Un investitore di fondi indicizzati ha un portafoglio costituito da fondi comuni di investimento costruiti per abbinare o tenere traccia dei componenti di un indice dei mercati finanziari, come l'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500). I fondi comuni di investimento offrono un'ampia esposizione al mercato, bassi costi operativi e basso turnover del portafoglio. In effetti, l'investitore medio di fondi indicizzati sta acquistando tutte le società S&P 500 a basso costo.
È probabile che qualcuno con un conto pensionistico investa in fondi indicizzati perché sono considerati partecipazioni ideali per conti pensionistici individuali (IRA) e conti 401 (k).
Key Takeaways
- Un investitore di fondi indicizzati sta effettivamente acquistando tutte le società S&P 500 in un settore a basso costo. I fondi Index sono le posizioni ideali per conti pensionistici come conti pensionistici individuali (IRA) e conti 401 (k). Il valore contabile totale di tutti le azioni sottostanti in un indice dovrebbero aumentare a lungo termine.
Fondi indicizzati e perdite potenziali
Ci sono poche certezze nel mondo finanziario, ma quasi nessuna possibilità che qualsiasi fondo indicizzato possa mai perdere tutto il suo valore.
Ci sono alcuni motivi per questo. Innanzitutto, praticamente tutti i fondi indicizzati sono altamente diversificati. La maggior parte dei fondi indicizzati tenta di rispecchiare un paniere o un indice di azioni di grandi dimensioni, come l'S & P 500, semplicemente acquistando e mantenendo pesi identici per ciascun titolo dell'indice stesso. Pertanto, poiché le partecipazioni di un fondo indicizzato sono ben diversificate, è praticamente impossibile che i prezzi di mercato di tutte queste partecipazioni scendano a zero distruggendo il valore dell'intero indice.
Valuta di scegliere casualmente 100 aziende. Le probabilità che una singola società della 100 fallisca potrebbero essere piuttosto alte. Tuttavia, le probabilità che ognuna delle 100 società falliscano e lascino gli azionisti a rischio zero è sostanzialmente nulla. Pertanto, un investimento in un tipico fondo indicizzato ha una probabilità estremamente bassa di provocare una perdita vicina al 100%.
Poiché i fondi indicizzati sono a basso rischio, gli investitori non realizzeranno i grandi guadagni che potrebbero derivare da singoli titoli ad alto rischio.
Attività bancarie sul valore contabile
Un altro motivo per cui i fondi indicizzati sono relativamente a basso rischio è il mercato azionario complessivo. La maggior parte dei fondi indicizzati rappresenta almeno una porzione o un settore particolare del mercato complessivo. Il mercato globale produrrà quasi sicuramente valore tangibile a lungo termine. Pertanto, il valore contabile totale di tutti i titoli sottostanti di un indice dovrebbe aumentare nel lungo termine. Ciò garantisce che qualsiasi fondo indicizzato ben diversificato non riduca in modo significativo il valore nel lungo periodo.
Fatto veloce
Poiché i fondi indicizzati tendono a essere diversificati, almeno all'interno di un determinato settore, è altamente improbabile che perdano tutto il loro valore.
I fondi indicizzati tendono ad essere investimenti interessanti per un portafoglio ben bilanciato. Oltre alla diversificazione e alla vasta esposizione, questi fondi hanno bassi indici di spesa, il che significa che sono poco costosi da possedere rispetto ad altri tipi di investimenti. L'ampia varietà di fondi indicizzati consente all'investitore di immergere le dita dei piedi in una serie di diversi settori, settori e classi di azioni senza fare il lavoro di due diligence sui singoli titoli.
Per gli investitori inesperti, gli investitori a lungo termine e coloro che non vogliono dedicare troppo tempo alla gestione del portafoglio, i fondi indicizzati offrono un modo relativamente a basso rischio di investire e acquisire esposizione a un'ampia gamma di azioni.
