Recensione Wellstrade

La mediazione di Wells Fargo, WellsTrade, è leggera su strumenti e prodotti e pesante sui costi. Tuttavia, gli investitori che sono alla ricerca di servizi di gestione patrimoniale e di consulenza ma che non prevedono di essere molto attivi nel proprio investimento autonomo potrebbero non preoccuparsi di alcune carenze di WellsTrade.

L'intermediazione WellsTrade è probabilmente la più adatta per gli investitori che fanno affidamento su Wells Fargo per le loro esigenze bancarie e di gestione patrimoniale. Gli investitori che privilegiano la ricerca degli analisti e vendono raccomandazioni secondarie possono anche trovare ciò che stanno cercando su WellsTrade. Tuttavia, in entrambi i casi, gli investitori molto attivi alla ricerca di strumenti a basso costo e di alta qualità rimarranno delusi.

Professionisti

Ricerche approfondite e raccomandazioni degli analisti
L'immissione dell'ordine è manuale ma molto semplice e facile da capire
L'assistenza telefonica 24/7 è prontamente disponibile e molto utile

Contro

Gli strumenti per la creazione di grafici e screening sono di bassa qualità
Nessun trading di opzioni su forex, crypto, futures o futures
Costi superiori alla media rispetto ad altri broker di sconto

Esperienza di trading

1.4

Gli investitori possono inserire ordini per azioni, opzioni a una sola gamba, ETF e fondi comuni di investimento molto facilmente. WellsTrade non offre tipi di ordini avanzati come OCO o OCA, ma gli investitori possono utilizzare il limite standard, il mercato e gli ordini di arresto. Il processo di immissione dell'ordine è semplice ma manuale e potrebbe diventare molto ripetitivo per gli investitori attivi. Gli ordini possono essere avviati dalle liste di controllo o dai risultati dello screener. La piattaforma WellsTrade è basata sul web e richiede un po 'di tempo per navigare da una pagina all'altra, il che rende noioso il processo di immissione dell'ordine. Tuttavia, siamo rimasti colpiti dal vedere che gli investitori possono fare scelte di partita fiscale direttamente dalla finestra di inserimento dell'ordine. I trader di opzioni dovranno chiamare un broker per effettuare tali operazioni come un singolo ordine, il che comporterà una commissione aggiuntiva.

Lo strumento di portfolio offre una piccola quantità di personalizzazione, ma in caso contrario la piattaforma WellsTrade non può essere modificata. Gli investitori non possono negoziare dai grafici e non sono disponibili opzioni di immissione degli ordini più complesse come la stadiazione o gli ordini del paniere. Se non fai trading molto frequentemente e ti piace la connessione tra WellsTrade e i servizi bancari e di consulenza di Wells Fargo, questi problemi potrebbero non essere un grosso problema.

Tecnologia commerciale

C'è poca tecnologia di trading che si è distinta in WellsTrade. La maggior parte delle pagine Web nella piattaforma include virgolette ritardate e le virgolette nell'ordine delle finestre vengono aggiornate manualmente. Sebbene WellsTrade ospiterà i titolari di conti che hanno specifiche richieste di routing degli ordini, il processo di esecuzione delle negoziazioni è standard rispetto ad altre società che non sono specializzate in investitori attivi.

WellsTrade lavora con diverse società di compensazione, come Apex e Citadel, e accettano pagamenti per il flusso degli ordini. Questo può creare un conflitto di interessi perché i broker dovrebbero fare tutto il possibile per ottenere il miglior prezzo per i clienti, ma hanno un incentivo a indirizzare gli ordini alla società di compensazione che pagherà di più. Il pagamento per il flusso degli ordini può aumentare i costi indiretti del trading con WellsTrade.

usabilità

2.4

La creazione di un account con WellsTrade è semplice e veloce. La ricezione delle opzioni e l'approvazione dei margini richiede più tempo, ma non richiede molti documenti aggiuntivi. Il processo di configurazione dell'account può essere completato online e le conferme via e-mail sono arrivate quasi immediatamente. Una volta che i nuovi titolari di account hanno le loro informazioni di accesso, dovrebbero trovare la piattaforma basata sul web facile da navigare ma molto lenta. La maggior parte delle funzioni dell'account, degli strumenti di ricerca e dell'immissione dell'ordine sono disponibili in menu a due livelli.

