Sommario
- Definisci te stesso
- Definisci il tuo mercato di riferimento
- Sii prudente selezionando il tuo modello
- Sii obiettivo e indipendente
- Diventa un multi-tasker
- La linea di fondo
Come, esattamente, un pianificatore finanziario arriva in cima? Investopedia ha raccolto alcune delle migliori menti delle imprese di investimento negli Stati Uniti per una consulenza valida e solida, ed ecco la formula che consigliano ai pianificatori finanziari di utilizzare per diventare i migliori consulenti:
Key Takeaways
- Diventare un consulente finanziario di prim'ordine può sembrare un obiettivo a lungo termine in questo settore competitivo. Abbiamo chiesto ad alcuni dei consulenti di maggior successo del paese cosa ci vuole e ci hanno dato alcuni ottimi consigli. Creare una nicchia e far conoscere il tuo nome per qualcosa di specifico e la definizione del tuo mercato di riferimento è emersa più volte. Essere in grado di destreggiarsi tra diverse attività in modo obiettivo e non distorto è stato anche un consiglio chiave.
Definisci te stesso
David Molnar, amministratore delegato della società di servizi finanziari HighTower San Diego, afferma che i consulenti devono capire chi vogliono essere. "Decidi se diventerai un consulente patrimoniale o un gestore di portafoglio", consiglia. "Definiamo un consulente patrimoniale come qualcuno che adotta un approccio olistico basato sulla pianificazione, progetta allocazioni patrimoniali appropriate e quindi esternalizza l'investimento quotidiano ai gestori di denaro, tramite conti separati, fondi comuni di investimento o entrambi. più sul processo di gestione patrimoniale ed eseguirà internamente la selezione della sicurezza di un determinato portafoglio ".
Molnar afferma che non esiste una risposta giusta o sbagliata alla domanda, in quanto vi sono molti esempi di consulenti di successo che aderiscono a una delle due discipline. "Ma la realtà è che non puoi fare entrambe le cose in modo efficace", aggiunge. "Se hai appena iniziato l'attività o stai cercando di entrare in una carriera come consulente / pianificatore finanziario, c'è davvero solo una scelta. Non hai tempo per essere un gestore di portafoglio efficace e commercializzare te stesso con nuove prospettive clienti ".
Definisci il tuo mercato di riferimento
Molnar consiglia inoltre ai professionisti della gestione patrimoniale di conoscere i bisogni e le preoccupazioni comuni del loro pubblico di destinazione e quindi diventare un esperto nel risolvere questi problemi. Prendi i seguenti passi diretti, dice:
- Partecipa alle fiere del settore e alle funzioni di rete. Incontra i professionisti che servono questa community. Renditi visibile a loro. Conosci il mercato dentro e fuori. Chi sono i giocatori? Chi sono quelli da evitare?
"Più spesso sei visto in vari eventi e funzioni di rete, più sarai visto come un esperto da altri", aggiunge.
Sii prudente nella selezione del tuo modello di business
Wayne B. Titus III, un fiduciario, solo a pagamento, consulente di AMDG Financial, una società di gestione patrimoniale di Plymouth, con sede a Mich., Afferma che i consulenti devono determinare come possono servire al meglio i propri clienti. "La mia scelta è quella di servire da una prospettiva fiduciaria, solo a pagamento", afferma. "Come CPA, il mio codice etico professionale afferma che dovrei essere indipendente in fatto e in apparenza. Credo che come consulente per gli investimenti registrati (RIA) indipendente, la mia azienda sia nella posizione migliore per permettermi di servire i miei clienti dal più prospettiva indipendente e obiettiva ".
Sii sempre un consulente obiettivo e indipendente
Titus afferma che i gestori patrimoniali possono fornire consigli che provengono da una prospettiva diversa e che i clienti hanno bisogno di chiarezza su da dove vieni. "Stai lavorando con il tuo cliente, per sostenere i suoi scopi e obiettivi, senza conflitti di interesse reali o percepiti", afferma. "Comprendono chiaramente il livello di responsabilità e indennizzo che ricevi per il lavoro che svolgi. Possono valutare il costo effettivo e i benefici della scelta fatta."
Quando gli investitori comprendono che devi loro un dovere di lealtà e sono tenuti secondo i più alti standard di legge, molti vantaggi iniziano a maturare nella tua pratica, aggiunge Titus. "I potenziali investitori, con un interesse ad avere la loro ricchezza gestita con prudenza, iniziano a scegliere te rispetto ad altre alternative sul mercato", afferma. "Diventano clienti e raccomandano e ti presentano facilmente alla loro famiglia e ai loro amici. I referral sono la norma; le relazioni durano per molti anni, attraverso più generazioni."
Diventa un multi-tasker
Minoti Rajput, un pianificatore finanziario certificato con Southfield, Strategie di pianificazione sicura con sede a Mich., Afferma che avere una certa varietà nella tua pratica di consulenza è una chiave per salire ai vertici. "Avere più di un'area di specialità, poiché fare la stessa cosa e lavorare con lo stesso tipo di clienti può essere stancante", afferma Rajput, un veterano del settore.
Inoltre consiglia di rimanere in contatto con altri professionisti dei servizi finanziari su base regolare. "Imparare e condividere idee gli uni dagli altri è meraviglioso; appoggiarsi gli uni agli altri in momenti di stress è ancora meglio", aggiunge.
La linea di fondo
Tutti i nostri esperti hanno aggiunto che i migliori consulenti adorano ciò che fanno per vivere e sono ugualmente efficaci sia come professionisti delle vendite che come professionisti degli investimenti. Dicono che i consulenti d'élite stabiliscono regolarmente gli obiettivi di acquisizione dei clienti e hanno un processo di acquisizione dei clienti finemente affinato, costruito su una pipeline di lead, referral e opportunità di vendita selezionate da quella strategia.
La cosiddetta "élite consultiva" tende anche a possedere molteplici credenziali impressionanti, come accumulare un master in finanza oltre a un titolo Certified Financial Planner (CFP®). I clienti adorano gli esperti e più credenziali ha un consulente, migliore è la percezione dei potenziali clienti.
Tutto quanto sopra non rappresenta gli unici attributi che separano la media dall'élite, ma sono in cima all'elenco dei gestori patrimoniali che sono saliti in cima alle loro professioni e vogliono che tu faccia lo stesso.
