La pianificazione immobiliare può essere difficile da pensare. Nel complesso, costringe gli individui a contemplare questioni fiscali che si verificheranno mentre vivono e dopo la propria morte. È quindi estremamente importante assicurarsi che i beni siano gestiti con prudenza e che i membri della prossima famiglia generazionale riceveranno eredità, senza incidenti.
Sebbene qualsiasi avvocato possa elaborare una semplice volontà per situazioni semplici, come nominare il beneficiario del proprio 401 (k), avvocati esperti di fiducia possono aiutare a superare situazioni più complicate che coinvolgono diversi trust ed eredi multipli.
Suggerimenti per la pianificazione patrimoniale
Durante la costruzione di un piano immobiliare, potresti avere una serie di preoccupazioni, tra cui:
- Mantenere un'amministrazione ordinata delle risorse mentre si sta vivendo Gestire le risorse immobiliari in modo flessibile mentre si sta vivendo Riesame delle proprietà che coinvolgono inquilini in proprietà comuni o comunitarie e confusione Riduzione delle spese legali e delle tasse Valutazione della conservazione della ricchezza
Queste aree tematiche e le domande sottostanti sono un buon punto di partenza quando si cerca il miglior avvocato per le proprie esigenze.
Key Takeaways
- È importante disporre di un solido piano immobiliare per garantire che i tuoi cari ricevano i tuoi beni senza problemi o indebiti ritardi dopo la tua morte. Ci sono molte domande che dovresti porre a potenziali avvocati di pianificazione immobiliare prima di assumerne uno per creare il tuo piano immobiliare. Soprattutto, assicurati di assumere un avvocato che dimostra un alto livello di servizio e con il quale ti senti a tuo agio a discutere di questioni personali.
Domande per il potenziale avvocato specializzato in pianificazione patrimoniale
Le seguenti domande ti aiuteranno a conoscere la pianificazione immobiliare e a determinare se un potenziale avvocato di pianificazione immobiliare è giusto per te.
Il tuo obiettivo principale è la pianificazione patrimoniale?
Procedere con un candidato solo se rispondono "sì" a questa domanda. Uno specialista immobiliare sarà aggiornato con tutte le modifiche agli statuti legali e disporrà del know-how strategico necessario per formulare attentamente i documenti nel modo più efficace possibile.
Da quanto tempo fai pratica?
Ovviamente, dovresti cercare di trovare l'avvocato più esperto possibile, uno che ha visto i suoi documenti preparati entrare in vigore dopo la morte di un cliente. Tali avvocati dovranno affrontare sfide da parte dei tribunali o dell'Internal Revenue Service (IRS) e sapranno come superare eventuali ostacoli.
Esegui effettivamente il piano?
Alcuni avvocati si limitano a redigere documenti di pianificazione patrimoniale, mentre altri eseguono anche i trust associati. In genere è più efficiente trattenere un avvocato in quest'ultima categoria, che può garantire che i beni corretti vengano trasferiti nel trust.
Effettuate revisioni periodiche?
Per una piccola tassa, alcuni avvocati di pianificazione immobiliare rivedranno i tuoi affari semestralmente o annualmente. Questo può essere importante, in quanto potrebbero essere necessari adeguamenti del piano in caso si verifichi un cambiamento di vita o un cambiamento nelle proprie finanze. Nuovi emendamenti legislativi potrebbero potenzialmente modificare aspetti della pianificazione patrimoniale.
Qual è la tua esperienza fiscale? Come posso gestire al meglio le tasse sulla proprietà?
Caso in questione: il Tax Cuts and Jobs Act del 2017 ha aumentato fino al 2025 l'imposta sulla proprietà e le esenzioni fiscali salta la generazione.
Potete aiutarmi a creare un piano patrimoniale completo che includa testamento, trust e assicurazione sulla vita?
Potresti avere diversi tipi di testamenti, trust e piani di assicurazione sulla vita e piani immobiliari completi possono includere tutti questi. Quindi è importante che il tuo avvocato immobiliare sia ben informato in queste aree. Potresti volere che il tuo avvocato immobiliare ti aiuti a capire le sfumature di ogni strumento di pianificazione immobiliare e a discernere quelle che potrebbero essere giuste per te.
Come si carica?
Molti avvocati addetti alla pianificazione patrimoniale applicano tariffe forfettarie, anziché fatturare a ore. Alcuni fanno entrambi, laddove applicano una tariffa fissa per servizi standard come stabilire un trust, quindi applicano una tariffa oraria per attività di ricerca speciali. In ogni caso, è consigliabile informarsi in anticipo sui modelli di compensazione per evitare sorprese.
Cosa provi per una fiducia vivente revocabile?
Mettere le risorse in una fiducia vivente revocabile può evitare il processo costoso e oneroso (presentare un testamento al tribunale). Ma questa potrebbe non essere la mossa migliore per tutti, perché i trust di vita revocabili non evitano l'eredità, la proprietà o le imposte sul reddito. Sfortunatamente, alcuni avvocati raccomandano queste strutture semplicemente in modo che possano addebitare più denaro.
Quali altri problemi affronti?
Con l'aumentare dell'aspettativa di vita, aumenta anche la probabilità di problemi di salute fisica e mentale a lungo termine. Gli avvocati immobiliari dovrebbero aiutare i clienti a prepararsi fiscalmente alla possibilità di invalidità o demenza elaborando procure, direttive sanitarie e testamenti viventi.
Quanto tempo ci vorrà per completare il mio progetto di pianificazione patrimoniale?
Sebbene in genere non vi sia alcuna fretta estrema, tieni presente che potresti voler discutere aspetti del tuo piano patrimoniale con altri professionisti, come commercialisti, pensionati o gestori di denaro. Mentre l'esperienza di un avvocato può sovrapporsi a questi campi, lui o lei potrebbe non essere un esperto fiscale generale o un consulente per gli investimenti. Concediti abbastanza tempo per acquisire una prospettiva più ampia e di ampia portata del tuo piano immobiliare e delle pratiche logistiche per la sua attuazione.
Invierai la documentazione di pianificazione patrimoniale per consentirmi di esaminarla?
Anche se stai lavorando con un avvocato esperto in pianificazione immobiliare, è essenziale rivedere tutti i documenti e i moduli per evitare qualsiasi comunicazione errata. Sii chiaro su cosa può essere cambiato in seguito e cosa è irrevocabile.
Qualcun altro nel tuo ufficio sarà in grado di discutere i miei problemi in tua assenza?
Mentre la maggior parte degli avvocati di pianificazione immobiliare si sforzano di mettersi a disposizione dei propri clienti in qualsiasi momento, è importante sapere che un associato o un paralegal saranno disponibili per rispondere alle domande in caso di emergenza se il tuo avvocato non è disponibile.
Alcune domande per te
Ecco alcune domande che dovresti porti:
- Quando incontri un potenziale avvocato specializzato in pianificazione immobiliare, quanto ti senti a tuo agio con lui? Comunica bene e chiaramente? Sei d'accordo con i suoi valori generali? Come ti fa sentire il suo modo di dormire? Hai un buon rapporto con lei? Riesci a immaginare di parlare con questa persona di questioni molto personali?
Fidati del tuo istinto per determinare se un particolare avvocato di pianificazione immobiliare è giusto per te. La pianificazione patrimoniale può essere complessa, sia emotivamente che legalmente, quindi è imperativo scegliere un avvocato in grado di gestire abilmente tutti i suoi elementi.
