Nella nostra lista dei migliori broker per principianti, ci siamo concentrati sulle funzionalità che aiutano i nuovi investitori a imparare mentre stanno iniziando il loro viaggio di investimento. I broker sono stati selezionati in base a risorse educative di prim'ordine, facilità di navigazione, chiare strutture di commissioni e prezzi e strumenti di costruzione del portafoglio. Alcuni broker hanno anche offerto saldi di conto minimi bassi e conti demo per esercitarsi.
Ideale per i principianti
La nostra lista dei primi cinque broker per principianti:
- TD AmeritradeE * TRADE Investimenti fedeltà Charters SchwabMerrill Edge
TD Ameritrade
4.8
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: commissioni di negoziazione gratuite di azioni, ETF e opzioni per tratta negli Stati Uniti, a partire dal 3 ottobre 2019. $ 0, 65 per contratto di opzioni.
Nonostante le commissioni leggermente superiori alla media, TD Ameritrade ha raggiunto il primo posto grazie alla dettagliata piattaforma educativa dell'azienda, alla sua gamma di offerte di prodotti e alla capacità di aprire un conto ed esplorare prima di depositare denaro. I trader principianti dovrebbero iniziare sull'interfaccia web standard di TD Ameritrade, spesso indicata come "il sito verde". Man mano che si abituano al trading, possono salire la scala delle funzionalità in Trade Architect e prendere in considerazione l'idea di lanciarsi nel ricco thinkorswim trading piattaforma, che è piena di strumenti per commercianti di opzioni sofisticate. Questo è un broker che può crescere con te. Abbiamo anche riscontrato che il suo account demo, gli strumenti di ricerca e le app mobili erano molto migliori della media del settore.
Precedentemente il più costoso tra i principali broker online, TD Ameritrade ha eliminato le commissioni di trading di base su azioni, ETF e opzioni per i clienti con sede negli Stati Uniti.
Professionisti
-
Insieme completo di materiale e risorse educative
-
Investimento iniziale minimo di $ 0
Contro
-
Gli strumenti sono distribuiti su più piattaforme
-
Il sito Web è così ricco di contenuti e strumenti che è difficile trovare un determinato oggetto
E * TRADE
4.6
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: nessuna commissione per le negoziazioni di azioni / ETF. Le opzioni sono $ 0, 50- $ 0, 65 per contratto, a seconda del volume degli scambi.
E * TRADE offre un robusto software di trading e analisi. Mancano il trading Forex e le rendite, ma la piattaforma di trading avanzata di E * TRADE, lanciata a dicembre e denominata Power E * TRADE, integra gli strumenti di trading delle opzioni e di istruzione attraverso la loro acquisizione di OptionsHouse e dovrebbe fornire molto valore ai trader di azioni e opzioni.
E * TRADE ha eliminato le sue commissioni di trading di base su azioni, ETF e opzioni negli Stati Uniti, a partire dal 7 ottobre 2019.
Professionisti
-
Più strumenti di ricerca e analisi rispetto alla maggior parte degli altri broker che abbiamo esaminato
-
Piattaforma di trading di opzioni intuitive
-
Enormi investimenti nelle loro infrastrutture negli ultimi anni
Contro
-
Solo i trader frequenti e quelli con saldi dei conti elevati possono accedere a un canale di supporto specializzato
-
Reinvestimento del dividendo non disponibile online
Fidelity Investments
4.5
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: $ 0 per operazioni su azioni / ETF, $ 0 più $ 0, 65 / contratto per operazioni su opzioni
Fidelity offre una vasta gamma di capacità commerciali, ricerca e opportunità di istruzione che possono aiutare il nuovo investitore a crescere. Con oltre $ 2 trilioni di risorse gestite, Fidelity è un broker di grandi dimensioni con la capacità di utilizzare la sua scala per offrire un eccellente supporto clienti e bassi costi di negoziazione.
Nell'ottobre del 2019, tutti i titoli statunitensi e i fondi negoziati in borsa (ETF) non sono più soggetti a commissioni e anche la commissione base per tratta per le opzioni è stata eliminata. Le negoziazioni di opzioni sono di $ 0, 65 per contratto in base al nuovo prezzo di Fidelity.
