I potenziali professionisti della finanza personale e della gestione del portafoglio hanno un assortimento di designazioni che possono migliorare le loro competenze nei rispettivi settori. I trader in valuta estera, d'altra parte, non hanno sempre un accesso simile agli stessi tipi di programmi di miglioramento delle competenze globali come il Financial Planner certificato e le designazioni di analisti di mercato. Tuttavia, ci sono diverse alternative di istruzione avanzata che i commercianti di forex possono sfruttare per migliorare la loro efficienza sul campo.
Chartered Financial Analyst (CFA)
Sebbene il programma CFA si concentri principalmente sulla valutazione del patrimonio netto e sulla gestione del portafoglio, alcuni degli obiettivi di apprendimento più importanti dipendono da una conoscenza pratica dei concetti relativi al forex. Ad esempio, i candidati CFA devono imparare a consolidare i rendiconti finanziari di una società che genera reddito nei mercati esteri, in che modo i movimenti di valuta influenzano il rischio azionario, la previsione dei tassi di cambio e i fondamenti di base che guidano il mercato forex. Sulla base della sua difficoltà e dei diversi obiettivi del programma CFA, i titolari di charter hanno dimostrato la loro capacità di apprendere materiale finanziario complesso e di avere una solida conoscenza del settore in generale.
La gestione dell'esposizione al forex è parte integrante del processo di gestione del portafoglio. Mentre alcuni gestori possono adottare un approccio passivo all'ottimizzazione del rischio di cambio, le principali istituzioni impiegheranno attivamente un manager qualificato per coprire il rischio di cambio associato alla detenzione di investimenti internazionali. Poiché la diversificazione internazionale diventa una componente crescente del processo di gestione del portafoglio, il programma CFA affronta molte delle questioni chiave che gli investitori devono conoscere.
Gestore dei rischi finanziari (FRM)
Il programma FRM copre anche una vasta gamma di argomenti quantitativi quali valutazione e modellizzazione del rischio, gestione del rischio, misurazioni del rischio di credito e misurazione del rischio di mercato. Coloro che ottengono la designazione di Financial Risk Manager diventano esposti a una vasta gamma di opportunità di carriera come la gestione del rischio di investimento e l'analisi del rischio. Le operazioni bancarie, governative e degli hedge fund sono fortemente influenzate dal mercato forex e richiedono quindi esperti nella gestione del rischio.
Quasi tutte le principali organizzazioni multinazionali dedicano sforzi per mitigare gli effetti delle fluttuazioni sfavorevoli dei cambi. Wal-Mart, ad esempio, potrebbe acquistare i suoi input dalla Cina in yuan e vendere quei beni agli acquirenti messicani, ricevendo pesos. Se lo yuan si apprezza mentre il peso si deprezza rispetto al dollaro USA, Wal-Mart subirebbe una doppia perdita di cambio sull'acquisto e sulla successiva vendita. In primo luogo, si dovrebbero spendere più dollari per acquistare i beni cinesi e meno saranno ricevuti dagli acquirenti messicani. Poiché tale fluttuazione ostacolerebbe in modo significativo la performance della società, l'esposizione al rischio deve essere coperta in modo adeguato.
Tecnico di mercato noleggiato (CMT)
Essere in grado di comprendere i modelli di Fibonacci, le Bollinger Bands®, i punti di articolazione, le formazioni di candelieri, le onde di Elliot e altri schemi di grafici è un tratto comune tra i trader di Forex di successo. Gli speculatori, che tipicamente implementano tali strategie di analisi tecnica, comprendono la componente più grande dei volumi di trading forex giornalieri. Il programma Chartered Market Technician mira a migliorare le capacità di analisi tecnica di coloro che detengono la designazione. Analogamente ai programmi CFA e FRM, gli esami CMT pongono una forte enfasi sulla comprensione delle applicazioni pratiche degli schemi grafici.
L'analisi tecnica può essere utilizzata a fini di portafoglio personale o per integrare le strategie fondamentali delle istituzioni. I grafici possono spesso aiutare gli analisti a comprendere le componenti comportamentali uniche delle coppie di valute che possono essere utilizzate per prevedere e prevedere i movimenti futuri del forex. Dopo aver appreso come integrare i modelli di grafici con vari segnali economici, i titolari di charter acquisiscono un forte vantaggio competitivo nell'attuare strategie di trading complesse.
Doctor of Philosophy (Ph.D.)
Un dottorato in quasi ogni disciplina quantitativa come matematica, statistica, finanza o economia può rivelarsi estremamente utile per i commercianti di forex. Molti modelli di gestione del rischio forex dipendono fortemente da un numero eccessivo di calcoli e input di sensibilità. La simulazione Monte Carlo, ad esempio, richiede spesso migliaia di possibili manipolazioni variabili per modellare in modo più efficace l'esecuzione di una posizione. Anche comprendere appieno strumenti di analisi più basilari come i modelli value at risk richiede una solida base matematica.
Coloro che hanno ottenuto un dottorato di ricerca. in economia avrà spesso familiarità con l'econometria e la previsione delle tendenze economiche. Queste competenze sono trasferibili per migliorare le proprie capacità nel mercato forex a causa della stretta correlazione tra politica economica e tassi di cambio. Se, ad esempio, un economista prevede che l'inflazione europea probabilmente diminuirà a causa della rigorosa politica monetaria, la posizione appropriata può essere facilmente determinata.
Serie 34
Superare l'esame Forex fuori borsa al dettaglio serie 34 non è affatto difficile quanto ottenere una delle tre designazioni sopra menzionate o completare un dottorato di ricerca. La Serie 34 comprende 40 domande a scelta multipla che trattano argomenti quali calcoli sul forex trading, requisiti normativi sul forex e indicatori forex di base. Anche se questo esame copre solo le basi del mercato forex, è un requisito per coloro che lavorano con i clienti al dettaglio.
La Commodities Futures Trading Commission richiede che "le persone che sollecitano ordini, esercitano un'autorità commerciale discrezionale e gestiscono pool in relazione al forex al dettaglio fuori borsa" superano l'esame Serie 34.
Conclusione
Il mercato forex offre molte opportunità di carriera diverse che spesso dettano le credenziali extra richieste per entrare nel campo. I broker in genere cercheranno la serie 34, le sovvenzioni di hedge fund probabilmente deterranno dottorati di ricerca, i gestori del rischio tendono a perseguire la designazione di FRM, gli investitori istituzionali probabilmente trarranno vantaggio dalla designazione di CFA e gli operatori spesso prendono la strada della CMT. Gli appassionati di finanza ambiziosi possono anche combinare numerose designazioni e programmi per soddisfare al meglio le loro esigenze.
