DEFINIZIONE di concentrazione in contanti ed erogazione (CCD)
La concentrazione in contanti e l'erogazione (CCD) è un tipo di pagamento elettronico utilizzato per trasferire fondi tra sedi remote e i cosiddetti conti di concentrazione (cioè raccolta). La National Automated Clearing House Association (NACHA) ha sviluppato la concentrazione e l'erogazione in contanti per consentire alle aziende di effettuare trasferimenti elettronici internamente, nonché pagamenti di fatture a fornitori esterni. Il CCD supporta transazioni rapide e sicure, che il sistema Automated Clearing House (ACH) cancella dall'oggi al domani. Le voci CCD sono generalmente ad alto dollaro, a basso volume e sensibili al tempo.
RIPARTIZIONE Concentrazione ed erogazione di denaro (CCD)
I conti di concentrazione e di esborso sono strumenti che molti utilizzano per la gestione della liquidità. Come suggerisce il nome, il CCD separa gli aspetti della raccolta fondi e dell'erogazione dei fondi. La concentrazione e l'erogazione di liquidità sono tecniche che possono aiutare a migliorare il flusso di liquidità, ridurre i saldi in eccesso e aumentare gli interessi maturati. La concentrazione di liquidità raccoglie tutti i fondi disponibili in un unico conto, mentre l'erogazione è controllata in modo tale che la liquidità possa essere interamente investita durante il giorno. Ciò può aiutare a valutare ulteriori requisiti di finanziamento.
CCD e altre forme di gestione della liquidità
La gestione della liquidità è il processo aziendale di raccolta e gestione della liquidità, nonché il suo utilizzo per investimenti (a breve termine). È un componente chiave per garantire la stabilità finanziaria e la solvibilità di un'azienda e può essere un'abilità essenziale per i dirigenti di piccole imprese, in particolare, poiché in genere hanno meno accesso a crediti a prezzi accessibili. Inoltre, significativi costi anticipati e spesso ritardi nei crediti possono rendere difficile far fronte a spese impreviste e gestire eventi che si verificano regolarmente come la distribuzione dei salari.
Le voci CCD sono una forma di gestione delle transazioni in contanti sensibili al tempo. Le forme di gestione dei crediti (riduzione del float di pagamento) possono comprendere chiarire i termini di fatturazione con i clienti, utilizzare un servizio di fatturazione automatizzato per contattare immediatamente i clienti, utilizzare l'elaborazione elettronica dei pagamenti tramite una banca a fini di incasso e rimanere aggiornati sugli incassi con un rapporto sui crediti obsoleti. Le soluzioni di gestione dei debiti spesso ruotano attorno all'elaborazione elettronica dei pagamenti, al deposito diretto dei salari e all'erogazione controllata per automatizzare queste funzioni.
Con l'online banking nuove opportunità per le piccole imprese di accedere a tecnologie di gestione della liquidità su larga scala sono più comuni.
CCD e CCD +
Espandendosi sulle voci CCD, le transazioni CCD + spesso includono un record addenda. Questa aggiunta trasmette informazioni, che di solito comprendono fatture. CCD + è progettato per soddisfare gli standard dei sistemi Electronic Data Interchange (EDI). Molti utilizzano sistemi EDI per comunicare transazioni commerciali e finanziarie tra le parti. I sistemi EDI di solito comportano transazioni dirette tra computer, database e sistemi di ordinazione.
