Che cos'è un record di intestazione batch?
Un record di intestazione batch è un'informazione standard relativa al trasferimento di un gruppo di dati (un batch), generalmente all'interno del campo bancario. Il record di intestazione del batch contiene identifica l'origine di una transazione e riepiloga gli addebiti e i crediti coinvolti che è cruciale per la corretta elaborazione del batch.
Sebbene il record dell'intestazione batch sia utilizzato principalmente nelle transazioni bancarie, viene utilizzato anche in altri trasferimenti importanti, come tra aziende, dipartimenti e ospedali.
Key Takeaways
- Nel settore bancario, diverse transazioni sono spesso raggruppate in un batch per un'elaborazione e una compensazione più efficienti. Il record di intestazione del batch è costituito dalle informazioni e dai metadati relativi a un particolare batch di transazioni, utilizzati nella compensazione ACH. I batch possono essere etichettati nell'intestazione registrare per scopi quali salari o debiti.
Come funzionano i record di intestazione batch
Nel settore bancario, il record di intestazione batch viene utilizzato nella stanza di compensazione automatizzata (ACH), che è un sistema di trasferimento elettronico di fondi orientato al batch. Per iniziare, alla transazione viene assegnato un record di intestazione del file per identificare l'origine e le caratteristiche del file. Questo è seguito da un numero di lotti, ognuno con il proprio record di intestazione del lotto. Se combinato con i record dei dettagli della voce, il record dell'intestazione batch descrive completamente la transazione.
Ogni batch contiene anche record dei dettagli delle voci, ognuno dei quali può essere seguito da uno o più record addenda, se necessario o come richiesto dal codice SEC utilizzato.
L'elaborazione batch è l'elaborazione delle transazioni in un gruppo o batch. Non è richiesta l'interazione dell'utente una volta avviata l'elaborazione in batch. Ciò differenzia l'elaborazione batch dall'elaborazione delle transazioni, che comporta l'elaborazione delle transazioni una alla volta e richiede l'interazione dell'utente.
Sebbene l'elaborazione in batch possa essere eseguita in qualsiasi momento, è particolarmente adatta all'elaborazione di fine ciclo, ad esempio per l'elaborazione dei report di una banca alla fine di una giornata o la generazione di libri paga mensili o bisettimanali.
Informazioni incluse nel record dell'intestazione batch
In genere, un record di intestazione batch inizia con un codice del tipo di record, un codice numerico che indica che il record è un record di intestazione batch. Il record di intestazione batch identifica anche la società o l'organizzazione da cui proviene il batch da seguire. Identificherà inoltre lo scopo delle voci trovate nel batch. Ad esempio, un mittente potrebbe includere un codice come "Stipendio" o "Fattura elettrica" nel codice dell'intestazione del batch per indicare lo scopo delle transazioni da descrivere nelle voci del batch.
Il codice dell'intestazione del batch indicherà ulteriormente la data di entrata effettiva di tutte le transazioni incluse nel batch. Questi dati si applicano a tutti i record dei dettagli della voce nel batch.
Se il mittente desidera variare o modificare una qualsiasi data di entrata effettiva o dati relativi allo scopo, è necessario creare un nuovo batch per classificare tali dati nel record di intestazione del batch. Ad esempio, se un cedente desidera elaborare pagamenti sia per i salari regolari che per i bonus dei dipendenti, deve creare due lotti con due record di intestazione batch, uno per "Payroll" e uno per "Bonus". Le informazioni incluse nel record dell'intestazione del batch sono essenziali per l'elaborazione efficiente e accurata del batch.
