Putnam Investments è una delle più antiche società di fondi comuni di investimento. Ha iniziato a offrire fondi agli investitori nel 1937 e gestisce $ 177 miliardi di attività e offre oltre 100 diversi fondi comuni di investimento ai suoi investitori a settembre 2018.
Alcuni dei suoi fondi sono buoni candidati per il risparmio previdenziale, fornendo agli investitori reddito, stabilità, crescita e diversificazione. Il bilanciamento tra i fondi dipende dalle esigenze del singolo investitore. Una regola generale per gli investitori che si avvicinano alla pensione è quella di adottare un approccio più conservativo nei confronti del reddito, mentre gli investitori che risparmiano per la pensione dovrebbero essere maggiormente focalizzati sulla crescita. Gli investitori IRA o Roth IRA ricevono il trattamento fiscale agevolato aggiuntivo degli utili di portafoglio come ulteriore vantaggio.
I seguenti fondi sono appropriati per l'utilizzo all'interno o all'esterno di un piano pensionistico.
Equity Income Fund (PEYAX)
Un fondo ideale per un portafoglio di diversificazione della pensione è l'Equity Income Fund. Il fondo investe in grandi società statunitensi che pagano dividendi e sono sottovalutati. Cerca società che abbiano il potenziale di apprezzamento a lungo termine del valore delle azioni e la capacità di aumentare costantemente i dividendi. I dividendi sono fondamentali poiché circa il 40% del rendimento totale a lungo termine dell'S & P 500 è attribuibile ai dividendi.
Questo fondo altamente qualificato ha registrato un rendimento dell'11, 35% annualizzato negli ultimi cinque anni (prima della commissione di vendita), al 30 settembre 2018. Ha un rendimento dell'1, 29%, al 5 novembre 2018. È degno di considerazione per i fondi degli investitori ed è altamente adatto per Roth IRA o IRA tradizionale.
George Putnam Balanced Fund (PGEOX)
Il Balanced Fund offre agli investitori un mix di azioni e obbligazioni dal 1937. Ha una lunga storia di rendimenti costanti e pone le basi per gran parte della filosofia di investimento di Putnam. Investire in obbligazioni può essere una cattiva idea quando i tassi di interesse sono in aumento - i valori delle obbligazioni diminuiscono all'aumentare dei tassi di interesse. La maggior parte delle obbligazioni nel portafoglio del fondo sono titoli a breve termine. Quando queste note maturano, il denaro può essere reinvestito in nuove obbligazioni al tasso più elevato senza perdita di capitale. Questo posizionamento mostra una corretta gestione.
Delle partecipazioni del fondo, il 60% è costituito da azioni di grandi società nazionali. Il fondo è altamente diversificato in molti settori e in numerose società. Il suo rendimento annuo quinquennale è dell'8, 69% (prima della commissione di vendita) al 30 settembre 2018. Il rendimento attuale è dell'1, 32%, al 5 novembre 2018.
Fondo di previdenza Lifestyle 1 (PRMAX)
Il Fondo per il reddito pensionistico Lifestyle 1 è destinato a coloro che si stanno avvicinando o sono già in pensione e stanno cercando di ottenere distribuzioni dai loro risparmi preservando il capitale. Il fondo utilizza un approccio conservativo e favorisce attività con volatilità storicamente inferiore, come reddito fisso e rendimento assoluto, rispetto alle azioni.
Il fondo detiene quasi il 75% delle sue partecipazioni in investimenti a reddito fisso e ha generato un rendimento annualizzato quinquennale del 3, 12% (prima della commissione di vendita), al 30 settembre 2018. Offre agli investitori un rendimento dell'1, 75%, come del 5 novembre 2018.
