizione lunga nella valuta fruttifera più elevata e pagherà ogni notte quando detiene una posizione lunga nella valuta fruttifera inferiore. Invertire questo calcolo quando si vende allo scoperto.
Suggerimenti su come scegliere un broker Forex
Prenditi il tuo tempo alla ricerca di un broker forex affidabile per assicurarti che i tuoi soldi e le tue transazioni vengano gestiti in modo appropriato. Tutti i broker forex statunitensi devono registrarsi presso la National Futures Association (NFA), un ente governativo autoregolamentato destinato a garantire la trasparenza. Visitare il sito Web NFA per verificare la conformità del broker e cercare reclami o azioni disciplinari che potrebbero influire sulla decisione finale.
La sicurezza dei tuoi fondi e informazioni private è più importante di qualsiasi altra considerazione quando apri un conto forex perché i broker possono essere hackerati o andare in bancarotta. A differenza degli agenti di cambio, i cui fondi dei clienti sono protetti dalla Securities Investor Protection Corporation (SIPC) se l'intermediazione si interrompe, i broker forex statunitensi non offrono protezione del conto. Ancora peggio, un broker forex può recuperare più del saldo del tuo conto attraverso azioni legali se non offre una protezione del saldo negativo, il che promette che non ti verrà chiesto più denaro del saldo del tuo conto se una posizione si arresta in modo anomalo.
I requisiti patrimoniali regolamentari sono aumentati sostanzialmente dopo la crisi finanziaria del 2008, ma ciò non ha impedito un'ondata di fallimenti del 2015 quando il franco svizzero è crollato dall'oggi al domani. Molti conti sono scesi in saldi negativi in pochi minuti, con possibili rischi aggiuntivi, mentre quelli sopravvissuti hanno perso tutto quando il broker ha chiuso. La lezione da portare a casa da quella situazione orribile: i potenziali clienti dovrebbero attenersi alle più rinomate case di brokeraggio, preferibilmente quelle legate a una grande banca o a un noto istituto finanziario.
L'industria del forex statunitense utilizza le categorie "introducing broker" e "white label" per commercializzare i propri servizi e costruire le proprie attività. Il broker introduttore indica un'operazione più piccola che rimanda i clienti a un broker di grandi dimensioni in cambio di sconti o altri incentivi. Nell'etichetta bianca, la piccola azienda rinnova la piattaforma di trading del grande broker, consentendo alla grande operazione di eseguire operazioni in background. Entrambe le pratiche possono aumentare i costi operativi, incoraggiando queste aziende ad ampliare gli spread bid / ask e aumentare le commissioni.
Prima di dare soldi a un broker, rivedi le sue procedure di finanziamento e prelievo. Alcuni richiedono lunghi periodi di attesa fino a quando non è possibile negoziare quando si finanzia tramite assegni o bonifici, mentre altri addebiteranno commissioni elevate quando si prelevano fondi o si chiude il conto. La chiusura del conto, in particolare, può essere stressante quando un broker ti costringe a compilare moduli lunghi, partecipare a sondaggi o parlare con un rappresentante che cerca di cambiare idea. Può anche richiedere fino a una settimana o più per recuperare i tuoi soldi da operazioni meno affidabili.
Il servizio clienti dovrebbe fornire un facile accesso alla guida e agli sportelli di trading tramite chat, telefono ed e-mail. Cerca una copertura 24/6, il che significa che puoi raggiungere il broker in qualsiasi momento tra domenica pomeriggio e venerdì pomeriggio negli Stati Uniti. Prima di finanziare l'account, verifica la velocità del broker nel rispondere alle tue domande aprendo l'interfaccia di chat e chiamando il numero di telefono per vedere per quanto tempo devi attendere la risposta di un rappresentante del cliente.
Piattaforme di trading Forex
Le coppie di valute sono valutate attraverso il mercato interbancario, un sistema di comunicazione utilizzato da grandi banche e istituti finanziari ma senza uno scambio centrale come il NASDAQ o la Borsa di New York. I broker Forex prendono spunto da tali transazioni ma non sono tenuti ad offrire ai clienti la migliore offerta o domanda interbancaria e possono visualizzare intenzionalmente spread più ampi con prezzi meno favorevoli, aumentando i profitti quando completano tali operazioni attraverso il sistema.
I potenziali clienti possono verificare i conflitti di interesse esaminando le procedure di esecuzione degli scambi sul sito Web del broker. In particolare, scopri se il broker ha un desk di negoziazione che crea un mercato, prendendo l'altra parte del trade di un cliente. Un broker più affidabile pubblicherà le quotazioni direttamente dal sistema interbancario attraverso un fornitore di liquidità all'ingrosso o una rete di comunicazioni elettroniche (ECN) che gestisce le transazioni di acquisto e vendita. Si tratta di società terze con collegamenti diretti al sistema professionale.
I trader Forex aprono e chiudono posizioni attraverso il software di trading del broker, che dovrebbe includere un mix di piattaforme stand-alone, basate sul web e mobili. Negli ultimi anni Metatrader è emerso come lo standard del settore per i software stand-alone, fornendo un solido set di funzionalità che include quotazioni in tempo reale, grafici dei prezzi, notizie, ricerche e liste di controllo personalizzabili. Ulteriori informazioni dalla guida MetaTrader 4 di Investopedia.
Il trading basato sul Web offre un'alternativa al software autonomo ma spesso ha meno funzioni, richiedendo ai titolari di account di accedere ad altre risorse per completare le loro strategie di trading. Le app mobili offrono la massima praticità ma il minor numero di campane e fischietti in un design snello che di solito consente uno o due clic di trading. È preferibile utilizzare il software standalone completo quando possibile, salvando l'esperienza mobile per quelle volte che sei lontano dal tuo trading desk.
