Conosciuto anche come ritorno sul patrimonio netto, il ritorno sul capitale proprio (ROE) di una società è una metrica comune utilizzata dagli investitori per analizzare la redditività. Espresso in percentuale, il ROE viene calcolato dividendo l'utile netto di una società per l'anno precedente per il patrimonio netto. Ad esempio, se una società ha un reddito netto di $ 1 milione e un patrimonio netto totale di $ 10 milioni, l'utile sul capitale proprio è pari allo 0, 1 o al 10%. Gli investitori possono utilizzare questo calcolo per determinare la redditività e l'efficienza, poiché il rapporto spiega quanti dollari di profitto possono essere generati da un livello specifico di capitale investito dagli azionisti. Nella maggior parte dei settori, un ROE più elevato rende l'azienda più attraente per gli investitori.
Rendimento medio del capitale proprio per il settore dei servizi finanziari
Il settore dei servizi finanziari costituisce una parte sostanziale del prodotto interno lordo nazionale (PIL) e, come tale, è di interesse per la crescita e valorizza gli investitori. Le società del settore dei servizi finanziari operano in settori quali servizi bancari di consumo e commerciali, servizi di credito e prestiti, gestione patrimoniale e servizi di intermediazione degli investimenti a livello regionale e nazionale. Comprendere il ROE per le società del settore dei servizi finanziari è importante per determinare se l'investimento nel settore è un'allocazione appropriata all'interno del portafoglio di un investitore.
Il settore dei servizi finanziari ha un ROE medio del 7, 79% a febbraio 2015. La media del settore è compilata per un ampio campione di settori di servizi finanziari più concentrati, tra cui società di risparmio e prestiti con un ROE medio del 7, 20%, operazioni di intermediazione di investimenti a livello nazionale con un ROE medio dell'8, 4% e le imprese di servizi di credito con un ROE medio del 18, 1%. Le società che operano nel settore dell'intermediazione assicurativa e della gestione patrimoniale presentano le medie ROE più elevate, rispettivamente al 18, 1% e al 20, 6%, mentre le società che operano nei fondi di investimento immobiliare (REIT) hanno il più basso al 5, 4%.
