Revisione degli investimenti di fedeltà

Importante

Oltre a questa recensione del broker Fidelity Investments, abbiamo anche esaminato il servizio di robo-advisor di Fidelity Go.

Fidelity occupa il primo posto nella nostra raccolta di broker del 2019 con una combinazione di servizi, strumenti e valore.

Fidelity Investments si colloca attualmente nelle seguenti categorie:

La maggior parte delle modifiche apportate dall'azienda nell'ultimo anno sono state invisibili a occhio nudo mentre Fidelity si è concentrata sul miglioramento della sua infrastruttura e affidabilità, in modo da evitare alcuni degli incidenti che le hanno tormentate nel 2018. Un altro miglioramento è stato rendere disponibile la piattaforma Active Trader Pro a tutti i clienti piuttosto che richiedere un certo numero di operazioni.

Professionisti

• Esecuzioni commerciali eccellenti

• La ricerca sui fondi negoziati in borsa (ETF) è dettagliata

• Accesso ad Active Trader Pro per tutti i clienti

Contro

• I clienti potrebbero dover utilizzare più piattaforme per utilizzare gli strumenti preferiti

• I cittadini o i residenti non statunitensi non possono aprire un account

Esperienza di trading

4.5

Fidelity ha migliorato la sua interfaccia di ingresso e rimosso un paio di modi in cui i clienti potrebbero commettere un errore durante l'ordine. Ad esempio, nell'ultimo anno, Fidelity ha rimosso la scelta “Tutto o Nessuno” da una transazione per meno di 100 azioni di un titolo o ETF perché non è una condizione che è possibile utilizzare per un ordine così piccolo. Hanno anche aggiunto un calcolatore di quantità al ticket dell'ordine per aiutare i clienti a evitare di superare il loro potere d'acquisto. Stanno pianificando alcune importanti modifiche all'intero processo di immissione degli ordini nel corso del prossimo anno, il che dovrebbe migliorare notevolmente l'esperienza dell'utente.

Tecnologia commerciale

4.5

Il modo in cui un broker indirizza il tuo ordine determina se è probabile che tu riceva il miglior prezzo possibile nel momento in cui viene effettuata la tua transazione. Questo si chiama miglioramento del prezzo, che è, in sostanza, una vendita superiore al prezzo di offerta o un acquisto inferiore all'offerta. Il motore di esecuzione commerciale di Fidelity offre ai clienti un elevato tasso di miglioramento dei prezzi. Entro la metà del 2018, ad esempio, gli investitori che eseguono un ordine negoziabile di 1.000 azioni riceveranno una media di $ 17, 60 in miglioramento dei prezzi rispetto alla media del settore di $ 2, 92. Inoltre, i tuoi ordini non vengono indirizzati per generare pagamenti per il flusso degli ordini.

Flussi di dati in tempo reale su Active Trader Pro, ma su Fidelity.com devi aggiornare la pagina per ottenere un preventivo aggiornato.

usabilità

3.9

Puoi facilmente aprire un nuovo account sul sito Web o su un'app mobile. C'è un biglietto per gli ordini disponibile in qualsiasi parte del sito Web facendo clic sul collegamento "Scambia", mentre in Active Trader Pro hai sempre una finestra di inserimento dell'ordine aperta. Troviamo che la moltitudine di menu a discesa richiesti per navigare nel sito sono goffi e obsoleti, tuttavia.

Tecnologia mobile ed emergente

4.7

Le app mobili sono molto più fresche e più facili da usare rispetto al sito Web, il che si riflette nell'aumento del 50% degli scambi effettuati su dispositivi mobili tra il 2017 e il 2018. La schermata di avvio può essere personalizzata e al contest commerciale è stato aggiunto un aiuto contestuale. Le liste di controllo generate sul sito Web possono essere visualizzate anche su dispositivi mobili e l'intera gamma di offerte può essere scambiata sul tuo telefono o tablet.

Gamma di offerte

4.6

Fidelity offre ai suoi clienti una vasta gamma di attività da negoziare, inclusi titoli a reddito fisso e titoli internazionali. Sono disponibili molti ETF e fondi comuni di investimento. Non è possibile scambiare futures o opzioni su futures, tuttavia.

