Divulgazione
Il 75% dei conti CFD al dettaglio perde denaro.
Fondata nel 2007 e con sede a Cipro, la ristretta attenzione di eToro al social e al copy trading ha sostenuto una rapida crescita che ora vanta oltre 10.000.000 di clienti in tutto il mondo. La piattaforma offre anche questi servizi nello spazio di criptovaluta.
La caratteristica chiave di questa piattaforma proprietaria unica è la facilità con cui un singolo cliente è in grado di implementare il copy trading. La piattaforma eToro presenta molti trader che vogliono essere copiati e che seguono le regole di controllo del rischio. Questa accessibilità consente quindi ai titolari di account di vendita al dettaglio di imitare le negoziazioni e le strategie di trading dei clienti di maggior successo, automaticamente e in tempo reale. Mentre altri broker hanno una capacità simile, nessuno l'ha integrata con la comunicazione sui social media come ha fatto con eToro. Il copy-trading in sé e per sé non è una garanzia per guadagni o perdite.
Sebbene l'intermediazione mostri la sua debolezza rispetto ad altri broker forex, la sua piattaforma è ben adattata per coloro che hanno una conoscenza di base del forex e del trading di criptovaluta. I costi di trading superiori alla media della piattaforma per le negoziazioni forex e un portale di assistenza clienti solo online creano un ambiente in cui al cliente piace la piattaforma così com'è o se ne va. I clienti utilizzano un sistema di ticket e chat per risolvere i problemi commerciali, fare domande sull'account e risolvere altri problemi. Una guida adeguata e un database FAQ supportano tali sforzi. Tuttavia, quando i trader hanno bisogno di un contatto occasionale o in tempo reale per risolvere un trade, la piattaforma eToro non offre questa opzione. Questo è probabilmente un grande fattore che guida i reclami dei clienti.
L'apertura di un conto richiede solo $ 200 ($ 50 per Stati Uniti e Australia), ma le commissioni di prelievo sono superiori alla media, a $ 25 più i costi bancari.
Mentre una commissione di prelievo può essere fastidiosa, la mancanza di tecnologia di connessione potrebbe essere un problema molto più grande per i trader più avanzati. eToro non fornisce servizi ai clienti per collegare software o algoritmi di terze parti (come MetaTrader 4 Expert Advisors) nel feed di dati perché non offrono alcuna interfaccia API o hosting VPS. Combinata con ampi spread e un catalogo di prodotti relativamente piccolo, questa mancanza di personalizzazione potrebbe inviare una clientela più qualificata ad altri broker.
Professionisti
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Piattaforma di social / copy trading
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Creazione di grafici robusti
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Impressionante catalogo di criptovaluta
Contro
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Nessuna versione standalone
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Poca personalizzazione
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Nessuna notizia in streaming
Fiducia
4.3Il broker è autorizzato dalla Cyprus Securities & Exchange Commission (CySEC) ed è conforme alle norme dell'Autorità europea degli strumenti finanziari e dei mercati (ESMA), ma il domicilio di Cipro potrebbe essere motivo di preoccupazione per alcuni trader che ricordano la crisi finanziaria della repubblica nel 2012. eToro è inoltre autorizzato dalla Financial Conduct Authority (FCA) del Regno Unito, che richiede informazioni più dettagliate sul rischio. La stampa fine ammette che il broker può detenere fondi dei clienti in banche al di fuori dell'area economica europea, aumentando il rischio in caso di inadempienza bancaria, ma forniscono una protezione predefinita del broker UE e del Regno Unito fino a € 20.000 o £ 50.000.
Non offrono alcuna protezione garantita da stop loss o copertura aggiuntiva tramite assicuratori privati, mentre un'interfaccia di immissione degli ordini inadeguata è priva di funzionalità di gestione dei rischi diverse da stop e trailing stop. Stop loss per criptovalute non può essere inferiore al 25% dell'esposizione, limitando ulteriormente la personalizzazione e aumentando il rischio per gli investitori. Le regole ESMA entrate in vigore nell'agosto 2018 dettano la protezione del saldo negativo in modo che i clienti non possano perdere più del 100% del valore del loro conto.
Le funzioni di sicurezza includono l'autenticazione a due livelli basata su telefono e la crittografia SSL standard. Un'ampia documentazione sulle migliori politiche di esecuzione e conflitto di interessi crea fiducia, ma il broker agisce come market maker e controparte in tutti gli scambi. La divulgazione delle commissioni è ampia e di facile lettura, aumentando la trasparenza, ma un errore di marketing che afferma che i fondi dei clienti sono detenuti solo presso istituti di primo livello appare imperfetto, date le informazioni di stampa fine.