Professionisti
-
Algoritmi di routing commerciale superiori
-
Nessun requisito per la loro piattaforma Active Trader Pro
-
Calcolatrici per aiutare i nuovi trader ad evitare l'immissione di ordini che potrebbero essere rifiutati a causa di un potere d'acquisto inadeguato
Contro
-
Funzionalità distribuite su più piattaforme
-
Commissioni a basso saldo per alcuni fondi comuni di investimento
Charles Schwab
4.4
- Conto minimo: $ 0
- Commissioni: commissioni gratuite di negoziazione di azioni, ETF e opzioni negli Stati Uniti, a partire dal 7 ottobre 2019. $ 0, 65 per contratto di opzioni.
Attualmente, tra i nostri primi cinque migliori broker per principianti, Schwab offre la combinazione più bassa di commissioni di trading e minimi di conto. Schwab offre anche una vasta gamma di fondi negoziati in borsa (ETF) senza commissioni e fondi comuni di investimento per coloro che non sono interessati ai singoli titoli. Coloro che sono interessati a titoli e opzioni troveranno ricerche di livello mondiale.
Schwab ha eliminato le commissioni di base per le operazioni su azioni ed ETF, nonché le commissioni pro capite per le negoziazioni di opzioni.
Professionisti
-
Una ricchezza di informazioni create da analisti di ricerca e fonti di notizie molto apprezzati
-
Minimo conto revocabile
Contro
-
Il semplice numero di funzionalità e report disponibili può sembrare travolgente
-
Schwab mantiene la cronologia delle transazioni per soli 24 mesi online
-
Diverse piattaforme di trading diverse rendono difficile tenere traccia di tutto
Merrill Edge
4.2
- Minimo account: $ 0
- Commissioni: $ 0 per borsa. Le opzioni vengono scambiate $ 0 per tratta più $ 0, 65 per contratto
Con il suo crescente gruppo di consulenti finanziari e un investimento iniziale minimo di $ 0, Merrill Edge di Bank of America offre una base di partenza eccellente per i trader principianti che sono alla ricerca di un po 'più di mano, vogliono iniziare con un conto più piccolo o entrambi. La tecnologia dell'azienda si concentra sull'aiutare i clienti a pianificare obiettivi finanziari e la loro esperienza "Portfolio Story" è un ottimo modo per tenere traccia dei progressi verso tali obiettivi. Tra le altre caratteristiche, Portfolio Story tiene traccia dei tuoi investimenti in termini di rating ambientali, sociali e di governance.
Riconoscendo che gli investitori più giovani preferiscono utilizzare i dispositivi mobili, Merrill ha reso le sue esperienze desktop e app sempre più simili, rendendo molto più agevole il passaggio dall'uno all'altro.
Professionisti
-
Merrill Edge impiega consulenti finanziari in oltre 2.000 sedi della Bank of America per un servizio di persona
-
$ 0 Investimento iniziale minimo
-
Formazione di alto livello per i nuovi investitori in titoli e opzioni
Contro
-
Minimo $ 5.000 per accedere alla piattaforma di consulenza robo-advisor Merrill Edge Guided
Che cos'è un agente di cambio?
Un agente di borsa è una società che esegue ordini di acquisto e vendita per azioni e altri titoli per conto di clienti al dettaglio e istituzionali. Diversi broker offrono diversi livelli di servizio e addebitano una serie di commissioni e commissioni basate su tali servizi. Le società di intermediazione più comunemente citate sono agenti di sconto.
Hai bisogno di un sacco di soldi per utilizzare un agente di cambio?
Fortunatamente, per aprire un conto di intermediazione sono necessari pochi soldi. Molti broker di sconto offrono da un minimo di $ 0 a un minimo di $ 500, rendendo facile per chiunque iniziare.
