Che cos'è la pianificazione patrimoniale?
La pianificazione patrimoniale prevede l'elaborazione di piani per il trasferimento della proprietà dopo la morte. La tua proprietà è tutta la proprietà che possiedi. Può includere contanti, vestiti, gioielli, automobili, case, terreni, pensioni, conti di investimento e di risparmio, ecc. La pianificazione immobiliare di solito ha diversi obiettivi e traguardi, tra cui:
- Accertarsi che la maggior parte della proprietà venga trasferita ai vostri beneficiari Pagando la minima quantità di tasse sulla vostra proprietà Assegnare tutori a minori, se presenti
Comprensione della pianificazione patrimoniale
La pianificazione patrimoniale è qualcosa che dovrebbe essere fatto quando una persona è legalmente competente, il che significa che la persona deve avere una mente sana e almeno l'età della maggioranza per il loro stato (di solito 18). Dovrebbe essere fatto anche quando il proprietario della tenuta è in buona salute e libero dallo stress emotivo. Per iniziare la pianificazione patrimoniale, contattare un avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale o un contabile pubblico certificato (CPA).
La pianificazione patrimoniale include una revisione completa dei beni di una persona, compresa la proprietà intellettuale.
Alcuni termini importanti da conoscere ai fini della pianificazione immobiliare includono:
- Testamenti: un testamento è un documento legale che illustra il destino della tua proprietà dopo la tua morte. Indica chi riceve la tua proprietà e in quali importi. Trust: un trust è un accordo in cui si affidano proprietà a una persona o a un'organizzazione. La persona o il fiduciario è tassato nella gestione della proprietà per conto del beneficiario o dei beneficiari. Procura: la procura conferisce a una persona o organizzazione il potere legale di gestire i tuoi affari quando non sei in grado di farlo. La persona o l'organizzazione nominata viene definita "avvocato" o "agente".
