Mantenere un piano immobiliare valido e attuale è di vitale importanza al fine di garantire la dispersione efficiente e ordinata dei beni dopo la morte di una persona. Tuttavia, anche un piccolo errore può creare enormi problemi durante il processo di risoluzione e, in molti casi, questi errori sono impossibili da correggere per chiunque. Esistono diversi errori chiave che possono rendere difettoso un piano patrimoniale, la maggior parte dei quali può essere facilmente evitata rivedendo periodicamente il piano del cliente o del cliente e mantenendolo aggiornato. Un elenco di questi serpenti comuni include:
Mancato aggiornamento dei beneficiari
Il matrimonio, il divorzio, la nascita e la morte possono influenzare tutti coloro che riceveranno i tuoi beni. Assicurati che coloro ai quali intendi lasciare i tuoi beni siano chiaramente elencati come tali nei moduli appropriati. Ogni volta che uno di questi cambiamenti, ricorda di effettuare gli aggiornamenti corretti su tutti i conti e le polizze finanziarie, pensionistiche e assicurative, nonché su testamenti, trust e altri documenti legali.
Omissione di documenti legali
La tua volontà potrebbe essere in perfetto ordine, ma nella maggior parte dei casi non esonererà le tue attività dal processo probate se il valore in dollari della tua proprietà supera un certo importo. Alcuni beni sono intrinsecamente esenti da libertà vigilata per legge, come assicurazioni sulla vita, piani di pensionamento e rendite e qualsiasi conto finanziario che ha un beneficiario di trasferimento in caso di morte (TOD) elencato. Ma tutte le altre attività sono generalmente soggette a questo processo di insediamento statale. I trust di vita revocabili sono lo strumento principale utilizzato per esentare tutte le altre attività dalla libertà vigilata, un processo che può protrarsi per lungo tempo nel caso in cui la volontà sia contestata e incorre in notevoli spese giudiziarie e legali. E avere solo fiducia senza una volontà può essere un errore altrettanto grave, in quanto la volontà è il documento principale usato per nominare la tutela dei figli e delle altre persone a carico se dovesse succedere qualcosa a te e / o al tuo coniuge o partner.
Cattiva tenuta dei registri
Ci sono poche cose che coloro che sistemeranno la tua proprietà godranno meno del dover spendere molto tempo e fatica a trovare, organizzare e rintracciare tutti i tuoi beni e cose senza di te per dirigerli dove cercare. La chiave definitiva per qualsiasi piano immobiliare di successo è una lettera concisa di istruzioni che informi il tuo esecutore o esecutore dove si trova tutto, i nomi e le informazioni di contatto di tutti coloro che dovranno affrontare, come il tuo banchiere, broker, agente assicurativo, finanziario pianificatore, avvocato, proprietario o inquilino, ecc. Dovresti anche elencare tutti i siti Web finanziari che utilizzi con le loro informazioni di accesso in modo da poter accedere comodamente ai tuoi account.
Povera comunicazione
Dire ai tuoi eredi che farai una cosa con i tuoi soldi o beni e poi non riuscire a fare provviste nel tuo piano affinché ciò accada è una via sicura per ferire sentimenti, relazioni fratturate e litigi legali in alcuni casi. Se la tua situazione è alquanto complessa e può richiedere ulteriori spiegazioni, potresti essere saggio a scrivere una semplice lettera di spiegazione che delinei le tue intenzioni o spieghi perché hai cambiato idea su qualcosa. Ciò potrebbe fare molto per garantire la chiusura o la tranquillità, anche se non ha autorità legale.
Impossibile creare un piano
Sebbene questo errore sia facilmente il più evidente nell'elenco, è anche uno dei più comuni. La storia contiene molte storie di persone molto, molto ricche che hanno perso praticamente tutte le loro proprietà a causa di spese giudiziarie e spese legali perché non sono riuscite a pianificare in anticipo in questo settore. Avere un piano è particolarmente importante per coloro che potrebbero dover pagare le tasse sulla proprietà.
La linea di fondo
Questi sono solo alcuni degli errori di pianificazione patrimoniale comuni che si verificano frequentemente nel settore degli insediamenti immobiliari. Per ulteriori informazioni su ciò che è necessario fare per garantire che le risorse del cliente o del cliente vengano disperse in base ai propri desideri, contattare un avvocato qualificato per la pianificazione patrimoniale o un consulente finanziario.
