Che cos'è il finanziamento del flusso di cassa
Il finanziamento del flusso di cassa è una forma di finanziamento in cui un prestito concesso a una società è sostenuto dai flussi di cassa previsti di una società. Ciò differisce da un prestito garantito da attività, in cui la garanzia del prestito si basa sulle attività della società. I programmi o i rimborsi per i prestiti di cassa sono basati sui flussi di cassa futuri previsti dalla società. I prestiti per flussi di cassa possono essere sia a breve che a lungo termine. I patti di debito su questi prestiti si concentrano in genere su livelli adeguati di crescita e margini dell'EBITDA, nonché su livelli gestibili di spese per interessi.
Conosciuto anche come "prestito di flusso di cassa".
RIPARTIZIONE Finanziamento del flusso di cassa
Il finanziamento del flusso di cassa viene spesso utilizzato da società che cercano di finanziare le proprie operazioni o acquisire un'altra società o altri importanti acquisti. Le società stanno essenzialmente prendendo in prestito dai flussi di cassa che si aspettano di ricevere in futuro dando a un'altra società i diritti su una parte concordata dei loro crediti. Ciò consente alle aziende di ottenere finanziamenti oggi, piuttosto che ad un certo punto in futuro. Spese operative tempestive, come ad esempio il rispetto dei requisiti del personale, sarebbero una delle ragioni del finanziamento del flusso di cassa.
Esempio di finanziamento del flusso di cassa
Ad esempio, XYZ Corporation ha assunto personale aggiuntivo e ha bisogno di denaro per finanziare il libro paga per i nuovi assunti. Hanno un flusso di cassa molto affidabile che proviene da una coppia di loro distributori il 15 di ogni mese, ma hanno bisogno di soldi per fare le buste paga il 1 °. La società XYZ utilizzerà il finanziamento del flusso di cassa per ottenere un prestito a breve termine nell'importo necessario per coprire le spese del personale il 1 °, quindi rimborsarlo utilizzando il denaro dei crediti incassato dai venditori il 15.