Cosa è necessario per aprire un conto di intermediazione
Assicurati di avere a portata di mano i seguenti dettagli quando sei pronto per iniziare il processo:
- Nome Indirizzo Data di nascita Numero di previdenza sociale (o numero di identificazione del contribuente) Numero di telefono Indirizzo e-mail Licenza del conducente, informazioni sul passaporto o altra identificazione rilasciata dal governo Stato e occupazione del lavoro Reddito annuale Valore
Trading vs. investimento
In generale, quando le persone parlano di investitori, si riferiscono alla pratica di acquistare beni da tenere per un lungo periodo di tempo. Gli investitori detengono le loro attività a lungo termine in modo da poter raggiungere un obiettivo di pensionamento o in modo che i loro soldi possano crescere più rapidamente di quanto farebbe in un conto di risparmio standard che riscuote interessi.
Al contrario, il trading comporta l'acquisto e la vendita di attività in un breve periodo di tempo con l'obiettivo di realizzare profitti rapidi. Il trading è generalmente considerato più rischioso rispetto agli investimenti e dovrebbe essere evitato dagli inesperti e da quelli che non conoscono il mercato azionario.
Intermediazione di sconto contro intermediazione a servizio completo
Esistono diversi tipi di broker che gli investitori principianti possono considerare in base al livello di servizio e al costo che sei disposto a pagare. Un broker full-service o tradizionale può fornire un set più profondo di servizi e prodotti rispetto a quello che fa una mediazione di sconto tipica. I broker a servizio completo possono fornire ai propri clienti la pianificazione finanziaria e pensionistica nonché la consulenza fiscale e sugli investimenti. Questi servizi e funzionalità aggiuntivi di solito hanno un prezzo più elevato.
Come scegliere un agente di cambio
Per scegliere un agente di borsa è necessario porsi una serie di domande. Questi includono: Sono un principiante? Quanto posso permettermi di investire in questo momento? Sono un commerciante o un investitore? In quale tipo di attività vorrei investire?
Ci sono alcune cose da considerare durante questo processo. Per dare una mano, consulta la nostra guida alla scelta del broker di borsa giusto.
I miei soldi sono al sicuro in un broker?
Tutti i broker che operano negli Stati Uniti devono avere $ 500.000 di protezione SIPC, che include un limite di $ 250.000 per contanti. Ciò significa che qualsiasi partecipazione con una mediazione superiore a $ 500.000 potrebbe andare persa nel caso in cui una mediazione fallisca o venga liquidata. Detto questo, è improbabile che gli investitori al dettaglio, in particolare i principianti, dispongano di conti che superano i $ 500.000. Pertanto, c'è poco motivo di preoccupazione quando si tratta della sicurezza dei vostri soldi in un conto di intermediazione.
Posso prelevare denaro da un agente di borsa?
Prelevare i tuoi soldi da una mediazione è relativamente semplice. Quando si dispone di denaro in una mediazione, viene generalmente investito in determinate attività. A volte è rimasto del denaro sul lato che è nel conto ma non investito. Questo denaro in eccesso può sempre essere prelevato in qualsiasi momento simile al prelievo di un conto bancario. L'altro denaro investito può essere prelevato solo liquidando le posizioni detenute. Ciò significa vendere le attività acquistate come azioni, ETF e fondi comuni di investimento. Una volta venduto, puoi prelevare quel denaro.
Tipi di conti di intermediazione
Esistono diversi tipi di account disponibili presso i broker:
- Conti in contanti: un conto in contanti è un conto di intermediazione in cui un cliente è tenuto a pagare l'intero importo per i titoli acquistati e l'acquisto a margine è vietato. Il regolamento T della Federal Reserve disciplina i conti in contanti e l'acquisto di titoli a margine. Questo regolamento concede agli investitori due giorni lavorativi per pagare i titoli. Conti di margine: un conto di margine è un conto di intermediazione in cui il broker presta denaro al cliente per acquistare azioni o altri prodotti finanziari. Il prestito nel conto è garantito da titoli acquistati e contanti e viene fornito con un tasso di interesse periodico. Poiché il cliente investe con denaro preso in prestito, il cliente utilizza una leva che amplifica i profitti e le perdite per il cliente. Conti pensionistici: i broker offrono tutti i tipi di conti pensionistici come IRA tradizionali, Roth IRA e 401 (k).
