Charles Schwab Corp. (SCHW) sta semplificando e modernizzando il modo in cui gli investitori verranno pagati dai loro portafogli, una mossa che potrebbe prendere un morso dalla quota di mercato dei consulenti di investimento registrati ad alto costo (RIA). La società di servizi finanziari ha annunciato mercoledì che lancerà Schwab Intelligent Income, uno strumento che non solo automatizzerà una serie di attività legate al modo in cui gli investitori accedono ai loro portafogli di investimento, ma fornirà anche una consulenza di investimento critica.
Key Takeaways
- Charles Schwab lancerà Schwab Intelligent Income a gennaio 2020. Lo strumento semplificherà il modo in cui gli investitori traggono reddito dai loro portafogli. Le RIA tradizionali troveranno sempre più difficile rimanere competitivi.
Che cosa significa per gli investitori
Schwab Intelligent Income, il cui lancio è previsto per gennaio 2020, mira a fornire ai clienti un modo per ricevere consulenza e gestione da parte degli esperti in relazione al passaggio dall'investimento in un portafoglio a un reddito costante da esso. L'obiettivo è guidare gli investitori attraverso le decisioni apparentemente scoraggianti che circondano quella transizione, ponendo loro varie domande relative alla loro situazione finanziaria e quindi raccomandando strategie di investimento appropriate e il tutto senza costi aggiuntivi.
"La maggior parte dei servizi volti a creare entrate per i clienti comporta costi elevati, mancanza di flessibilità e impegni a lungo termine", ha dichiarato Jonathan Craig, vice presidente esecutivo senior di Charles Schwab e capo degli Investor Services. "Schwab Intelligent Income risolve la complessità del fare da soli e rimuove l'attrito inerente ad altri servizi di reddito fornendo un modo flessibile, a basso costo e intelligente per generare una busta paga prevedibile dal tuo portafoglio."
Le caratteristiche di spicco includono consulenza fiscale intelligente, una dashboard digitale in tempo reale che consente agli investitori di visualizzare facilmente il proprio portafoglio e le transazioni ad esso correlate, indicazioni sulla generazione di prelievi mensili prevedibili, deposito automatico di reddito, flessibilità nell'avvio, arresto o adeguamento degli importi di prelievo monitoraggio continuo degli account e avvisi. La gestione effettiva dei portafogli sarà effettuata dal servizio di investimento automatizzato di Schwab Schwab Intelligent Portfolios, che richiede un investimento minimo di $ 5.000.
Guardando avanti
Mentre i servizi di advisor digitale, o robo-advisor, non sono esattamente nuovi al giorno d'oggi, stanno diventando sempre più importanti. Le RIA tradizionali probabilmente troveranno difficoltà a rimanere competitivi in termini di costi poiché sempre più investitori si sentono a proprio agio con robot sempre più intelligenti e sofisticati che gestiscono i loro investimenti e distribuiscono consigli.
