Indipendentemente dal tuo obiettivo di investimento, le obbligazioni svolgono spesso un ruolo significativo. Alcuni fondi, come l'ETF Vanguard Total Bond Market, sono progettati per consentire l'accesso a un'ampia gamma di veicoli generatori di reddito minimizzando i costi. Molti fondi obbligazionari sono adatti come partecipazioni chiave per gli investitori. Qui diamo uno sguardo a cinque dei migliori fondi obbligazionari per investitori a lungo termine.
1. Fidelity Total Bond Fund (FTBFX)
Il Fidelity Total Bond Fund cerca di fornire agli investitori alti livelli di reddito corrente. Il fondo utilizza l'indice Bloomberg Barclays US Universal Bond come guida per le sue decisioni di allocazione e come indice di riferimento. Il fondo investe circa l'80% del proprio patrimonio in un'ampia gamma di titoli di debito. Investe quindi circa il 20% del proprio patrimonio in titoli di debito con rating creditizio inferiore. Questi titoli di debito di qualità inferiore presentano rischi più elevati rispetto alle obbligazioni investment grade, ma offrono anche rendimenti più elevati. Il fondo è inoltre impegnato nella negoziazione di derivati, che consente una maggiore leva finanziaria ma contiene anche tipi specifici di rischio. I derivati includono swap, opzioni e contratti futures.
Il Fidelity Total Bond Fund aveva un patrimonio gestito di $ 26, 1 miliardi (AUM) con un rendimento di 30 giorni della Securities and Exchange Commission (SEC) del 2, 49% a novembre 2019. I titoli di debito del fondo avevano una durata media di 5, 23 anni. Storicamente, il fondo ha mostrato bassa volatilità. Aveva oltre l'82% delle sue attività in obbligazioni investment grade, con oltre il 32% allocato in titoli di stato statunitensi. Aveva un ragionevole rapporto di spesa dello 0, 45% e non c'erano requisiti minimi di investimento.
2. ETF Vanguard Total Bond Market (BND)
L'ETF Vanguard Total Bond Market offre un'ampia esposizione alle obbligazioni statunitensi investment grade. A novembre 2019, il fondo ha investito circa il 63% del proprio patrimonio in titoli di stato statunitensi in tutte le scadenze. Il restante 37% era detenuto in altre obbligazioni investment grade. Aveva un rapporto di spesa molto basso dello 0, 035%, che è inferiore di oltre il 90% al rapporto di spesa medio di fondi con partecipazioni simili. I fondi Vanguard sono noti per avere alcuni dei rapporti di spesa più bassi del settore.
Il Vanguard Total Bond Market Fund aveva un patrimonio netto totale di $ 245, 5 miliardi ($ 46, 7 miliardi nell'ETF) con un rendimento SEC del 2, 26%. Possedeva 9.010 aziende con una durata media effettiva di 8, 2 anni e una durata media di 6, 2 anni. Poiché si tratta di un ETF, non vi è alcun requisito minimo di investimento iniziale.
3. Dodge & Cox Income Fund (DODIX)
Il Dodge & Cox Income Fund mira a fornire un tasso elevato e stabile di reddito corrente garantendo nel contempo una conservazione a lungo termine del capitale. Circa l'80% delle attività è in titoli investment grade, mentre fino al 20% è collocato in obbligazioni di debito al di sotto di investment grade. DODIX è un nucleo piuttosto sicuro, anche se non ha lo stesso marchio di Vanguard o BlackRock.
Il Dodge & Cox Income Fund ha registrato un rendimento SEC del 2, 67% con un coefficiente di spesa dello 0, 42%. Aveva un patrimonio netto di $ 62, 3 miliardi nel suo portafoglio a settembre 2019. Il fondo ha richiesto un investimento iniziale di $ 2.500.
4. Metropolitan West Total Return Bond Fund (MWTRX)
Il Metropolitan West Total Return Bond Fund è progettato per essere un fondo obbligazionario core. Il suo obiettivo è sovraperformare l'indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond mantenendo un profilo di rischio simile a tale indice. L'indice Bloomberg Barclays US Aggregate Bond replica le obbligazioni investment grade.
Il Metropolitan West Total Return Bond Fund investe in una vasta gamma di titoli a reddito fisso, compresi i derivati che possono essere utilizzati per coprire l'esposizione al rischio. Il fondo aveva oltre $ 79, 9 miliardi in AUM con un rendimento SEC del 2, 04% a novembre 2019. Aveva un coefficiente di spesa dello 0, 67% per le azioni degli investitori. Le posizioni in portafoglio hanno una durata media di 5, 75 anni e una scadenza media di 7, 69 anni. Il fondo ha richiesto un investimento iniziale piuttosto elevato di $ 5.000.
5. Loomis Sayles Core Plus Bond Fund (NEFRX)
Il fondo obbligazionario Loomis Sayles Core Plus mira a fornire rendimenti totali più elevati investendo in titoli di stato societari e statunitensi di qualità. Il fondo presenta un rischio maggiore rispetto a molti altri fondi obbligazionari poiché detiene titoli a reddito fisso ad alto rendimento e provenienti dai mercati emergenti. Aveva un patrimonio netto di $ 7, 43 miliardi, con un rendimento della SEC dell'1, 87% a novembre 2019.
Il fondo obbligazionario Loomis Sayles Core Plus ha registrato un rapporto di spesa alquanto elevato dello 0, 73%. Deve funzionare meglio per giustificare le sue spese più elevate rispetto ad altri fondi. Le partecipazioni nel fondo hanno una durata effettiva di 6, 17 anni, con una scadenza media di 8, 52 anni. Il fondo ha richiesto un investimento minimo di $ 2.500.