Termini per i principianti da sapere
Chiunque desideri essere coinvolto nel mercato azionario dovrebbe conoscere una terminologia di base:
- Stock: uno stock (noto anche come "azioni" o "equity") è un tipo di titolo che significa proprietà proporzionata nella società emittente. Ciò dà diritto all'azionista a quella proporzione delle attività e degli utili della società. Rapporto prezzo / utili - Rapporto P / E: il rapporto prezzo / utili (rapporto P / E) è un rapporto per valutare un'azienda che misura la sua attuale prezzo dell'azione relativo ai suoi guadagni per azione (EPS). Il rapporto prezzo / utili è talvolta noto anche come multiplo di prezzo o multiplo di utili. Capitalizzazione di mercato: la capitalizzazione di mercato, comunemente denominata "capitalizzazione di mercato", si riferisce al valore di mercato totale in dollari delle azioni in circolazione di una società. La capitalizzazione di mercato viene calcolata moltiplicando le azioni di una società in circolazione per l'attuale prezzo di mercato di una azione. Dividendo: un dividendo è la distribuzione del premio da una parte degli utili della società e viene pagato a una classe di azionisti. Exchange-Traded Fund (ETF): un fondo negoziato in borsa (ETF) è un insieme di titoli — come le azioni — che tipicamente traccia un indice sottostante.Bond: un'obbligazione è uno strumento a reddito fisso che rappresenta un prestito fatto da un investitore a un mutuatario (in genere corporativo o governativo). Un'obbligazione potrebbe essere pensata come un IOU tra il prestatore e il mutuatario che include i dettagli del prestito e dei suoi pagamenti. Fondo comune: un fondo comune è un tipo di veicolo finanziario costituito da un pool di denaro raccolto da molti investitori per investire in titoli come azioni, obbligazioni, strumenti del mercato monetario e altre attività. I fondi comuni di investimento sono gestiti da gestori di denaro professionisti che allocano le attività del fondo e tentano di produrre plusvalenze o reddito per gli investitori del fondo. Ordine limite: un ordine limite è l'uso di un prezzo prestabilito per acquistare o vendere un titolo. Ad esempio, se un trader sta cercando di acquistare azioni di XYZ ma ha un limite di $ 14, 50, acquisterà le azioni solo a un prezzo di $ 14, 50 o inferiore. Se il trader sta cercando di vendere azioni del titolo XYZ con un limite di $ 14, 50, il trader non venderà alcuna azione fino a quando il prezzo non sarà di $ 14, 50 o superiore. Ordine di mercato: un ordine di mercato è una richiesta di un investitore, di solito effettuata tramite un broker, di acquistare o vendere un titolo al miglior prezzo disponibile nel mercato attuale. È ampiamente considerato il modo più rapido e affidabile per entrare o uscire da uno scambio e fornisce il metodo più probabile per entrare o uscire rapidamente da uno scambio. Per molte azioni liquide a grande capitalizzazione, gli ordini di mercato si riempiono quasi istantaneamente.
Se sei interessato a saperne di più sul mercato azionario, puoi consultare la nostra guida agli investimenti.
Metodologia
Investopedia si impegna a fornire agli investitori recensioni e valutazioni imparziali e complete dei broker online. Le nostre recensioni sono il risultato di sei mesi di valutazione di tutti gli aspetti della piattaforma di un broker online, tra cui l'esperienza dell'utente, la qualità delle esecuzioni commerciali, i prodotti disponibili sulle loro piattaforme, i costi e le commissioni, la sicurezza, l'esperienza mobile e il servizio clienti. Abbiamo stabilito una scala di valutazione basata sui nostri criteri, raccogliendo oltre 3.000 punti dati che abbiamo pesato nel nostro sistema di punteggio a stella.
Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.
Il nostro team di esperti del settore, guidato da Theresa W. Carey, ha condotto le nostre recensioni e sviluppato questa metodologia migliore del settore per classificare le piattaforme di investimento online per gli utenti a tutti i livelli. Fai clic qui per leggere la nostra metodologia completa.
