Sia Charles Schwab che Vanguard gestiscono miliardi di dollari di attività per gli investitori di tutto il mondo. Ma hanno diversi modi di operare e se stai cercando un broker online, Schwab è chiaramente la scelta migliore. Schwab era quasi in cima alla nostra recensione del broker online del 2019, guadagnando 4 stelle in totale, mentre Vanguard è arrivato quasi in fondo, con solo 2 stelle. La presenza online di Vanguard è volutamente nuda mentre Schwab offre piattaforme multiple, funzionalità bancarie complete e numerosi strumenti. I servizi di Vanguard sono rivolti a investitori buy-and-hold che concentrano i propri investimenti sui prodotti Vanguard.
Nei nostri Best 2019 Brokers Awards 2019, Vanguard ha ricevuto un premio come Best for ETFs.
Charles Schwab ha ricevuto premi per i migliori broker online globali, i migliori per i principianti, le migliori app di trading azionario, i migliori per gli ETF, i migliori per il trading di opzioni, i migliori per gli stock di penny, i migliori per i Roth IRA, i migliori per gli IRA, i migliori per il trading internazionale e il miglior web Piattaforme di trading.
Importante
Il 25 novembre 2019, Charles Schwab ha annunciato un'acquisizione dell'intermediazione online di TD Ameritrade. La transazione stessa dovrebbe concludersi nella seconda metà del 2020 e, nel frattempo, le due società opereranno autonomamente. Schwab prevede che la fusione delle sue piattaforme e servizi avverrà entro tre anni dalla chiusura dell'accordo.
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: commissioni gratuite di negoziazione di azioni, ETF e opzioni negli Stati Uniti, a partire dal 7 ottobre 2019. $ 0, 65 per contratto di opzioni.
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: $ 0 / stock e negoziazione ETF, $ 0 più $ 1 per contratto per opzioni
Esperienza commerciale
Vanguard concentra la sua notevole energia nell'aiutare i suoi clienti ad alta ricchezza a pianificare la pensione e altri obiettivi a lungo termine. Come tale, la sua tecnologia commerciale è carente. Adempiendo alla loro attenzione a lungo termine, c'è poco interesse per i trader attivi o i trader in derivati. Non ci sono citazioni in streaming; devi aggiornare manualmente lo schermo per ottenere gli aggiornamenti. Non puoi scambiare strategie di opzioni complesse su Vanguard.
Schwab ha diverse piattaforme che è possibile avviare dopo aver effettuato l'accesso al sito Web di punta oppure è possibile scaricare la piattaforma StreetSmart Edge sul desktop o eseguirla dal cloud. StreetSmart Edge è la piattaforma avanzata di Schwab che offre streaming di dati e notizie in tempo reale insieme a un kit di strumenti per la creazione di grafici personalizzabile. Tutte le piattaforme hanno il Biglietto All In One disponibile, che ti consente di costruire un ordine utilizzando la classe di attività scelta in modo flessibile e intuitivo. Le quotazioni si aggiornano in tempo reale. Schwab monitora le sue statistiche sulla qualità dell'esecuzione e le relazioni fornite ai clienti dopo ogni operazione includono quanto è stato realizzato il miglioramento dei prezzi.
Avanguardia
- Nessuna citazione in streaming Nessuna opzione complessa Esperienza di trading molto semplice con pochi comfort
Charles Schwab
- Diverse piattaforme tra cui scegliere che offrono preventivi e notizie in streaming Il biglietto commerciale all-in-one ti consente di creare un ordine utilizzando qualsiasi classe di attività I rapporti di esecuzione del commercio includono il miglioramento del prezzo ottenuto sull'ordine
Tecnologia mobile ed emergente
Vanguard offre app mobili per dispositivi iOS, Android e Kindle Fire. Il layout è in realtà molto più bello e più facile da usare rispetto al sito Web. Hanno aggiunto il deposito di assegni mobili nell'ultimo anno. Le citazioni, tuttavia, sono in ritardo. Non è disponibile la chat online per contattare il servizio clienti.
Le personalizzazioni e le watchlist di trading dei clienti Schwab sono archiviate nel cloud, fornendo la stessa configurazione indipendentemente dalla piattaforma in uso. Lo streaming video e quasi tutte le risorse didattiche sono accessibili anche tramite dispositivo mobile. L'analisi delle opzioni e gli strumenti di trading sono integrati nelle app mobili StreetSmart.
Avanguardia
- App molto semplice, molto utile per controllare i saldi I dati sono in ritardo Deposito cauzionale disponibile
Charles Schwab
- Le scelte di personalizzazione memorizzate nel cloud e persistono su tutte le piattaforme Streaming di offerte video e didattiche disponibili su dispositivi mobili Analisi e trading di opzioni complesse possibili sull'app StreetSmart
Notizie e ricerche
Vanguard offre uno screener di scorta e uno screener ETF separato. Lo screener di fondi comuni di investimento è molto semplice e si concentra sulla ricerca di fondi Vanguard anche se trasportano fondi da molte altre famiglie di fondi. La ricerca sulle opzioni si limita a esaminare le catene di opzioni, che sono significativamente meno informative rispetto alle catene su altri siti di broker. La creazione di grafici è estremamente semplice e non include personalizzazioni o studi tecnici. Esistono numerosi calcolatori e strumenti di pianificazione per l'investitore a lungo termine.
