Per molti investitori, la diversificazione internazionale può essere una parte importante e sottoutilizzata dei loro portafogli. La diversificazione internazionale assicura che l'investitore non dipenda da una o solo poche economie per i suoi rendimenti. Sebbene vi siano diversi modi in cui gli investitori possono accedere ai mercati internazionali, gli ETF generatori di reddito internazionali possono essere una buona aggiunta al portafoglio per una varietà di investitori. Daremo uno sguardo agli ETF su azioni, debito e titoli immobiliari internazionali.
ETF azionari
L'ETF Global X SuperDividend (SDIV) monitora la performance di 100 titoli azionari con il dividendo più elevato al mondo. L'indice è equamente ponderato con ciascun titolo che rappresenta circa l'1% dell'ETF. SDIV offre un buon potenziale di reddito, offrendo un rendimento di distribuzione del 7, 32% per i dodici mesi finali. Anche di interesse per gli investitori che desiderano generare entrate regolari, SDIV ha storicamente pagato una distribuzione mensile.
SDIV è un ETF globale e comprende titoli internazionali e statunitensi. Attualmente, l'ETF è costituito da circa il 31% delle azioni con sede negli Stati Uniti. Il fondo ha una buona esposizione in Asia-Pacifico (30%) ed Europa (28%) con una minore esposizione in Medio Oriente, Africa e America Latina.
L'ETF SuperDividend ha un rapporto spese nette dello 0, 58% e un totale attivo di $ 845 milioni.
L'ETF Guggenheim S&P Global Dividend Opportunities (LVL) replica un indice di 100 titoli internazionali ad alto rendimento. Il fondo ha pagato un rendimento di distribuzione del 6, 65% per i dodici mesi finali e paga le distribuzioni ogni trimestre.
LVL ha una buona diversificazione internazionale con le società con sede negli Stati Uniti che costituiscono il 19% delle attività dell'indice. Simile ad altri fondi, vediamo una forte rappresentanza di società provenienti dall'Europa (39%), Asia-Pacifico (29%) e Nord America (26%) con un numero inferiore di società provenienti da Medio Oriente, Africa e America Latina.
Il fondo applica un elevato coefficiente di spesa netta dell'1, 08% ed è anche un fondo più piccolo con un totale di $ 54, 8 milioni.
Sviluppo di un piano di investimenti dell'ETF
Simile ad altri fondi, il First Trust Dow Jones Global Select Dividend Index Fund (FGD) replica un indice di 100 titoli internazionali ad alto rendimento. FGD ha pagato distribuzioni con un rendimento del 5, 85% nei dodici mesi finali. Il fondo paga le sue distribuzioni trimestrali.
Questo ETF presenta una buona diversificazione tra i vari settori con la maggiore concentrazione nel settore finanziario al 21% del fondo. FGD ha anche una concentrazione inferiore di titoli con sede negli Stati Uniti con il 18% delle attività del fondo investite negli Stati Uniti.
FGD ha un rapporto spese nette dello 0, 60% e $ 407 milioni in totale attivo.
L'ETF SPDR S&P Global Dividend (WDIV) replica l'indice S&P Global Dividend Aristocrats, che replica le società globali che offrono alti rendimenti da dividendi. WDIV ha pagato agli investitori un rendimento di distribuzione del 4, 42% nei dodici mesi finali.
Come molti ETF in questo elenco, WDIV ha una maggiore esposizione al settore finanziario, con le imprese del settore finanziario che rappresentano il 25% del fondo. Il fondo è maggiormente ponderato nei confronti dell'Europa e del Nord America, con le società europee che costituiscono il 41% del fondo e le società nordamericane che costituiscono il 39% del fondo.
WDIV addebita un rapporto spese nette dello 0, 40% ed è un fondo più piccolo con un totale di $ 73 milioni.
ETF obbligazionari
Questo ETF Invesco International Corporate Bond (PICB) replica l'indice S&P International Corporate Bond. Il fondo ha fornito agli investitori un rendimento di distribuzione del 2, 46% nei dodici mesi finali. Il fondo fornisce distribuzioni mensili.
