Investire è facile, ma investire con successo è difficile. Le statistiche mostrano che la maggior parte degli investitori al dettaglio, coloro che non sono professionisti degli investimenti, perdono denaro ogni anno. Potrebbero esserci diversi motivi per cui, ma ce n'è uno che tutti gli investitori con una carriera al di fuori del mercato degli investimenti comprendono: non hanno tempo per ricercare una grande quantità di azioni e non hanno un team di ricerca per aiutare con quel compito monumentale. (Per la lettura correlata, consulta I 4 elementi di base del valore dello stock .)
Per questo motivo, gli investimenti effettuati dopo poche ricerche spesso comportano perdite. Questa è la brutta notizia. La buona notizia è che, sebbene il modo ideale per acquistare un titolo sia dopo una grande quantità di ricerche, un investitore può ridurre la quantità di ricerche guardando questi elementi selezionati:
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Cosa fanno
Jim Cramer, nel suo libro "Real Money", consiglia agli investitori di non acquistare mai un titolo a meno che non abbiano una conoscenza esauriente di come fanno soldi. Cosa producono? Che tipo di servizio offrono? In quali paesi operano? Qual è il loro prodotto di punta e come viene venduto? Sono conosciuti come i leader nel loro campo? Pensa a questo come al primo appuntamento. Probabilmente non andresti ad un appuntamento con qualcuno se non avessi idea di chi fossero. Se lo fai, stai chiedendo problemi.
Questa informazione è molto facile da trovare. Utilizzando il motore di ricerca di tua scelta, vai al sito Web della loro azienda e leggi su di loro. Quindi, come consiglia Cramer, vai da un membro della famiglia e istruiscilo sul tuo potenziale investimento. Se riesci a rispondere a tutte le loro domande, ne sai abbastanza.
Rapporto prezzo / utili
Immagina per un momento di essere sul mercato per qualcuno che potrebbe aiutarti con i tuoi investimenti. Tu intervisti due persone. Una persona ha una lunga storia nel rendere le persone un sacco di soldi. I tuoi amici hanno visto un grande ritorno da questa persona e non riesci a trovare alcun motivo per cui non dovresti fidarti di lui con i tuoi dollari di investimento. Ti dice che per ogni dollaro che guadagna per te, manterrà 40 centesimi, lasciandoti con 60 centesimi.
L'altro ragazzo ha appena iniziato l'attività. Ha pochissima esperienza e, sebbene sembri promettente, non ha molti precedenti di successo. Il vantaggio di questo ragazzo è che è più economico. Vuole solo conservare 20 centesimi per ogni dollaro che ti guadagna - ma se non ti facesse tanti dollari come il primo ragazzo?
Se capisci questo esempio, comprendi il P / E o il rapporto prezzo / utili. Se noti che una società ha un P / E di 20, ciò significa che gli investitori sono disposti a pagare $ 20 per ogni $ 1 per guadagno. Potrebbe sembrare costoso, ma non se la società sta crescendo rapidamente.
Il P / E può essere trovato confrontando l'attuale prezzo di mercato con i guadagni cumulativi degli ultimi quattro trimestri. Confronta questo numero con altre aziende simili a quello che stai cercando. Se la tua azienda ha un P / E più elevato rispetto ad altre società simili, è meglio che ci sia un motivo. Se ha un P / E inferiore ma sta crescendo rapidamente, è un investimento che vale la pena guardare. (Se questi numeri ti portano al buio, questi semplici calcoli dovrebbero aiutare a chiarire la strada, vedi Come trovare i rapporti P / E e PEG .)
Beta
Beta sembra qualcosa di difficile da capire, ma non lo è. In effetti, può essere trovato sulla stessa pagina del rapporto P / E su un importante fornitore di dati di borsa, come Yahoo o Google. Beta misura la volatilità o quanto lunatico il titolo della tua azienda abbia agito negli ultimi cinque anni. Pensa all'S & P 500 come il pilastro della stabilità mentale. Se la tua azienda scende o aumenta di valore in più rispetto allo S&P in un periodo di cinque anni, ha una beta più alta. Con beta, tutto ciò che è superiore a 1 è beta alto (che significa rischio più elevato) e qualsiasi cosa inferiore a 1 è beta basso (rischio più basso). (Beta dice qualcosa sul rischio di prezzo, ma quanto dice sui fattori di rischio fondamentali?)
Devi guardare da vicino le azioni high beta perché, sebbene abbiano il potenziale per farti guadagnare un sacco di soldi, hanno anche il potenziale per prendere i tuoi soldi. Una beta inferiore significa che un titolo non reagisce ai movimenti dell'S & P 500 tanto quanto gli altri. Questo è noto come uno stock difensivo perché i tuoi soldi sono molto più sicuri. Non guadagnerai tanto in breve tempo, ma non dovrai nemmeno guardarlo tutti i giorni.
Dividendo
Il grafico
Imparare a leggere un grafico è un'abilità che richiede tempo, ma la lettura di base del grafico richiede pochissima abilità. Se il grafico di un investimento inizia in basso a sinistra e termina in alto a destra, è una buona cosa. Se il grafico si sta dirigendo verso il basso, stai lontano e non cercare di capire il perché. Ci sono migliaia di titoli tra cui scegliere senza sceglierne uno che sta perdendo denaro. Se credi davvero in questo stock, mettilo nella tua lista di controllo e tornaci in un secondo momento. Ci sono molte persone che credono nell'investimento in azioni che hanno grafici dall'aspetto spaventoso, ma hanno tempo e risorse per la ricerca che probabilmente non possiedi.
La linea di fondo
Nulla sostituisce la ricerca esaustiva. Tuttavia, un modo chiave per proteggere i tuoi beni è quello di investire a lungo termine sfruttando i dividendi e trovando titoli con un comprovato successo. A meno che tu non abbia il tempo, le strategie di trading rischiose e aggressive dovrebbero essere evitate o minimizzate.