La maggior parte dei broker forex offre conti demo che consentono ai potenziali clienti di guardare le piattaforme web e indipendenti, consentendo loro di scambiare coppie forex con soldi finti. Questo software mostra le stesse quotazioni, grafici e liste di controllo del sistema reale, quindi è una risorsa inestimabile per esaminare la qualità del prezzo bid / ask del broker. Diffidare se il broker non offre un account demo perché potrebbe utilizzare una piattaforma inferiore o obsoleta.
Metti molti di questi conti fianco a fianco con preventivi in tempo reale da un grande sito finanziario e scoprirai rapidamente quali broker forex offrono la migliore offerta e chiedi i prezzi in normali condizioni di mercato. Se possibile, dai una seconda occhiata subito dopo una decisione sui tassi della Federal Reserve o un altro evento di mercato per vedere come le coppie di valute si muovono in condizioni altamente volatili.
Tipi di inserimento ordini
La schermata di esecuzione degli scambi sull'account demo offre molte informazioni utili. Cerca una varietà di tipi di voci commerciali e ordini di arresto, nonché disposizioni di sicurezza che possono includere perdite di arresto garantite e chiudere tutti gli ordini. Molti di questi metodi di routing degli ordini sono progettati per proteggere il trader da uno slittamento eccessivo, che indica la differenza tra il prezzo di esecuzione previsto e quello effettivo.
I seguenti tipi di ordine dovrebbero essere il requisito minimo per qualsiasi broker scelto:
Ordine di mercato - l'ordine verrà riempito immediatamente al miglior prezzo disponibile. Ciò può comportare uno slittamento eccessivo nei mercati in rapida evoluzione, eseguendo centesimi o dollari di distanza dall'offerta o chiedendo il prezzo elencato al momento dell'entrata
Interrompi ordine: invia un ordine di acquisto o vendita condizionale che si trasforma in un ordine di mercato al prezzo di entrata selezionato
Ordine limite: invia un ordine di acquisto o vendita condizionale che può essere compilato solo al prezzo di entrata o superiore
Ordine Stop-Limit: invia un ordine di acquisto o vendita condizionale con due prezzi, stop e limite. L'ordine si trasforma in un ordine limite al prezzo di stop prescelto, riempiendo solo il prezzo limite. L'ordine verrà annullato automaticamente se il preventivo passa attraverso il prezzo limite senza essere riempito
Stop Loss garantito - invia un ordine che è garantito per essere riempito entro i parametri richiesti fintanto che il preventivo passa attraverso quel prezzo
Chiudi tutto: invia un ordine per chiudere tutte le posizioni aperte ai migliori prezzi disponibili. Ciò può comportare uno slittamento eccessivo in condizioni di mercato in rapido movimento
Il broker Forex offre formazione e strumenti di trading?
I broker affidabili offrono ai clienti una varietà di risorse per prendere decisioni più intelligenti e migliorare le loro capacità di trading. Cerca una sezione educativa sul sito Web con diversi webinar e tutorial sui fondamenti dei mercati forex, delle coppie di valute popolari e delle forze di mercato che generano pressioni di acquisto o di vendita. Tali materiali dovrebbero includere informazioni dettagliate su come le banche centrali influenzano i mercati valutari quando aumentano o abbassano i tassi di interesse e su come gli operatori finanziari possono prepararsi per quegli eventi periodici.
La sezione educativa dovrebbe anche fornire istruzioni sulle piattaforme di trading del broker, sulle coppie di valute e sui tipi di ordini di mercato. Cerca video, manuali o altri tutorial che ti mostrino come creare liste di controllo personalizzate, impostare grafici tecnici e visualizzare schermate di preventivo di facile lettura. Questi materiali didattici dovrebbero anche spiegare come accedere a notizie e ricerche direttamente dalle piattaforme in modo da non dover navigare in rete alla ricerca di informazioni.
Gli ampi strumenti di ricerca e analisi economica dovrebbero evidenziare coppie di valute che potrebbero offrire le migliori opportunità di profitto a breve termine. Questa sezione dovrebbe offrire commenti e approfondimenti gratuiti di terze parti degli esperti del settore, nonché notizie in tempo reale e webinar dal vivo. Cerca una ricerca che copra il mondo piuttosto che solo i mercati locali e fornisca un calendario economico giornaliero completo che elenchi tutte le pubblicazioni economiche che muovono il mercato in tutto il mondo.
Il social trading ha guadagnato un'enorme popolarità negli ultimi anni ed è ora disponibile presso la maggior parte dei broker affidabili. Questa funzione consente ai titolari di account di interagire tra loro attraverso un hub sociale, condividendo idee, strategie e approfondimenti commerciali. Alcuni hub sociali hanno portato questo concetto un ulteriore passo avanti, offrendo un'interfaccia di trading di copie che consente di imitare le decisioni di acquisto e vendita di altri clienti.
I migliori hub sociali presenteranno una sorta di sistema di classificazione che consente ai clienti di accedere facilmente ai membri più prolifici. Questi contatti possono essere estremamente utili nella personalizzazione delle piattaforme di trading, che spesso dispongono di interfacce API che consentono componenti aggiuntivi di terze parti. È ancora più utile quando il broker fornisce una libreria di componenti aggiuntivi completa, con contributi che rendono la gestione del commercio un compito più semplice.
La linea di fondo
Prenditi il tuo tempo quando cerchi un broker forex perché una decisione sbagliata può essere costosa. I migliori broker offriranno risorse solide, bassi costi di negoziazione e accesso al sistema interbancario mondiale. Gestiranno anche i tuoi soldi con cura, anche se apri un piccolo conto nella speranza di trasformarlo in una piccola fortuna attraverso le tue abilità di trading.
