DEFINIZIONE di Teoria dell'assicella
La teoria dello shingle è una dottrina di idoneità introdotta per la prima volta dalla Securities and Exchange Commission (SEC) negli anni '30. L'idea è che un broker che "si blocca" gestirà i propri clienti in modo equo e responsabile quando formula suggerimenti in merito ai titoli.
BREAKING DOWN Teoria dell'herpes zoster
Com'è pittoresca e carina la teoria del fuoco di Sant'Antonio (o lo era). Mentre la maggior parte dei consulenti per gli investimenti oggi sono onesti e agiscono nel migliore interesse dei propri clienti secondo i principi del dovere fiduciario, ci sono molti consulenti o broker non qualificati, immorali e avidi che vogliono succhiare i soldi da clienti ignari. Nel corso degli anni la SEC e altre autorità di regolamentazione come la FINRA (Autorità di regolamentazione del settore finanziario) hanno rafforzato i guardrail per gli investitori in modo che i broker non possano facilmente eliminare i loro clienti dai loro fondi guadagnati con fatica. Tuttavia, succede, poiché alcuni scarafaggi saranno in grado di scappare via con briciole e pezzi di lucro perché ce ne sono troppi e troppe poche risorse per distruggerli.
Permettere l'impiccagione di una ghiaia
Poiché gli esseri umani hanno dimostrato che questo mondo è molto più hobbesiano che rousseauiano, in particolare quando si tratta di soldi, una serie di passaggi di controllo deve essere eseguita da agenzie di regolamentazione prima che qualcuno sia in grado di appendere un fuoco di Sant'Antonio per pubblicizzare i suoi servizi come broker o finanziario consulente. Un potenziale mediatore o altro professionista legato ai titoli deve superare esami di idoneità e verifiche di base per ricevere il diritto di appendere una tegola. Che si tratti di una vecchia assicella in stile antico, di un segno di fantasia o di un logo decorato con acciaio e vetro, deve essere mantenuto il privilegio di continuare un display visivo per gli affari, con una supervisione regolare da parte delle agenzie di regolamentazione, che porterà anche azioni di contrasto ai broker che calpestano fuori dalle righe.
