Fidelity Investments sta lanciando una nuova linea di fondi comuni di investimento a tasso zero per i singoli investitori. Conosciuto come Fidelity ZERO Index Funds, la società sostiene che si tratta del primo fondo autoindicizzato per il rapporto spese zero per i singoli investitori sul mercato, secondo un comunicato stampa della società.
La società da $ 7 trilioni, che è uno dei maggiori fornitori di fondi comuni indicizzati. Kathleen Murphy, presidente della Fidelity per gli investimenti personali, ha descritto la mossa come "riscrivere le regole dell'investimento per offrire il valore senza pari e le opzioni di investimento semplici che gli individui hanno bisogno e che meritano", secondo l'annuncio.
I fondi selezionati di Fedeltà richiedono zero minimo per consentire ai clienti di aprire conti, zero commissioni per conto e nessun addebito per il movimento di denaro interno. Per i fondi comuni di investimento al dettaglio e consulenti Fidelity e 529 piani, ci saranno anche minimi di investimento zero. Infine, l'impresa indica che sta riducendo e semplificando in modo significativo i prezzi per i fondi comuni di investimento dell'indice Fidelity esistenti.
I primi fondi comuni autoindicizzati con zero coefficienti di spesa commercializzati per i singoli investitori sono il Fidelity ZERO Total Market Index Fund (FZROX) e il Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX). I fondi sono disponibili dal 3 agosto 2018.
"Vantaggi per gli investitori di tutte le età"
La mossa di Fidelity potrebbe essere uno sforzo per corteggiare la base degli investitori millenaria, che finora è stata riluttante a prendere parte agli investimenti tradizionali allo stesso livello delle generazioni precedenti. Murphy spiega che la società "sta organizzando un nuovo corso di investimenti indicizzati a beneficio degli investitori di tutte le età - dai millennial ai baby boomer - e a tutti i livelli e le fasi della loro vita". Ha continuato dicendo che "L'attenzione incessante di Fidelity sul miglioramento del valore che offriamo agli investitori, combinata con le nostre pluripremiate piattaforme e servizi di consulenza e pianificazione finanziaria ad ampia base, dimostra il chiaro vantaggio di investire con Fidelity". (Per di più, vedi: I Millennial non stanno investendo, ma dovrebbero essere .)
La mossa di Fidelity per azzerare i minimi su conti, commissioni e spese di circolazione del denaro mira anche ad attrarre investitori che altrimenti potrebbero essere spaventati da regole e sistemi complicati. Gli investitori in possesso di tali conti non saranno più soggetti a commissioni per bonifici bancari nazionali, assegni stop, manutenzione a basso saldo e assegni restituiti. Le modifiche a questa politica sono entrate in vigore il 1 ° agosto 2018.
Fidelity suggerisce che "fornirà agli investitori la classe di azioni con il prezzo più basso disponibile, assicurando che tutti gli investitori, indipendentemente da quanto investono, beneficeranno delle commissioni più basse possibili". Nel complesso, la spesa media annua ponderata per le attività nell'intera gamma di fondi di indici azionari e obbligazionari della società diminuirà del 35% a seguito della modifica della politica. (Per ulteriori informazioni, consulta: Costi e spese del fondo .)
