DEFINIZIONE di Credit Muling
Il muling del credito implica l'acquisizione e la consegna di articoli ottenuti in modo fraudolento utilizzando il credito, rendendolo un esempio di frode creditizia. Proprio come un mulo della droga trasporta droghe illegali, un mulo del credito trasporta oggetti ottenuti in modo disonesto acquistati a credito. I muli del credito potrebbero non essere consapevoli del fatto che stanno partecipando a una truffa e potrebbero effettivamente pensare di lavorare in buona fede come dipendenti o appaltatori indipendenti di un'organizzazione legittima, come un'azienda acquirente segreta.
RIPARTIZIONE Credit Muling
Diverse istanze di alto profilo del muling del credito hanno coinvolto i telefoni cellulari. I criminali pagano le persone per acquistare nuovi telefoni di alto valore che hanno un prezzo scontato o sono gratuiti quando il consumatore accetta un contratto di telefonia cellulare. Il prezzo intero del telefono è incorporato nel contratto ed è inserito nel conto per ogni mese del contratto, che spesso dura due anni. Una volta che il "cliente" ottiene il telefono a contratto, lo consegna al criminale, che lo rivende a prezzo pieno o addirittura superiore sul mercato nero (i telefoni di fascia alta sbloccati richiedono prezzi particolarmente alti).
Il mulo del credito potrebbe pensare di essere pagata come acquirente segreto e potrebbe essere detto che il suo "datore di lavoro" annullerà il contratto di telefonia cellulare. Un'altra possibilità è che il "datore di lavoro" dica al mulo del credito che è sua responsabilità annullare il contratto. In entrambi i casi, il mulo del credito alla fine imparerà che è agganciata per il valore del telefono che non ha più e non può tornare al gestore di telefonia cellulare. Potrebbe anche essere finanziariamente responsabile delle spese di servizio mensili e delle spese di risoluzione anticipata.
I criminali che gestiscono queste truffe tendono a prendere di mira giovani, ingenui o disperati per diventare i loro muli. I muli usano il loro buon credito per ottenere i telefoni, vengono pagati un paio di centinaia di dollari in contanti per il loro "lavoro", poi scoprono in seguito che il loro credito è stato danneggiato e hanno involontariamente partecipato al crimine organizzato.
Poiché i muli del credito usano le loro reali identità, è difficile per i commercianti rilevare questo tipo di frode quando sta accadendo. Molti commercianti finiscono per addebitare queste perdite. Le persone che sospettano o che diventano vittime di schemi di multe di credito devono informare la polizia e la Federal Trade Commission.
