Qual è la regola del 2%?
La regola del 2% è una strategia di investimento in cui un investitore non rischia più del 2% del capitale disponibile per ogni singola operazione. Per attuare la regola del 2%, l'investitore deve prima calcolare quale sia il 2% del capitale di trading disponibile: questo è indicato come il capitale a rischio (CaR). Le commissioni di intermediazione per l'acquisto e la vendita di azioni devono essere prese in considerazione nel calcolo al fine di determinare l'importo massimo ammissibile del capitale da rischiare. Il rischio massimo consentito viene quindi diviso per l'importo stop-loss per determinare il numero di azioni che possono essere acquistate.
Key Takeaways
- La regola del 2% è una strategia di investimento in cui un investitore non rischia non più del 2% del capitale disponibile su una singola operazione. Per applicare la regola del 2%, un investitore deve prima determinare il capitale disponibile, tenendo conto di eventuali commissioni o commissioni future che possono derivare dal trading. Gli ordini stop loss possono essere implementati per mantenere la soglia di rischio della regola del 2% al variare delle condizioni di mercato.
Come funziona la regola del 2%
La regola del 2% è una restrizione che gli investitori impongono alle loro attività di negoziazione per rimanere entro determinati parametri di gestione del rischio. Ad esempio, un investitore che utilizza la regola del 2% e ha un conto di trading di $ 100.000, non rischia più di $ 2.000 - o il 2% del valore del conto - su un determinato investimento. Sapendo quale percentuale di capitale di investimento può essere a rischio, l'investitore può lavorare all'indietro per determinare il numero totale di azioni da acquistare. L'investitore può inoltre utilizzare gli ordini stop-loss per limitare il rischio al ribasso.
Nel caso in cui le condizioni del mercato cambino, un investitore può implementare un ordine di arresto per limitare la sua esposizione al ribasso a una perdita che rappresenta solo il 2% del loro capitale di negoziazione totale. Anche se un trader subisce dieci perdite consecutive, usando questa strategia di investimento, ridurrà il proprio conto solo del 20%. La regola del 2% può essere utilizzata in combinazione con altre strategie di gestione del rischio per aiutare a preservare il capitale di un trader. Ad esempio, un investitore può interrompere la negoziazione per il mese se è stata raggiunta la quantità massima ammissibile di capitale che è disposto a rischiare.
Utilizzo della regola del 2% con un ordine Stop Loss
Supponiamo che un trader abbia un conto di trading di $ 50.000 e voglia scambiare Apple, Inc. (AAPL). Utilizzando la regola del 2%, il trader può rischiare $ 1.000 di capitale ($ 50.000 x 0, 02%). Se AAPL viene scambiato a $ 170 e il trader desidera utilizzare uno stop loss di $ 15, può acquistare 67 azioni ($ 1, 000 / $ 15). Se è prevista una commissione di $ 25 a turno, il trader può acquistare 65 azioni ($ 975 / $ 15).
In pratica, gli operatori devono anche considerare i costi di slippage e il rischio di gap. Ciò può comportare eventi che rendono il potenziale di perdita significativamente superiore al 2%. Ad esempio, se il trader ha mantenuto la posizione AAPL durante la notte e ha aperto a $ 140 il giorno seguente dopo un annuncio di utili, ciò comporterebbe una perdita del 4% ($ 1, 000 / $ 30).
