Sommario
- Cos'è il CRPS?
- Comprensione del CRPS
- Lavoro del corso CRPS
- L'esame CRPS
- CRPS vs. CRPC
Che cos'è uno specialista dei piani pensionistici (CRPS)?
Lo specialista dei piani pensionistici (CRPS) è una credenziale per coloro che creano, implementano e mantengono piani pensionistici per le imprese. A differenza della maggior parte delle altre designazioni professionali di pianificazione finanziaria e consulenza, il CRPS si concentra su clienti all'ingrosso e aziendali. Viene assegnato dal College for Financial Planning alle persone che superano un esame che dimostra la loro esperienza.
I candidati prescelti ottengono il diritto di utilizzare la designazione CRPS con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPS devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una tassa nominale per continuare a utilizzare la designazione.
Key Takeaways
- Lo specialista dei piani pensionistici (CRPS) è un consulente del piano pensionistico incentrato sul business. I professionisti CRPS forniscono consulenza alle aziende e le aiutano ad attuare e mantenere i piani pensionistici. Le credenziali CRPS sono assegnate dal College for Financial Planning e richiedono uno studio rigoroso e il superamento di un scritto completo esame.
Comprensione dello specialista dei piani pensionistici
Il programma di specialisti dei piani pensionistici è un approccio basato sulla case study e incentrato sulla risoluzione dei problemi. Il programma di studio per diventare un CRPS copre tipi e caratteristiche dei piani pensionistici, inclusi IRA, piani pensionistici per piccole imprese, piani a contribuzione definita, piani senza scopo di lucro, piani 401 (k) e 403 (b) e piani governativi.
Comprende anche la distribuzione dei piani, la progettazione e l'implementazione del piano, la definizione e il funzionamento del piano e le questioni fiduciarie. La designazione è un riconoscimento della complessità che istituisce e gestisce un piano pensionistico sponsorizzato dall'azienda.
Le persone che hanno ottenuto la designazione di CRP segnalano un aumento del 17% degli utili, secondo il college. Con esso, i laureati possono testare uno dei sei corsi del programma di formazione professionale certificato CFP del college. Il completamento del corso può anche fornire fino a 45 ore di crediti di formazione continua.
Il programma costa $ 1.300, sebbene le persone che lavorano nel campo dei servizi finanziari possano avere diritto a uno sconto. Per ulteriori informazioni sulla certificazione o per iscriversi, visitare la pagina informativa CRPS del College for Financial Planning.
Lavoro di corso specialistico per piani pensionistici
Il corso CRPS consente ai candidati di padroneggiare un'ampia varietà di tipi di piani pensionistici, come SEP, SEMPLICE, 401 (k), piani a benefici definiti e altro. Le sezioni specifiche del corso includono:
- Introduzione all'ERISA e allo standard fiduciario Piani di contribuzione definita finanziati dal datore di lavoro Piani di pensionamento orientati ai partecipanti Soluzioni per piani pensionistici per proprietari di piccole imprese Selezione, progettazione e attuazione del piano pensionistico Piani di gestione conformi a ERISA Lavorare con i partecipanti al piano
Esame specialistico dei piani pensionistici
Il programma CRPS prevede iscrizioni aperte, il che significa che un candidato può iscriversi in qualsiasi momento purché superi l'esame finale entro un anno dall'iscrizione. Il primo tentativo di esame finale è incluso nel prezzo di $ 1.300 del programma.
I successivi tentativi di esame finale costano $ 100 ciascuno. I candidati devono fare il loro primo tentativo di superare l'esame entro sei mesi dall'iscrizione. Il candidato CRPS può sostenere l'esame online tramite il portale online del College for Financial Planning o dal vivo (anche se le date sono limitate).
Specialista dei piani pensionistici abilitati (CPRS) vs. Consulente piani pensionistici abilitati (CRPC)
Simile alla designazione CRPS è il Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC), una designazione di pianificazione finanziaria professionale rilasciata dal College for Financial Planning. A differenza del CPRS, che si concentra sulle imprese, il CRPC si concentra sui singoli clienti.
I consulenti possono ottenere la designazione CRPC completando un programma di studio e superando un esame finale a scelta multipla. I candidati prescelti ottengono il diritto di utilizzare la designazione CRPC con i loro nomi per due anni, il che può migliorare le opportunità di lavoro, la reputazione professionale e la retribuzione. Ogni due anni, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola tassa per continuare a utilizzare la designazione.
I CRPC si concentrano sulla pianificazione della pensione. Il programma CRPC è sviluppato con particolare attenzione alla risoluzione dei problemi incentrata sul cliente. I candidati acquisiscono una conoscenza approfondita delle esigenze delle persone sia prima che dopo il pensionamento.
