Sommario
- Vanguard Target Retirement 2030
- Vanguard Target Retirement 2040
- Vanguard Target Retirement 2050
Vanguard offre fondi previdenziali per la data prevista per soddisfare le esigenze degli investitori di varie età. Un fondo con data target è un fondo comune che regola automaticamente il mix di attività e l'allocazione in un periodo di tempo basato sulla tua età e quando desideri andare in pensione.
I fondi pensione di Vanguard in data target in genere investono in altri fondi indicizzati Vanguard e offrono agli investitori una diversificazione immediata. La società offre fondi comuni di investimento per le date di pensionamento target per ogni cinque anni dal 2020 al 2065. Qui diamo uno sguardo ai fondi della società per le persone che mirano a ritirarsi nel 2030, 2040 e 2050. Ciascuno dei fondi investe la maggior parte dei suoi attività in fondi indicizzati Vanguard e ogni portafoglio comprende azioni Vanguard Total Stock Index Index Investor Fund, Vanguard Total International Stock Index Investor Shares, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Investor Shares e Vanguard Total International Bond Index.
Le informazioni erano aggiornate al 27 novembre 2019.
Key Takeaways
- Vanguard è nota per la sua varietà di fondi comuni indicizzati a basso costo e ETF, oltre a offrire una suite di fondi pensione analogamente competitivi con data-obiettivo. I fondi target-date sono pensati per essere investimenti diversificati e a bassa manutenzione che risultano più rischiosi e si spostano automaticamente verso allocazioni più prudenti con l'avvicinarsi della pensione.
Fondo Vanguard Target Retirement 2030
Il fondo Vanguard Target Retirement 2030 (VTHRX) è progettato per gli investitori che desiderano ritirarsi tra il 2028 e il 2032 e il suo investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo è stato emesso il 7 giugno 2006 e ha realizzato un rendimento medio annuo del 6, 78% sin dalla sua istituzione. Il suo rapporto di spesa è dello 0, 14%, che è inferiore del 69% rispetto al rapporto di spesa medio di fondi simili, secondo Vanguard. Le attività nette del fondo sono di $ 40 miliardi, di cui circa il 70% è detenuto in azioni e il 30% in obbligazioni. Il fondo ha un indice di turnover annuo del 9%.
Il fondo Vanguard Target Retirement 2030 è considerato un fondo da moderato a aggressivo. Tuttavia, l'allocazione delle attività nel fondo cambierà con l'avvicinarsi della data obiettivo e diventerà più conservativa nel tempo. Ciò rende il fondo più adatto alle persone che vogliono investire in esso per 10 anni o più.
Fondo Vanguard Target Retirement 2040
Il fondo Vanguard Target Retirement 2040 (VFORX) è più adatto per gli investitori che prevedono di ritirarsi tra il 2038 e il 2042 e il suo investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo è stato emesso il 7 giugno 2006 e ha generato un rendimento medio annuo del 7, 28% sin dalla sua istituzione. Secondo Vanguard, il fondo ha anche un coefficiente di spesa annuale di appena lo 0, 14%. Il fondo ha un patrimonio netto di $ 30 miliardi, di cui circa l'85% in azioni e il 15% in obbligazioni.
Anche il fondo Vanguard Target Retirement 2040 è considerato un fondo da moderato a aggressivo. Tuttavia, come nel caso del fondo 2030, il fondo Vanguard Target Retirement 2040 diventerà più conservativo nel tempo con il variare dell'allocazione delle attività nel fondo. Allo stesso modo, questo fondo è anche il migliore per le persone che vogliono investire per 10 anni o più.
Fondo Vanguard Target Retirement 2050
Il fondo Vanguard Target Retirement 2050 (VFIFX) è destinato agli investitori che andranno in pensione tra il 2048 e il 2052 e il loro investimento iniziale minimo è di $ 1.000.
Il fondo ha registrato un rendimento medio annuo del 7, 40% sin dalla sua istituzione il 6 giugno 2006. Il suo rapporto di spesa è dello 0, 15%, che è inferiore del 65% rispetto a quello di fondi con partecipazioni simili, secondo Vanguard. Le attività nette del fondo ammontano a $ 20 miliardi e circa il 90% di esse è detenuto in azioni e il 10% in obbligazioni.
Poiché il Fondo Vanguard Target Retirement 2050 investe principalmente in azioni o titoli, presenta un elevato grado di volatilità ed è considerato aggressivo. Pertanto, è più adatto per gli investitori che possono tollerare la volatilità potenzialmente elevata del mercato azionario, nonché per gli investitori a lungo termine. Come gli altri fondi per la data-obiettivo di Vanguard, anche questo col tempo diventerà più prudente con il variare dell'allocazione delle sue attività.