Esperienza desktop
2.6La piattaforma di social trading eToro è basata sul web e orientata alla facilità d'uso rispetto alla complessità. I clienti meno esperti, così come i trader più esperti, possono apprezzare la semplicità, sebbene la piattaforma non abbia una versione standalone. La creazione di grafici è sorprendentemente completa, con 66 indicatori e numerosi strumenti di disegno. La piattaforma per la creazione di grafici non presenta funzionalità di backtest, sebbene la piattaforma disponga di dati sulle prestazioni di CopyTraders e CopyPortfolios. Il collegamento alle notizie è deludente, si apre in un forum sociale, con post dei clienti ma non molto in termini di notizie attuali o in streaming. Gli elenchi di controllo possono essere personalizzati e salvati mentre l'immissione dell'ordine non ha capacità di gestione dei rischi. Il broker non offre MetaTrader o altre alternative di terze parti.
Ogni voce dell'elenco di controllo mostra le percentuali di acquisto e vendita dei clienti in tempo reale, consentendo una rapida analisi del sentiment. CopyPortfolios si è unito al programma CopyTrader nel 2017 ed entrambe le sedi possono essere automatizzate per rispecchiare il posizionamento in tempo reale.
Esperienza mobile
4.2Le versioni mobili eToro per iOS e Android consentono una facile sincronizzazione tra piattaforme, con menu ben organizzati ma meno funzioni di creazione di grafici e personalizzazione limitata. Il menu dell'indicatore è stato ridotto a cinque tipi di base mentre il sistema di immissione dell'ordine è identico alla versione web. La watchlist non include dati sul posizionamento del cliente, a differenza della versione web, che segna una strana omissione data l'attenzione commerciale di eToro. Gli utenti possono impostare avvisi personalizzati sui prezzi e ricevere notifiche push su eventi di mercato e problemi relativi all'account.
Strumenti di ricerca e approfondimento
2.5La ricerca è disossata e disorganizzata, a cui si accede attraverso un blog che includeva molti articoli generali e non tutti erano tempestivi. Un pulsante di ricerca nell'app mobile ha prodotto un messaggio che indica che la ricerca degli analisti è disponibile solo in conti finanziati. Alcuni argomenti del blog come le criptovalute sono stati trattati in modo più dettagliato rispetto al forex o all'analisi di mercato, evidenziando la cripto-mania del 2017 più degli eventi attuali, mentre pochi articoli hanno trattato l'analisi fondamentale o tecnica specifica dello strumento.
Formazione scolastica
3Inspiegabilmente, un link alla Trading Academy è stato inserito nel piè di pagina anziché nel menu principale. Un link al webinar live, anch'esso in fondo, ha prodotto una pagina senza programmi o archivi. Il portale educativo è deludente, con solo 11 programmi di base in una presentazione di tipo PowerPoint. Il corso "Advanced Technical Analysis" si è aperto in un elenco di semplici modelli di candelieri, con designazioni "rialziste" e "ribassiste". Nel sito non è stato trovato materiale didattico scritto, ad eccezione delle descrizioni di piattaforme e strumenti nelle FAQ e nei database di assistenza. eToro gestisce una videoteca di YouTube, ma la sezione tutorial contiene solo presentazioni "how-to" della piattaforma.
Caratteristiche speciali
2.5eToro si concentra strettamente sulla sua forza, vale a dire il social trading e il copy trading, i dati del sentiment sociale in-platform, nonché il trading automatizzato di copie di portafoglio e clienti. Forniscono una protezione del saldo negativo ai clienti professionali come incentivo volontario perché non è richiesto dalle norme ESMA. La mancanza di un programma di sconti sul volume impedisce alla piattaforma di essere meno costosa, sebbene la società offra un programma eToro Club che offre sconti e servizi extra in base alle dimensioni dell'account. I confronti diretti tra i broker forex più popolari e eToro possono dare un confronto sfavorevole se non si considera la forza primaria di questa piattaforma.
Anche così, ci sono alcune cose su cui la piattaforma potrebbe migliorare. La gestione degli ordini e la protezione garantita da stop-loss farebbero molto per ridurre il rischio di grandi perdite, in particolare con la copertura di criptovaluta che ha funzionalità limitate di stop-loss.
Questi punti deboli potrebbero anche essere risolti da un'interfaccia API o dall'hosting VPS su piattaforme alternative, ma queste opzioni non sono disponibili. La piattaforma è quindi forte per coloro che desiderano fare affidamento principalmente sul trasporto di spalle dei portafogli di clientela avanzata (nel programma CopyTrader) o su algoritmi proprietari (robo-advisor nel programma CopyPortfolios).
