Cos'è FINTRAC
FINTRAC monitora le transazioni monetarie per identificare e prevenire attività illegali come il riciclaggio di denaro e il finanziamento di organizzazioni terroristiche. FINTRAC è l'acronimo di Financial Transactions and Reports Analysis Center of Canada.
RIPARTIZIONE FINTRAC
Cosa fa FINTRAC
Al fine di proteggere l'integrità e la sicurezza delle transazioni finanziarie del Canada, FINTRAC monitora attentamente i rapporti sulle transazioni finanziarie per suggerimenti di comportamenti sospetti. Nel 2016 FINTRAC ha esaminato quasi 24 milioni di segnalazioni e intercettato oltre 1.600 transazioni finanziarie illegali. FINTRAC raccoglie dati personali da individui e organizzazioni nell'ambito delle sue operazioni e i suoi compiti includono:
- Protezione delle informazioni in suo possesso Conduzione della ricerca per scoprire modelli di riciclaggio di denaro e supporto terroristico Conformità a tutte le normative pertinenti, come la legge sulla privacy Fornitura di informazioni dai suoi risultati al pubblico
FINTRAC fa parte del Gruppo Egmont, una rete globale di organizzazioni di analisi finanziaria affini e collabora con queste altre organizzazioni per monitorare il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo a livello internazionale. Altri importanti membri del Gruppo Egmont includono la Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) degli Stati Uniti e la National Crime Agency (NCA) del Regno Unito.
Come funziona FINTRAC
FINTRAC opera completamente separato dalle forze dell'ordine, ma è autorizzata a condividere le informazioni che scopre con loro. Ad esempio, se un criminale finanziario deve essere trattenuto, le forze dell'ordine dovrebbero essere consapevoli per poter intervenire. FINTRAC riferisce al Ministro delle finanze canadese ed è stato istituito nell'ambito del Proceeds of Crime (Money Laundering) e Terrorist Financing Act (PCMLTFA).
Come parte di un'organizzazione governativa, FINTRAC deve riferire i suoi risultati secondo la legge sull'accesso alle informazioni, che richiede che le informazioni governative siano disponibili al pubblico.
Requisiti e preoccupazioni sulla privacy di FINTRAC
Poiché FINTRAC raccoglie i dati personali degli individui, è tenuto ad attenersi alle normative previste dalla legge sulla privacy, che specifica che le informazioni personali possono essere utilizzate solo in relazione allo scopo per il quale sono state raccolte. Inoltre, le persone hanno il diritto di accedere alle proprie informazioni e apportare le correzioni necessarie. FINTRAC deve proteggere queste informazioni personali da divulgazioni non autorizzate.
Gli audit effettuati nel 2013 e 2009 dall'Ufficio del Commissario per la privacy del Canada (OPC) hanno rivelato che FINTRAC ha raccolto informazioni non pertinenti alle sue iniziative. A seguito dell'audit del 2009, FINTRAC si è impegnata a ridurre al minimo le informazioni in suo possesso, ma l'audit del 2013 ha rivelato che tale riduzione non si è verificata. L'OPC e altri critici si sono dichiarati contrari a questo inutile accumulo di informazioni, facendo pressioni su FINTRAC affinché adotti soluzioni più rapide per ridurre i dati che conservano.