Schwab offre ampie ricerche sui titoli azionari da una varietà di fonti tra cui Credit Suisse, Morningstar, MarketEdge, Reuters e CFRA sono disponibili. Per notizie in tempo reale, puoi ritirare articoli da Associated Press, Globe Newswire, MT Newswires, Business Wire e molti altri. Il sistema di classificazione proprietario di Schwab genera voti per oltre 3.000 aziende. L'hub Idea su StreetSmart ti offre diversi modi per cercare idee di trading di opzioni e collegamenti ad analisi più approfondite che puoi fare prima di avviare il commercio. I grafici sulle piattaforme StreetSmart utilizzano lo streaming di dati in tempo reale e, se lo desideri, puoi effettuare uno scambio da un grafico.
Avanguardia
- Disponibili strumenti di screening per titoli, ETF e fondi comuni di investimento Gli strumenti di pianificazione per gli investimenti a lungo termine sono abbondanti
Charles Schwab
- Una vasta gamma di ricerche azionarie e notizie disponibili L'hub idea di StreetSmart aiuta a selezionare le opzioni per il trading di idee I grafici sulle piattaforme StreetSmart utilizzano lo streaming di dati in tempo reale
Istruzione e sicurezza
Le offerte formative di Vanguard sono piuttosto semplici e mirano a investimenti a lungo termine. Ospitano webinar occasionali incentrati sul lungo termine. Il sito Web è crittografato secondo gli standard del settore e dovrai affrontare una sfida di sicurezza quando accedi da un dispositivo non riconosciuto
Un'iniziativa recentemente lanciata ha portato a Schwab Live Daily, che fornisce 4-7 ore di contenuti video ogni giorno di negoziazione. La maggior parte può essere visualizzata tramite una trasmissione Webex ed è aperta anche a clienti e non client. Schwab offre anche i suoi podcast di Choiceology, che includono informazioni sull'economia comportamentale e su come prendere decisioni migliori. La società pubblica una rivista, "On Investing", quattro volte all'anno. Il Schwab Learning Center copre una vasta e profonda gamma di contenuti educativi incentrati su diversi livelli di abilità. I percorsi di trading sono una serie di lezioni di dimensioni ridotte che combinano articoli, video e fogli di lavoro per aiutare i clienti a comprendere in profondità i diversi argomenti relativi agli investimenti. La garanzia di sicurezza di Schwab copre il 100% di eventuali perdite nei conti Schwab a causa di attività non autorizzate.
Avanguardia
- L'istruzione è di base, mirata a investimenti a lungo termine e definizione degli obiettivi Webin occasionalmente offerti per la pianificazione a lungo termine Le funzionalità di sicurezza includono una sfida quando si accede da un dispositivo non riconosciuto
Charles Schwab
- Schwab Live Daily offre 4-7 ore di contenuti video ogni giorno di negoziazione. Il Schwab Learning Center copre una vasta e profonda gamma di contenuti educativi. La garanzia di sicurezza di Schwab copre il 100% di tutte le perdite di account Schwab dovute a attività non autorizzate.
Costi
Il programma di commissioni standard di Vanguard è molto alto, a $ 7 per negoziazione azionaria e $ 7 più $ 1 per contratto per le opzioni. I tassi di margine sono molto alti. Esistono 1.800 ETF che puoi negoziare senza pagare una commissione, tuttavia i clienti con saldi contabili molto elevati vengono trattati con commissioni molto più basse.
Schwab ha eliminato le commissioni di base per le operazioni su azioni ed ETF, nonché le commissioni pro capite per le negoziazioni di opzioni. Le commissioni vengono eliminate anche per le transazioni OTCBB (penny stock), che è un elemento di differenziazione. Le negoziazioni di opzioni sono ora di $ 0, 65 per contratto, il che rappresenta un forte taglio dei prezzi per le transazioni a più gambe. I loro tassi di margine sono nella media, sebbene inferiori a TD Ameritrade ed E * TRADE.
Conclusione
La forza di Vanguard sta mantenendo una vasta gamma di ETF a basso costo e fondi comuni di investimento, ma è possibile acquistarli su qualsiasi sito di broker online. Se stai cercando strumenti di trading e formazione approfondita, le offerte di Vanguard non ti piaceranno. Questa intermediazione sembra dissuadere attivamente gli investitori che vogliono negoziare più spesso di una volta per orbita solare di Giove.
Come uno dei maggiori broker online in circolazione, Schwab è in grado di offrire ai propri clienti una vasta gamma di servizi e strumenti, tra cui un'app mobile di prim'ordine. Negli ultimi anni, sembrano incoraggiare i loro clienti a lavorare con un consulente, sia umano che robo. I trader autogestiti possono ancora fare da soli, mentre gli acquirenti one-stop saranno felici della combinazione di servizi di intermediazione e servizi bancari.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.
Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Fai clic qui per leggere la nostra metodologia completa.