I ticket di ordine non sono disponibili su tutta la piattaforma, tuttavia, la navigazione verso un ticket di ordine dalla maggior parte delle pagine della piattaforma è facile per i pazienti. Ci sono alcune funzioni che possono essere personalizzate in layout alternativi, ma per il resto è possibile modificare pochissimo della piattaforma. Una di queste funzionalità personalizzabili, Portfolio Tracker, esisteva separatamente dal sito Web di intermediazione e ha funzionalità molto limitate oltre alla flessibilità di layout alternativi.

Tecnologia mobile ed emergente

3.8

L'app mobile WellsTrade si integra perfettamente con l'applicazione Web. Le modifiche apportate all'account o alla watchlist sulla piattaforma Web sono immediatamente disponibili nell'app. Il processo di immissione dell'ordine è pressoché identico per azioni, opzioni e fondi; tuttavia, non è possibile effettuare le scelte del lotto fiscale nella versione mobile del ticket dell'ordine. L'app per dispositivi mobili non ha accettato tipi di ordini avanzati e le quotazioni su molte pagine sono state ritardate di 15 minuti.

Esistono alcuni grafici rudimentali e i feed di notizie sono disponibili nell'app mobile, ma sia i grafici che le offerte di notizie sono probabilmente troppo limitati per essere utilizzati dagli investitori nelle loro analisi. L'app mobile consente la sicurezza delle impronte digitali e la navigazione nei menu è un po 'più veloce e più facile di quanto non sia nella piattaforma web. Probabilmente una delle cose migliori dell'app mobile è la sua integrazione con le app bancarie e di gestione patrimoniale di Wells Fargo.

Gamma di offerte

2.6

WellsTrade probabilmente soddisferà le esigenze degli investitori occasionali interessati ad azioni, ETF, fondi, reddito fisso e opzioni. Tuttavia, WellsTrade non offre accesso a futures, opzioni su futures, criptovalute o forex trading. Per gli investitori passivi, esiste un'ampia selezione di fondi comuni di investimento senza commissioni di transazione e uno strumento accettabile di selezione dei fondi comuni di investimento.

Poiché WellsTrade è associato a Wells Fargo e alla loro attività di gestione patrimoniale, il loro prodotto robo-advisor può essere ideale per gli investitori che cercano un servizio di consulenza di portafoglio a basso costo che includa un certo accesso a consulenti umani. I portafogli predefiniti offerti dal robo-advisor sono molto tipici di altri nel settore.

Notizie e ricerche

2.6

Gli strumenti di screening dei fondi di WellsTrade sono abbastanza standard rispetto ad altri del settore. Lo strumento di selezione dei titoli, tuttavia, è molto limitato nella sua funzionalità con molti dei suoi filtri privi di contesto. Mentre la maggior parte degli investitori è probabile che trovino gli strumenti di screening WellsTrade troppo limitati per essere utili per la ricerca avanzata, è conveniente essere in grado di creare un biglietto commerciale dall'elenco dei risultati della ricerca.

Le notizie di mercato sono fornite da Reuters e la maggior parte della ricerca nella piattaforma WellsTrade è stata creata dagli analisti interni di Wells Fargo. Abbiamo riscontrato che i rapporti di ricerca, i commenti sul mercato e le raccomandazioni di investimento sono superiori alla media rispetto al settore. Gli investitori concentrati su partecipazioni a lungo termine apprezzeranno probabilmente l'accesso a gran parte della ricerca sul lato vendita fornita da WellsTrade.

Analisi del portafoglio e rapporti

3.2

Gli strumenti di analisi del portafoglio WellsTrade sono superiori alla media rispetto ad altri broker di sconto. Gli investitori possono vedere grafici e tabelle che suddividono le partecipazioni nel loro portafoglio per tipi di attività. I rapporti sulle prestazioni sono di facile accesso e molto dettagliati. Tuttavia, questa esperienza può essere notevolmente migliorata se un investitore desidera lavorare con un consulente. Lavorare con un consulente aumenta i costi, ma alcuni investitori potrebbero ritenerlo necessario per colmare le lacune nelle proprie capacità di investimento.

Gli investitori hanno la possibilità all'interno del ticket dell'ordine di effettuare scelte fiscali al fine di ottimizzare la gestione del proprio account. Inoltre, le relazioni sulla contabilità fiscale sono dettagliate e utili. Ancora una volta, lavorare con un consulente migliorerebbe la pianificazione fiscale ma potrebbe comportare costi aggiuntivi.

