Che cos'è uno specialista di pianificazione finanziaria personale accreditato
Uno specialista di pianificazione finanziaria personale accreditato è un contabile pubblico certificato (CPA) che desidera essere in grado di fornire consulenza a famiglie e persone sull'organizzazione delle finanze e sull'assunzione di decisioni di investimento intelligenti. In particolare, una persona con questa designazione valuta la storia finanziaria, indica le aree che necessitano di miglioramenti e raccomanda un piano rivisto per raggiungere gli obiettivi.
Gli obiettivi possono essere a breve termine come andare in vacanza o risparmiare per un'auto o obiettivi a lungo termine come la pensione o l'istruzione universitaria.
RIPARTIZIONE Specialista di pianificazione finanziaria personale accreditato
Un esperto di pianificazione finanziaria personale accreditato condurrebbe inoltre periodicamente revisioni per assicurarsi che il piano finanziario di un cliente rimanga sulla buona strada. Mentre uno specialista finanziario personale accreditato può raccomandare azioni, fondi comuni di investimento, obbligazioni, ecc., L'effettiva negoziazione deve essere effettuata dal cliente o da un broker.
Diventare uno specialista di pianificazione finanziaria personale accreditato
Per diventare uno specialista, deve completare i corsi di pianificazione finanziaria personale (PFP) e i requisiti di esperienza, superare un esame dall'American Institute of Certified Public Accountants (AICPA) ed essere un membro di buona reputazione dell'AICPA.
Questa designazione è particolarmente utile per i contabili che desiderano focalizzare la propria pratica sulla pianificazione individuale e familiare. Di solito, tali professionisti non si impegneranno effettivamente nell'esecuzione delle strategie di investimento raccomandate nel processo di pianificazione.
