Imparare a calcolare il guadagno percentuale del tuo investimento è abbastanza semplice ed è un elemento fondamentale di qualsiasi toolbox per gli investitori. È importante tenere d'occhio il tuo conto di intermediazione e capire dove sei finanziariamente, e non è difficile. Tutto ciò che serve è una piccola contabilità e una semplice calcolatrice o un blocco di carta per fare i conti.
Calcolo del guadagno o della perdita di un investimento
Determinazione del guadagno o della perdita in percentuale
- Prendi l'importo che hai guadagnato sull'investimento e dividerlo per l'importo investito. Per calcolare il guadagno, prendi il prezzo per il quale hai venduto l'investimento e sottrai da esso il prezzo inizialmente pagato per esso. Infine, moltiplica la tua risposta per 100 per ottenere la variazione percentuale del tuo investimento.
Se la percentuale risulta negativa, a causa del valore di mercato inferiore al valore contabile, hai perso il tuo investimento. Se la percentuale è positiva, risultante dal valore di mercato maggiore del valore contabile, hai guadagnato sul tuo investimento.
Ecco come appare la formula:
Guadagno percentuale di investimento = prezzo d'acquisto Prezzo venduto-prezzo d'acquisto × 100
Come esempio ipotetico, immagina che se hai acquistato 100 azioni di Intel Corp. (INTC) @ $ 30 / share il 18 maggio 2016, il valore totale dell'investimento è di $ 3.000. Se hai venduto le 100 azioni il 17 maggio 2017, per $ 38 / azione, il ricavato della vendita sarebbe di $ 3.800. Il tuo guadagno realizzato può essere calcolato come ($ 3.800 - $ 3.000) / $ 3.000 = 26.67%. In alternativa, puoi calcolare il tuo guadagno utilizzando il prezzo per azione, che sarebbe simile a ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.
Questa formula di base viene utilizzata ogni giorno per scoprire esattamente quanti punti percentuali di indici, azioni, tassi di interesse e così via sono cambiati in un determinato periodo di tempo. Ad esempio, se il Dow Jones Industrial Average (DJIA) apre a 24.000 e si chiude a 24.480 oggi, la formula mostrerebbe che la variazione percentuale nel corso della giornata è stata del 2, 00%.
Fattorizzazione in costi e qualsiasi reddito o distribuzioni
Gli investimenti non arrivano senza costi e questo dovrebbe riflettersi nel calcolo del guadagno o della perdita percentuale. Quanto sopra è un'illustrazione del calcolo senza costi, come commissioni e tasse.
Per incorporare i costi, ridurre il guadagno (prezzo di mercato - prezzo acquistato) dai costi di investimento. Incorporando questi costi otterrai una rappresentazione più accurata del tuo guadagno o perdita.
Inoltre, se il tuo investimento ha pagato entrate o distribuzioni, come un dividendo, dovrai aggiungere questo importo all'importo del guadagno.
