Fondata nel 2004, la Dukascopy Bank di Ginevra offre ora una gamma completa di servizi bancari in aggiunta a una grande operazione di intermediazione focalizzata principalmente sui contratti per differenza (CFD). Possiedono e gestiscono anche l'esclusivo ECN Swiss SW Marketplace (SWFX). Divisioni separate a Ginevra, Svizzera e Riga, Lettonia forniscono servizi per la Svizzera (che non è un membro dell'UE) e il resto dell'Europa.
Il broker fa un ottimo lavoro rivelando i suoi costi e commissioni di negoziazione superiori alla media in un catalogo di prodotti relativamente piccolo. Un generoso programma di sconti per i trader attivi offre un percorso di upgrade per ridurre commissioni e spread, mentre una piattaforma di trading interna è alla pari con Metatrader 4, che presenta un sottoinsieme di coppie di valute e commissioni più elevate. Questo è un peccato perché nessuna delle due interfacce offre tutte le funzionalità di personalizzazione richieste dai titolari di account di livello medio-alto. Il broker non offre scommesse spread inglesi o irlandesi, negando ai clienti i vantaggi fiscali speciali che offre.
Professionisti
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Piattaforme proprietarie JForex
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Grafici avanzati
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Sincronizzazione iOS e Android con il desktop
Contro
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Piccolo catalogo prodotti
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Costi di negoziazione superiori alla media
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Nessuna autenticazione a due fattori
Fiducia
3Il broker è autorizzato in Svizzera attraverso l'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e nell'UE tramite la Commissione finanziaria e dei mercati dei capitali della Lettonia (FCMC). La divisione svizzera protegge i clienti fino a CHF 100000 in caso di inadempienza del broker, mentre la protezione dell'UE è limitata a EUR 20.000. Non offrono ulteriori livelli di copertura attraverso assicuratori privati. Le regole dell'ESMA impongono la protezione del saldo negativo ma nessun impegno analogo è stato trovato nella stampa fine svizzera. Lo slippage può essere controllato tramite le impostazioni della piattaforma, ma solo dal lato dell'acquisto e non offrono alcuna protezione garantita da stop-loss.
Le funzionalità di sicurezza mancano nelle piattaforme Web e desktop JForex basate su Java, nonché nelle app mobili, senza autenticazione a due livelli, ma il desktop Metatrader consente password one-time (OTP). Un'ampia documentazione sulle migliori politiche di esecuzione e spread medi crea fiducia, ma le divulgazioni ammettono che l'ECN SWFX del broker agisce come controparte delle negoziazioni, simile a un desk di negoziazione, sollevando problemi di conflitto di interessi.
Esperienza desktop
2.8La piattaforma desktop proprietaria JForex 3 include centinaia di indicatori, grafici avanzati, test storici, notizie in tempo reale e supporto clienti incorporato. D'altro canto, la personalizzazione è debole, senza possibilità di visualizzare grafici o creare desktop e liste di controllo complessi. La versione web del software basato su Java attiva avvisi di sicurezza in Chrome e altri browser, ma una versione standalone non richiede installazione Java. La versione web è inoltre ostacolata da un set di funzionalità ridotto che include meno di 50 indicatori. I tipi di ordine sono troppo basilari su tutte le piattaforme, mancando di un sofisticato instradamento condizionale trovato presso i broker europei rivali. Metatrader 4 offre un'alternativa ma elenca meno coppie di valute mentre incorre in commissioni più elevate.
Esperienza mobile
2.8Le versioni mobili di JForex consentono una facile sincronizzazione tra piattaforme con menu ben organizzati ma meno funzioni di creazione di grafici e personalizzazione limitata. I tipi di ordine sono troppo semplici, come le versioni desktop e Web, con un routing condizionale limitato. Non esiste un'autenticazione a due livelli e il broker addebita commissioni se i clienti elaborano più di 20 avvisi di messaggi SMS al mese. Questo è un ritorno a un'era precedente di Internet, con poca o nessuna giustificazione nel 2019.
L'esclusiva app Dukascopy Connect 911 consente ai clienti di gestire gli account, accedere ai contenuti della community disponibili anche sul sito Web e chattare con il supporto. L'app è ostacolata da grandi quantità di contenuti non finanziari che includono una funzione di appuntamenti anonima, che distrae i clienti che cercano risposte rapide a problemi di mercato, piattaforma o account.
Strumenti di ricerca e approfondimenti
4.2Il broker offre materiali di ricerca completi scritti o trasmessi in streaming da analisti interni competenti, aggiornati frequentemente sul sito Web e all'interno delle app mobili. L'impressionante TV Dukascopy offre centinaia di videoclip tempestivi, un archivio completo, menu ben organizzati e una funzione di ricerca dedicata. I clienti possono scaricare i dati di tick, rivedere il sentiment sociale, leggere le notizie raccolte attraverso filtri di contenuto complessi ed esaminare decine di idee di trading orientate fondamentalmente o tecnicamente. I materiali sono ben organizzati ma possono essere travolgenti, sollevando la necessità di una singola pagina di lancio piuttosto che di numerosi sottomenu.
