Che cos'è una tassa per il rimorchio?
Una commissione di rimorchio è una commissione che un gestore di fondi comuni di investimento paga a un venditore che vende il fondo agli investitori. La commissione di rimorchio viene pagata al venditore per fornire all'investitore consulenza e servizi di investimento in corso. Questa commissione sarà pagata annualmente al consulente fintanto che l'investitore possiede il fondo. La commissione di rimorchio è anche nota come "commissione di rimorchio" in tutto il settore finanziario.
Key Takeaways
- Una commissione di rimorchio è un pagamento effettuato a un broker da un gestore di fondi comuni di investimento per vendere il fondo a un investitore e fornire continuamente all'investitore consulenza e servizi di investimento. Le commissioni di rimorchio rientrano nella categoria delle commissioni di gestione e sono trattenute dal gestore del fondo comune di investimento al momento dell'acquisto, dello scambio o del rimborso di quote di fondi comuni di investimento. Le commissioni per i rimorchi saranno dettagliate nel prospetto di un fondo comune di investimento. Le commissioni per il rimorchio possono essere controverse a causa del potenziale conflitto di interessi da parte del consulente. Le commissioni per il rimorchio generalmente rientrano nell'intervallo dallo 0, 25% all'1% delle spese del fondo comune.
Come funziona una commissione per il rimorchio
Una commissione di rimorchio è una delle molte commissioni trattenute da un fondo comune di investimento per la gestione. Le commissioni del fondo comune di investimento sono addebitate per vari motivi. Con le transazioni degli investitori, vedrai spesso commissioni con loro. In genere, agli investitori di fondi comuni viene addebitata una commissione quando acquistano, scambiano o riscattano quote di fondi comuni.
Altre commissioni, inclusa la commissione per il rimorchio, sono associate ai costi operativi complessivi dei fondi comuni di investimento. Altre spese che potresti incorrere nell'esaminare le commissioni associate alla gestione del fondo comune comprendono le seguenti: commissioni di consulenza sugli investimenti, spese di marketing e di distribuzione, commissioni di intermediazione, commissioni di custodia, commissioni di agenzia di trasferimento, spese legali e spese contabili.
Vantaggi e svantaggi di una commissione per il rimorchio
Se un fondo comune di investimento addebita una commissione di rimorchio, questo sarà dettagliato nel prospetto del fondo comune di investimento. Apparirà come parte della commissione di gestione totale del fondo comune. I fondi comuni di investimento devono fornire la piena informativa di tutte le commissioni addebitate dal fondo. La commissione di gestione di un fondo comune viene in genere visualizzata con le caratteristiche di un fondo sulla garanzia di marketing.
Gli investitori devono verificare se un venditore di fondi comuni di investimento riceve o meno una commissione per il rimorchio. È importante notare che le tariffe del trailer sono piuttosto controverse. La ragione del dibattito è legata al loro potenziale di causare conflitti di interesse.
Un consulente che sta prendendo in considerazione due offerte di fondi comuni di investimento da raccomandare potrebbe potenzialmente optare per il fondo con una commissione per il rimorchio rispetto a quella senza di essa a causa della compensazione annuale anticipata che si prefiggono. Se un fondo comune di investimento viene fornito con una commissione di rimorchio, in genere è impostato tra 0, 25% e 1% delle spese del fondo comune. io
Conoscere le commissioni sui trailer e se i tuoi investimenti li contengono è essenziale per un investimento ben informato.
Esempio di una commissione per il trailer
Le società di investimento sono tenute a fornire la piena informativa di tutte le commissioni addebitate da un'offerta di fondi comuni di investimento registrata. Questo requisito garantisce che l'investitore disponga delle informazioni necessarie per prendere una decisione adeguatamente informata. L'elenco delle commissioni è riportato nel prospetto del fondo comune di investimento, spesso nella rubrica "commissioni degli azionisti" ove applicabile.
Per ulteriore chiarezza, un esempio di rendicontazione delle commissioni di rimorchio può essere trovato nel seguente prospetto di Russell Investments: Russell Investments Simpified Prospectus. Questo fondo addebita una commissione di rimorchio dell'1% su alcune serie di unità.