PICB non detiene obbligazioni di società statunitensi. Le imprese di Regno Unito, Francia, Paesi Bassi, Canada e Italia hanno la più grande presenza e rappresentano circa il 78% delle attività del fondo.
PICB addebita un rapporto spese nette dello 0, 50% e ha un patrimonio totale di $ 187 milioni.
L'ETF sul mercato internazionale dei titoli obbligazionari ad alto rendimento (IHY) investe in obbligazioni ad alto rendimento di tutto il mondo. Il fondo ha pagato agli investitori un interessante rendimento della distribuzione del 5, 79% nel corso dei dodici mesi finali con distribuzioni pagate mensilmente.
Il fondo ha una forte esposizione verso l'Europa poiché i primi cinque paesi rappresentati nel fondo sono Lussemburgo, Regno Unito, Francia, Paesi Bassi e Italia. Le obbligazioni di questi cinque paesi rappresentano circa il 53% delle attività dell'ETF.
Il fondo addebita un rapporto spese nette dello 0, 40% e ha un patrimonio totale di $ 139 milioni.
L'ETF Vanguard Total International Bond (BNDX) replica le obbligazioni internazionali investment grade. Il fondo ha pagato agli investitori un rendimento della distribuzione dell'1, 48% nei dodici mesi finali e paga mensilmente le distribuzioni.
Questo ETF è più conservatore rispetto agli altri ETF obbligazionari discussi qui e investe in obbligazioni societarie e governative. I titoli di Stato costituiscono la maggioranza delle partecipazioni. Le prime cinque partecipazioni provengono dai governi di Giappone, Italia, Francia, Regno Unito e Germania.
Come con la maggior parte dei fondi Vanguard, BNDX ha un basso rapporto spese nette dello 0, 19%. L'ETF ha un patrimonio complessivo di 3, 9 miliardi di dollari.
ETF REIT
L'ETF SPDR Dow Jones International Real Estate (RWX) replica l'indice Dow Jones Global ex-US Select Real Estate Securities. L'ETF ha pagato un rendimento di distribuzione del 2, 98% nel corso dei dodici mesi finali.
Il fondo investe in REIT non situati negli Stati Uniti. I primi cinque paesi del fondo in dollari di investimento sono Giappone, Regno Unito, Australia, Francia e Canada. L'ETF investe in tutti i settori immobiliari, ma ha un'alta concentrazione nello sviluppo immobiliare e nelle operazioni REIT e REIT commerciali.
RWX addebita un rapporto spese nette dello 0, 59% e attualmente ha $ 4, 72 miliardi di attività totali (per informazioni generali sui REIT, qui: Real Estate Investment Trusts (REIT)).
L'ETF Vanguard Global ex-US Real Estate (VNQI) copre circa 500 società immobiliari di oltre 30 paesi. Il fondo ha versato una distribuzione del 3, 76% agli investitori nei dodici mesi successivi.
I primi cinque paesi rappresentati nell'indice sono Giappone, Hong Kong, Regno Unito, Australia e Francia. Il fondo è stato lanciato nel novembre del 2010 e ha offerto agli investitori un rendimento annuo del 3, 83% negli ultimi cinque anni.
VNQI addebita un basso rapporto di spesa dello 0, 24% e ha $ 3 miliardi di attività totali.
L'ETF iShares International Developed Real Estate (IFGL) copre 196 società immobiliari di economie sviluppate ad esclusione degli Stati Uniti. Il fondo ha pagato un rendimento di distribuzione del 3, 67% nei dodici mesi finali. Il fondo ha registrato un rendimento annualizzato del 3, 75% rispetto ai cinque anni precedenti.
IFGL addebita agli investitori un rapporto spese dello 0, 48% e ha un patrimonio totale di $ 658 milioni.
La linea di fondo
Gli ETF generatori di reddito internazionali possono essere aggiunte convincenti ai portafogli di molti investitori. Queste attività forniscono un flusso di reddito e offrono anche i vantaggi della diversificazione internazionale. Gli investitori hanno molte scelte quando prendono in considerazione investimenti in ETF generatori di reddito internazionali. L'investitore dovrà considerare i propri obiettivi di investimento, la propensione al rischio e le commissioni per selezionare l'ETF o il portafoglio di ETF corretti.
