Che cos'è un consulente senior certificato (CSC)?
Un consulente senior certificato (CSC) è un professionista con conoscenze, istruzione e conoscenze specifiche sulle sfide uniche che gli anziani affrontano con la pianificazione finanziaria, gli investimenti e la vita in generale. Coloro che cercano questa designazione, offerti dalla National Association of Certified Senior Consultants (NACSC), sono già diventati pianificatori finanziari di qualche tipo, ma vogliono concentrarsi su quelle persone nelle ultime fasi della vita, avvicinarsi o andare in pensione.
Comprensione del consulente senior certificato (CSC)
Il programma Certified Senior Consultant (CSC) è un programma di autoapprendimento di 30 ore composto da cinque moduli per un totale di 25-30 ore offerto dall'Institute of Business & Finance (IBF). Il corso comprende tre esami finali gestiti dalla National Association of Securities Dealer e richiede 15 ore all'anno di formazione continua per i primi cinque anni successivi alla certificazione. Dopo che i candidati hanno superato e superato una serie di corsi ed esami, comprendono le complessità della popolazione senior e, per legge, sono tenuti a mettere soprattutto l'interesse dei propri clienti.
Il rallentamento dello sviluppo cognitivo e le condizioni di salute aumentano la necessità di una buona comunicazione tra cliente e consulente. Ad esempio, i CSC devono spesso aiutare un anziano malato che potrebbe trovarsi di fronte a trascorrere i suoi ultimi anni in una casa di cura a prendere decisioni sulla vendita di proprietà e lo sviluppo di un flusso di reddito che copre gli alti costi delle cure a lungo termine.
Aree di conoscenza CSC
I CSC devono anche essere informati sui benefici del governo come Medicare, Medicaid, Social Security e SSI e sui benefici dei veterani. Mentre la maggior parte delle persone non può vivere con queste risorse da sola, rimane cruciale nella determinazione della qualità della vita negli anni successivi.
A tal fine, il programma in sei parti si concentra sui seguenti argomenti:
- Invecchiamento e società Transizioni sanitarie man mano che crescono le persone anziane Scelte di qualità della vita per gli anziani Pianificazione finanziaria e patrimoniale per i 65 anni e più Programmi federali e statali per la pensione e l'assistenza sanitaria Etica essenziale per lavorare con gli anziani