Servizio Clienti

3.4

WellsTrade offre accesso 24/7 al supporto clienti. Abbiamo riscontrato che i rappresentanti e i broker del servizio clienti sono molto professionali e competenti e i tempi di attesa sono ridotti. Al di fuori di una pagina di domande frequenti, c'è una guida online limitata. Ad esempio, WellsTrade non offre supporto di chat online.

Altre funzioni speciali come un programma di prestito titoli non sono disponibili. WellsTrade ha il vantaggio di essere associato a Wells Fargo e alla sua rete di filiali, ma non ci sono broker disponibili in tutte le filiali, quindi l'accesso all'assistenza di persona varierà a seconda di dove ti trovi.

Istruzione e sicurezza

L'istruzione online è praticamente inesistente al di fuori delle pagine FAQ e di altri brevi frammenti. I nuovi investitori potrebbero avere difficoltà con i concetti di investimento di base che non troveranno molto aiuto e, cosa ancora più importante, potrebbero trovare difficile imparare a navigare negli strumenti di WellsTrade. Ad esempio, è improbabile che i non professionisti o gli investitori con un'esperienza di screening limitata per le azioni siano in grado di navigare da soli gli strumenti di screening. Ci sono alcuni contenuti educativi di accompagnamento inclusi nello strumento di pianificazione della pensione, ma mancava di profondità. A nostro avviso, il focus di WellsTrade sembra essere principalmente sui clienti che si affidano a un consulente per aiutarli nelle loro domande.

I titolari di account su WellsTrade possono impostare l'autenticazione a due fattori e utilizzare la sicurezza biometrica (ID dell'impronta digitale) sull'app mobile. Tuttavia, negli ultimi anni Wells Fargo / WellsTrade ha subito diverse violazioni dei dati ben pubblicizzate. Le informazioni sui clienti sono state inviate accidentalmente a destinatari indipendenti e anche i titolari di account sono stati vittime di hacker malintenzionati di successo. Sebbene WellsTrade sia un'entità separata, la sovrapposizione con Wells Fargo e i suoi problemi cronici di sicurezza e di controllo interno dovrebbero rappresentare un problema significativo per qualsiasi investitore.

Costi

WellsTrade ha commissioni $ 0 / ETF (esclusi i penny stock). WellsTrade ha una quota annuale di $ 30 per famiglia. WellsTrade ha anche una commissione di trasferimento del conto in uscita di $ 95 e una commissione di $ 15 all'ora, $ 5 per ricerca di account e di recupero di documenti.

Le opzioni e le commissioni a reddito fisso sono nella fascia alta della media. Ad esempio, i trader di opzioni pagheranno $ 5, 95 più $ 0, 75 per contratto, che è un sistema a doppio prezzo che sta diventando più raro tra i broker di sconto.

Cosa hai bisogno di sapere

La cosa migliore che possiamo consigliare su WellsTrade è che è integrato con i servizi di gestione patrimoniale Wells Fargo. Altrimenti, è improbabile che i maggiori costi del broker, gli strumenti limitati e la mancanza di istruzione siano attraenti per molti investitori. Rimaniamo preoccupati che i persistenti problemi di sicurezza di Wells Fargo possano influenzare i clienti WellsTrade in futuro.

Per i fan dell'analisi e della ricerca di Wells Fargo, riteniamo che WellsTrade possa avere un certo valore da offrire. A differenza di molti altri broker in questo segmento di mercato, gli analisti interni di Wells Fargo forniscono raccomandazioni di acquisto e vendita e analisi dettagliate a cui è possibile accedere sulla piattaforma WellsTrade. Per l'investitore giusto, la ricerca migliore della media, un buon supporto telefonico 24/7 e l'integrazione con il tuo conto bancario Wells Fargo possono valere gli svantaggi.

Metodologia

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Inoltre, a tutti i broker che abbiamo intervistato è stato richiesto di compilare un sondaggio di 320 punti su tutti gli aspetti della loro piattaforma che abbiamo utilizzato nei nostri test. Molti dei broker online che abbiamo valutato ci hanno fornito dimostrazioni di persona delle loro piattaforme presso i nostri uffici.

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