Cosa succederà al mio settembre se lascerò il mio attuale datore di lavoro?

Poiché il veicolo di finanziamento per la pensione semplificata per i dipendenti (SEP) è un conto pensionistico individuale tradizionale (IRA), le stesse regole di trasferimento e di rollover che si applicano a un IRA tradizionale si applicano anche a un IRA SEP. Fondamentalmente, l'IRA SEP è trattata come un'IRA tradizionale, tranne per il fatto che è autorizzato ad accettare i contributi del datore di lavoro.

Pertanto, un dipendente che partecipa a un SEP e non lavora più per il datore di lavoro che sponsorizza il SEP ha le seguenti opzioni:

• Conservare le attività nell'IRA SEP (supponendo che la società consenta agli ex dipendenti di farlo). Trasferire il saldo SEP IRA su un IRA tradizionale o un altro IRPoll SEP sul saldo a un piano qualificato, 403 (b) o 457 (b) account a cui la persona partecipa.