Che cos'è un esborso controllato?
L'erogazione controllata è una tecnica comunemente utilizzata nella gestione della liquidità aziendale che aiuta le società a monitorare e strutturare i propri pagamenti, beneficiando il più possibile degli interessi maturati. L'erogazione controllata viene utilizzata per regolare il flusso di assegni attraverso il sistema bancario su base giornaliera, di solito imponendo distribuzioni di assegni una volta al giorno (di solito nelle prime ore del giorno). Questo viene fatto al fine di soddisfare determinati obiettivi di investimento o di gestione del fondo.
L'erogazione controllata è generalmente impiegata per massimizzare la liquidità disponibile di un ente per investimenti o pagamenti del debito. Ciò consente di investire i fondi in eccesso nel mercato monetario il più a lungo possibile. Questa tecnica è l'approccio opposto all'erogazione ritardata o al galleggiante della Federal Reserve.
Spiegazione erogata controllata
L'erogazione controllata è un tipo di servizio di gestione della liquidità disponibile solo per le aziende. Il nome deriva dalla sua funzione: consente ai clienti aziendali di una banca di vedere le loro spese, o esborsi , su base giornaliera, che è un periodo di tempo controllato .
L'erogazione controllata consente alle società di rivedere e considerare gli esborsi in sospeso che si trovano nei loro conti bancari aziendali ogni giorno. Ciò, a sua volta, consente alle aziende di massimizzare il flusso di cassa per investimenti e pagamenti del debito. Offre inoltre la possibilità di effettuare scelte in merito a pagamenti e finanziamenti in base a quali attività hanno il più alto potenziale per guadagnare interessi. È possibile lasciare in essere attività con un reddito più elevato per un periodo di tempo più lungo per continuare a generare profitti, mentre attività con un guadagno di interesse inferiore possono essere utilizzate per esigenze di pagamento immediate oa breve termine.
Le società tendono a preferire un esborso controllato a causa dei vantaggi che offre in termini di interessi guadagnati. Ci sono due modi in cui avvantaggia l'interesse guadagnato:
- Prima di tutto, per massimizzare il potenziale per gli interessi maturati, le società in genere accumuleranno le proprie attività in conti con guadagni di alto interesse fino a quando non saranno necessarie in un secondo momento per l'erogazione dei pagamenti. Questa tecnica aiuta le aziende a guadagnare un alto interesse nei loro conti a causa delle attività detenute in esse. La seconda tecnica per guadagnare interessi da esborsi controllati ha beneficiato del tempo di fluttuazione di un'operazione di pagamento finanziario. Float time è un termine riferito al periodo di tempo che intercorre tra il momento in cui viene effettuato un pagamento e il momento in cui l'importo viene liquidato.
Key Takeaways
- L'erogazione controllata è un tipo di servizio di gestione della liquidità disponibile solo per le aziende. consente ai clienti aziendali di una banca di vedere le proprie spese, o esborsi, su base giornaliera, che è un periodo di tempo controllato. L'erogazione controllata viene utilizzata per regolare il flusso di assegni attraverso il sistema bancario su base giornaliera, di solito imponendo una volta distribuzioni giornaliere di assegni.
Esempio di erogazione controllata
Ad esempio, se un'azienda scrive un assegno per pagare beni e servizi, ci vorranno alcuni giorni per essere liquidati. Questo ritardo può essere vantaggioso per il titolare del conto, poiché gli interessi vengono guadagnati mentre i fondi sono seduti in un conto, in attesa di essere trasferiti. Un individuo potrebbe non trarre molto da questo in quanto potrebbe avere solo una piccola quantità nel conto per guadagnare interessi. Ma per una multinazionale, il vantaggio è enorme, con notevoli quantità di denaro che accumulano un interesse significativo, anche per un giorno o due.