Notizie e ricerche

4.8

Gli strumenti di screening di Fidelity possono essere utilizzati per restringere le scelte di investimento in un'ampia gamma di classi di attività, tra cui azioni, ETF, opzioni, fondi comuni di investimento e reddito fisso. Il loro imballaggio per grafici proprietario è aumentato dagli schemi e dagli eventi tecnici di Recognia. Su Active Trader Pro, puoi impostare feed di notizie e video in streaming da Bloomberg TV. Le pagine delle istantanee di borsa includono valutazioni ambientali, sociali e di governance (ESG) di MSCI.

Gli strumenti di pianificazione e orientamento possono aiutarti a costruire un piano a lungo termine prima di aprire un account, dandoti una buona occhiata a ciò che Fidelity ha da offrire.

Analisi del portafoglio e rapporti

4.7

Puoi estrarre i tuoi account non Fidelity in FullView per l'analisi di tutti i tuoi asset, il che ti consente anche di dare un accesso limitato ai tuoi investimenti a un consulente. FullView è un po 'lento da caricare e un po' difficile da personalizzare dopo aver aggiunto diversi account non Fidelity. I rapporti forniscono una buona immagine della propria allocazione patrimoniale e da dove provengono le variazioni del valore patrimoniale.

I report sulle prestazioni del portfolio integrati nel sito Web possono essere personalizzati e confrontati con una varietà di benchmark.

Servizio clienti e aiuto

4.4

Oltre alla guida in linea disponibile, Fidelity ha quasi 200 centri di investitori negli Stati Uniti. Stanno servendo i clienti su una varietà di altre piattaforme, come iMessage, Facebook Messenger, Google Assistant e Amazon Alexa, e stanno costruendo una piattaforma di elaborazione cognitiva per esperienze di conversazione.

Fidelity offre anche funzionalità bancarie complete, oltre a una varietà di prodotti assicurativi. Fidelity offre abbastanza SIPC e un'assicurazione SIPC in eccesso che non esiste un limite per conto sulla copertura dei titoli detenuti dai suoi clienti. Sono disponibili due fondi del mercato monetario per liquidità in eccesso che pagano l'1, 82-1, 83% di interessi. Il motivo principale per cui Fidelity non ottiene un punteggio più alto in quest'area è che hanno avuto interruzioni nell'ultimo anno a causa di impennate del mercato e l'azienda non rivela quanti dei suoi clienti possono essere connessi contemporaneamente.

Istruzione e sicurezza

4.4

Il Centro di apprendimento online di Fidelity contiene articoli, video, webinar e infografiche che offrono istruzione per molti argomenti relativi agli investimenti come il trading di opzioni, la selezione del reddito fisso, l'analisi tecnica e fondamentale e la pianificazione della pensione. L'azienda offre frequentemente webinar e sessioni di coaching online per argomenti più avanzati. Esistono programmi di apprendimento rivolti agli investitori principianti nelle app mobili.

Fidelity effettua una valutazione del rischio quando un client effettua l'accesso e, in base a determinati criteri, l'accesso può sfidare il cliente con un processo di autenticazione a due fattori o con una domanda di sicurezza.

Costi

4.3

Nell'ottobre del 2019, tutti i titoli statunitensi e i fondi negoziati in borsa (ETF) non sono più soggetti a commissioni e anche la commissione base per tratta per le opzioni è stata eliminata. Le negoziazioni di opzioni sono di $ 0, 65 per contratto in base al nuovo prezzo di Fidelity.

Cosa hai bisogno di sapere

Fidelity offre un valore eccezionale per ogni livello di esperienza di investimento. Coloro che sono interessati a condurre le proprie ricerche saranno felici delle risorse fornite. Il sito web continua a subire alcuni necessari aggiornamenti di facile utilizzo, mentre la piattaforma Active Trader Pro ha la maggior parte delle campane e dei fischi che un trader diurno può utilizzare. La qualità di esecuzione di Fidelity è eccezionale per la maggior parte delle dimensioni commerciali.

Le prospettive di sviluppo di Fidelity sono focalizzate sul miglioramento dell'esperienza dell'utente. Attendiamo con impazienza la revisione del sito Web, ma nel frattempo c'è molto valore per investitori e operatori qui.

Confronta Fidelity Investments

Come primo posto nella nostra migliore categoria di broker online globali, Fidelity Investments è un'ottima soluzione per un'ampia gamma di stili di investimento. Guarda come si confrontano con altri broker online che abbiamo esaminato.

Fidelity Investments Broker Review 2019

Metodologia

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Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.

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