Formazione scolastica
1.5Il sito non contiene sezioni didattiche dedicate, con la maggior parte dei materiali tutorial incorporati nei contenuti della ricerca, nelle FAQ o nelle sezioni video. È possibile trovare tali informazioni cercando e controllando più argomenti, ma è probabile che l'esperienza sia frustrante per i nuovi operatori che cercano di costruire set di abilità. Nel frattempo, le sezioni dei prodotti e le piattaforme di trading indicano articoli e video "how-to" limitati su sedi di trading forex, CFD, indice e criptovaluta.
Caratteristiche speciali
2.5I trader possono eseguire strategie automatizzate e algo tramite API JForex e FIX. Le piattaforme consentono la copertura mentre JForex e Metatrader supportano test retrospettivi storici. Il broker non offre VPS locali ma gli utenti di Metatrader possono accedere al loro programma di hosting con una tariffa mensile. I trader attivi, i professionisti e le istituzioni possono accedere a una suite di prodotti che supportano l'accesso al mercato diretto (DMA) e programmi grafici più avanzati.
L'indice SWFX Sentiment compila le informazioni di acquisto e vendita sugli ordini che passano attraverso l'ECN, ma le piattaforme JForex non supportano il social o il copy trading, costringendo i clienti a lavorare con Metatrader Expert Advisors o collegare un'API. Un sito completo della comunità è principalmente focalizzato sul tempo libero e su altri argomenti non di mercato, rendendo più difficile per i trader seri per valutare il sentimento dei clienti, costruire livelli di abilità o sviluppare nuove strategie.
Prodotti di investimento
2.7Dukascopy Bank offre un catalogo di prodotti relativamente piccolo, con 61 coppie di valute; Oltre 500 CFD su azioni; 24 CFD su indici, obbligazioni e materie prime; e due CFD di criptovaluta. Il Forex è negoziato solo tramite CFD e il broker non offre contratti a termine, contratti a termine, mercati a pronti o copertura di opzioni. Gli ordini vengono instradati attraverso l'ECN SWFX ogni volta che è possibile, con quella sede che accede a più fornitori di liquidità attraverso un mercato centrale. Sebbene l'ECN sia progettato per evitare conflitti di interesse, la stampa fine indica che la sede funge da controparte.
Commissioni e commissioni
3.5Le commissioni e gli spread sono calcolati attraverso un sistema di livelli in calo, con i clienti classificati in base al volume di scambi mensili, al deposito netto o al capitale netto. Dukascopy Bank basa la segmentazione sul più alto dei tre valori in caso di conflitto. I costi della Commissione sono chiaramente documentati accanto a ciascun livello su una pagina delle commissioni di negoziazione, ma la ricerca di spread medi richiede una revisione dei dati di esecuzione SWFX giornalieri, mensili o trimestrali attraverso un widget. Tali informazioni dovrebbero essere documentate anche nella pagina delle commissioni di negoziazione perché possono rappresentare una buona riduzione dei costi di transazione.
Il broker addebita una commissione di $ 20 in aggiunta a possibili addebiti bancari o con carta di credito per i prelievi, uno dei più alti tra i broker europei. Le commissioni di prelievo sono riportate in una pagina di pianificazione delle commissioni separata dalla comunicazione delle commissioni di negoziazione. Le procedure di prelievo sono sepolte all'interno di un wiki supplementare, che abbassa i livelli di fiducia perché non riesce a rivelare la commissione o il tempo impiegato dai clienti per ricevere fondi.
Servizio Clienti
3.5Il broker fornisce supporto standard 24/5 tramite telefono locale o gratuito, nonché chat dal vivo a cui possono accedere clienti potenziali o attivi. Le domande possono anche essere inviate tramite la funzione di messaggio online o e-mail. Tre richieste di chat in diversi momenti della giornata sono state prontamente risolte. Mantengono attivi portali sui social media e un forum di supporto dedicato per JForex e il trading automatizzato. Curiosamente, il forum basato sul web non è collegato direttamente sul sito Web, costringendo un operatore a utilizzare la funzione di ricerca o ad accedervi attraverso la piattaforma di trading.
Cosa hai bisogno di sapere
Dukascopy Bank offre una soluzione perfetta per i professionisti del mercato e i trader ad alto volume, con ampi materiali di ricerca e un eccellente programma di sconti per allineare i costi dei profitti con intermediari europei più competitivi. Tuttavia, il catalogo di prodotti più piccolo della media non è adatto a tutti gli stili di trading. Costi di negoziazione superiori alla media potrebbero minare i titolari di conti al dettaglio nuovi e di piccole dimensioni, che potrebbero dover cercare altrove livelli di abilità a causa delle scarse risorse educative. Anche così, i commercianti più piccoli con account in crescita potrebbero voler rimanere in giro, a causa della solida comunità e del generoso percorso di upgrade a costi inferiori.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.
Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.
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