A partire dal 7 marzo 2019, eToro ha lanciato il suo portafoglio blockchain per Android e iOS, che sarà ora disponibile in 31 stati degli Stati Uniti. La piattaforma offre fino a 15 diverse criptovalute negli Stati Uniti e 16 in altri paesi. Le criptovalute disponibili vanno da Bitcoin (BTC) a Stellar Lumens (XLM). Questa nuova funzionalità amplia le loro offerte ai trader statunitensi ma rende evidente la loro attenzione alla criptovaluta. È importante notare che negli Stati Uniti, eToro fornisce ai propri clienti solo l'accesso alle criptovalute. Quelli al di fuori degli Stati Uniti hanno la possibilità di scambiare forex, CFD, azioni e criptovalute.
Prodotti di investimento
3.5Il catalogo dei prodotti del broker è relativamente piccolo, con 47 coppie di valute e 19 CFD su materie prime / indici. Copre inoltre oltre 1.500 azioni e ben 77 CFD di criptovaluta. Tutti gli strumenti possono essere negoziati sul lato lungo o corto, ma gli utenti devono leggere la stampa fine perché ogni sede e tipo di ordine comportano costi di detenzione durante la notte e nel fine settimana diversi. CopyPortfolio estende il catalogo dei prodotti perché gli algoritmi possono accedere a mercati non direttamente disponibili come CFD. E, sebbene il broker mantenga un programma aggressivo per evitare conflitti di interesse, agisce come controparte, impostando offerte e chiedendo valori che potrebbero non corrispondere ai feed di mercato consolidati.
Commissioni e commissioni
2.7Gli spread minimi su forex, materie prime e indici sono elevati, con EUR / USD a 3, 0 pips e S&P 500 a 75, 00 pips. La stampa fine rileva inoltre che gli spread possono ampliarsi in modo significativo al variare delle condizioni del mercato. Anche i costi di pernottamento e fine settimana sono al di sopra della media e possono ridurre notevolmente la redditività. La società offre uno spread competitivo per lato per le azioni e ha recentemente introdotto uno stock trading senza commissioni, ma attualmente le posizioni infrasettimanali costano 24 centesimi per $ 1.000 di esposizione lunga con leva. Questa commissione triplica durante il fine settimana, ma non viene addebitata alcuna tariffa overnight per un'esposizione lunga senza leva.
Il broker addebita una commissione di $ 25 in aggiunta a possibili addebiti bancari o con carta di credito per i prelievi, uno dei più alti tra i broker europei. Non sono ammessi prelievi inferiori a $ 50. Le commissioni di prelievo e altre sono completamente divulgate su una pagina delle commissioni di facile lettura che contiene poche omissioni. Le commissioni di inattività digeriranno rapidamente i saldi dei conti rimanenti, addebitando $ 10 al mese dopo 12 mesi di inattività. La compagnia offre un programma eToro Club che offre sconti e servizi extra in base alle dimensioni dell'account.
Servizio Clienti
3.2La pagina dei contatti fa riferimento all'assistenza 24/5, ma non sono elencati numeri di telefono, ad eccezione della filiale australiana. Un collegamento al Centro assistenza porta a una FAQ e un database della guida, nonché a una porta di accesso per un sistema di ticketing a bassa tecnologia, un tipo di supporto abbandonato dalla maggior parte delle aziende nell'ultimo decennio. Un collegamento al numero di telefono su quella pagina riporta alla pagina dei contatti, invitando la frustrazione del cliente. C'è una chat online dal vivo per i clienti esistenti. Il collegamento al servizio clienti basato su piattaforma riporta ai menu di ticket e database. eToro mantiene account Twitter e Facebook attivi, utilizzati principalmente per voci di marketing e analisi.
Cosa hai bisogno di sapere
eToro offre una buona soluzione per i trader meno qualificati con un tempo limitato che vogliono fare affidamento sulle prestazioni di un robot advisor o dei clienti di maggior successo del broker. Questa può essere un'impresa rischiosa perché poche strategie funzionano in tutte le condizioni di mercato. D'altro canto, i trader e i professionisti più avanzati che desiderano allocare risorse a strategie alternative basate sulla copia hanno maggiori probabilità di comprendere i rischi e intraprendere azioni difensive quando necessario. I clienti al dettaglio e professionali che cercano una gamma più ampia di servizi di intermediazione, un rapido servizio clienti e costi competitivi dovrebbero probabilmente cercare altrove.
Confronta eToro
Chi è alla ricerca di un impressionante catalogo di criptovalute può trovare ciò di cui ha bisogno con eToro. Guarda come si confrontano con altri broker online che abbiamo esaminato.
Metodologia
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