Il settore dei fondi comuni indicizzati è cresciuto solo in termini di dimensioni e popolarità da quando è iniziato con il Vanguard's 500 Index Fund nel 1976. I fondi indicizzati tracciano le componenti di un indice di mercato, come l'indice Standard & Poor's 500, e i fondi comuni sono veicoli di investimento che comprendono un pool di fondi raccolti da molti investitori.
Spesso gli investitori sono attratti dall'indicizzazione di fondi comuni di investimento per le loro spese operative basse, il basso turnover del portafoglio e l'ampia esposizione sul mercato, nonché l'opportunità di investire passivamente. Qui diamo uno sguardo ai quattro principali fondi comuni di investimento azionari statunitensi: il Vanguard 500 Index Fund (VFINX), il Vanguard Total Stock Market Index Fund (VTSMX), il Fidelity 500 Index Fund (FUSEX) e lo Schwab Total Stock Market Index Fondo (SWTSX). Tutte le informazioni qui presentate sono state accurate al 5 ottobre 2018.
Vanguard 500 Index Fund
Il fondo indicizzato che ha iniziato tutto rimane uno dei migliori per le sue prestazioni complessive a lungo termine e basso costo. Il Vanguard 500 Index Fund ha debitamente abbinato i rendimenti dell'indice S&P 500 per oltre quattro decenni, addebitando commissioni di gestione di appena lo 0, 14%. Le sue attività di oltre $ 450 miliardi sono investite in 510 diverse azioni a grande capitalizzazione ponderate dalla capitalizzazione di mercato basata sull'indice S&P 500 effettivo. Il Vanguard 500 Index Fund ha restituito una media dell'11, 17% annuo sin dalla sua istituzione e ha un rapporto di spesa molto basso dello 0, 14%.
Vanguard Total Stock Market Index Fund
Il Vanguard Total Stock Market Index Fund è stato tra i primi fondi a investire nel mercato azionario totale includendo titoli a media e piccola capitalizzazione, che gli hanno consentito di sovraperformare l'S & P 500 negli ultimi anni. Il fondo da $ 749, 30 miliardi segue l'indice MSCI US Broad Market, che comprende quasi il 100% della capitalizzazione di mercato totale dei titoli statunitensi negoziati alla Borsa di New York (NYSE) e al NASDAQ. Il Vanguard Total Stock Market Index Fund ha restituito una media del 9, 90% annuo sin dalla sua istituzione e, come il Vanguard 500 Index Fund, ha anche un coefficiente di spesa dello 0, 14%.
Il fondo indice Fidelity 500
Accanto a Vanguard, Fidelity offre la più ampia gamma di fondi indicizzati disponibili nel settore. Il suo fondo indicativo di punta è il Fidelity 500 Index Fund, che ha oltre 166 miliardi di dollari in attività investite in 650 titoli, con un'alta concentrazione nei settori dell'informatica, della finanza, della sanità e dei beni discrezionali. Poiché il fondo può investire fino al 20% delle proprie attività al di fuori dell'indice S&P 500, tende a essere un po 'più volatile rispetto all'indice, ma offre anche il potenziale per sovraperformare l'indice. Il fondo ha registrato una media del 10, 46% annuo sin dalla sua istituzione e lo 0, 015% di spesa è uno dei più bassi disponibili.
Schwab Total Stock Market Index Fund
Vanguard e Fidelity potrebbero dominare il settore dei fondi indicizzati in termini di dimensioni, ma Schwab si è rafforzato con il suo menu di fondi a basso costo, guidato dal fondo dell'indice Schwab Total Stock Market. Questo fondo replica l'indice Dow Jones US Total Stock Market, che comprende l'intero mercato azionario statunitense. Il fondo può investire in derivati a breve termine e contratti futures per colmare il divario di performance che tipicamente esiste tra il fondo e l'indice. Può anche scegliere di focalizzare gli investimenti in un determinato settore o gruppo di settori in base alla loro ponderazione relativa nell'indice. Negli ultimi 10 anni, il fondo dell'indice Schwab Total Stock Market ha registrato una media annua del 12, 67%. Negli ultimi cinque anni ha restituito una media annua del 13, 06%. Il fondo ha un rapporto di spesa molto basso dello 0, 03%.
