Il settore finanziario offre agli investitori l'opportunità di partecipare a titoli azionari e obbligazionari di società, quali banche, fondi di investimento, operazioni di intermediazione, compagnie assicurative e società immobiliari, che forniscono una serie di servizi finanziari. Le società che operano nel settore finanziario sono altamente regolamentate, il che si traduce in trasparenza per investitori e azionisti. La costante supervisione delle società finanziarie offre anche il potenziale per rendimenti costanti nel tempo attraverso la combinazione di apprezzamento del capitale e pagamenti di dividendi. Gli investitori in fondi comuni di investimento finanziari e altre opzioni di investimento aggregate hanno il vantaggio di partecipare a un settore che è molto richiesto dai consumatori in modo tale che la diversificazione e la gestione del rischio siano inerenti.
Mentre le società che operano nel settore finanziario offrono vantaggi unici agli investitori, sono presenti rischi. Le banche nazionali e regionali, le società ipotecarie, i fornitori di assicurazioni e le società immobiliari sono tutte esposte a rischi di tasso di interesse e di credito che possono portare a rendimenti in calo nel tempo. Allo stesso modo, l'afflusso di piattaforme tecnologiche innovative ha posto le basi per l'interruzione tra le organizzazioni di servizi finanziari convenzionali mentre un numero crescente di consumatori si sposta verso opzioni a basso costo basate su Internet. Gli investitori che includono fondi del settore finanziario nel loro portafoglio dovrebbero farlo come complemento ad altre posizioni in titoli di debito e titoli azionari e dovrebbero avere un orizzonte temporale di investimento a lungo termine.
Fondo di servizi finanziari reciproci Classe A
Il fondo di servizi finanziari comuni di classe A è supportato da Franklin Templeton Investments, leader negli investimenti in fondi comuni per investitori istituzionali e singoli investitori. Il fondo è stato istituito nel 1997 ed è gestito da Andrew Sleeman dal dicembre 2009. TFSIX cerca di generare un rendimento totale attraverso l'apprezzamento del capitale con un focus secondario sul reddito corrente investendo un minimo dell'80% delle attività del fondo in titoli di società di servizi finanziari. Sleeman e il team di gestione degli investimenti concentrano le attività del fondo per $ 605, 84 milioni in società che si ritiene abbiano un'inclinazione del valore basata sul loro valore intrinseco.
TFSIX ha generato un rendimento annuo a 10 anni del 3, 89% per gli investitori. Ha un rapporto di spesa dell'1, 44%, leggermente inferiore alla media della categoria dell'1, 52%. Gli investitori pagano un carico di vendita anticipato del 5, 75% per ogni acquisto del fondo e per un investimento iniziale è richiesto un minimo di $ 1.000. Le partecipazioni principali per TFSIX includono American International Group al 3, 49%; CIT Group, Inc. al 3, 29%; XL Group PLC al 2, 95%; Wells Fargo & Company al 2, 22%; e MetLife, Inc. al 2, 20%.
Schwab Financial Services Fund
Il fondo per servizi finanziari Schwab è fornito agli investitori attraverso la famiglia di fondi comuni Charles Schwab ed è stato istituito nel 2000. Wei Li è il gestore del portafoglio del fondo e detiene la posizione da giugno 2013. Il fondo per servizi finanziari Schwab cerca di generare a lungo termine crescita del capitale investendo la maggior parte delle sue attività di $ 77, 52 milioni in titoli azionari di società operanti nella gestione patrimoniale; operazioni di intermediazione; banche commerciali; società di servizi finanziari; compagnie di assicurazione; trust di investimento immobiliare, o REIT, società; e associazioni di risparmio e prestiti.
Fin dalla sua istituzione, SWFFX ha generato un rendimento annualizzato a 10 anni del 3, 32%, con un rapporto di spesa dello 0, 90%. Non impone una commissione di vendita anticipata o differita agli investitori, ma richiede un investimento iniziale minimo di $ 100 per conti qualificati e non qualificati. Le partecipazioni principali includono JPMorgan Chase & Co. al 6, 00%; Wells Fargo & Company al 5, 99%; Berkshire Hathaway, Inc. al 5, 48%; Bank of America Corporation al 5, 32%; e Citigroup Inc. al 5, 27%.
Emerald Banking and Finance Fund Classe A
L'Emerald Banking and Finance Fund Classe A è messo a disposizione degli investitori attraverso il gruppo Emerald Investment e ha una data di inizio del 1997. Steven E. Russell è il gestore del fondo, che detiene la posizione da marzo 2012. HSSAX offre agli investitori l'accesso al mercato azionario delle società di servizi finanziari investendo almeno l'80% del patrimonio di $ 218, 58 milioni in azioni ordinarie e privilegiate di società impegnate in servizi bancari o finanziari. L'obiettivo di investimento del fondo è la crescita a lungo termine attraverso l'apprezzamento del capitale, con entrate correnti come obiettivo secondario.
Fin dalla sua istituzione, HSSAX ha fornito agli investitori un rendimento annuo a 10 anni del 3, 45%, con un rapporto di spesa dell'1, 60%. Carica un carico di vendita anticipato del 4, 75% sui nuovi investimenti, ma non impone una commissione di vendita differita sul rimborso di azioni. Gli investitori sono tenuti a investire un minimo di $ 2.000 per conti non qualificati. A settembre 2015, le partecipazioni principali includono Bank of the Ozarks al 3, 42%; Tree.com, Inc. al 2, 98%; Repubblica della California al 2, 89%; PacWest Bancorp al 2, 69%; e FCB Financial Holdings, Inc. al 2, 62%.
T. Rowe Price Fondo servizi finanziari
Il fondo per i servizi finanziari di T. Rowe Price è stato istituito nel 1996 ed è gestito da Gabriel Solomon. Cerca di generare una crescita a lungo termine del capitale e un modesto livello di reddito investendo un minimo dell'80% delle attività del fondo $ 652, 61 milioni in azioni ordinarie di società operanti nel settore dei servizi finanziari. Il gestore del fondo ha la capacità di investire in società che forniscono software finanziario o in quelle che provengono almeno il 50% dei ricavi dalla conduzione di attività nel settore dei servizi finanziari. Le società incluse in PRISX sono sottoposte a un'analisi dal basso nel tentativo di valutare il potenziale di apprezzamento del capitale nel tempo.
Fin dall'inizio, PRISX ha generato un rendimento annualizzato a 10 anni del 5, 56%, con un rapporto di spesa dello 0, 87%. Nessuna commissione di vendita anticipata o differita viene valutata per gli investitori, ma è richiesto un minimo di $ 2.500 come investimento iniziale in conti non qualificati. Le partecipazioni principali includono JPMorgan Chase & Co. al 4, 84%; Citigroup, Inc. al 4, 77%; Bank of America Corporation al 4, 11%; State Street Corporation al 3, 21%; e First Niagara Financial Group al 3, 02%.
Fidelity Select Portfolio bancario
Il Fidelity Select Banking Portfolio Fund è gestito da John Sheehy ed è stato istituito nel 1986. Cerca di fornire agli investitori un apprezzamento del capitale investendo in azioni ordinarie di società operanti nel settore bancario. Sheehy e il team di gestione degli investimenti investono un minimo dell'80% del patrimonio di $ 670, 92 milioni del fondo in emittenti nazionali ed esteri di organizzazioni bancarie, ognuno dei quali viene sottoposto a un'analisi fondamentale per determinare la stabilità finanziaria e la posizione del settore.
FSRBX ha generato un rendimento annualizzato a 10 anni del 2, 03%, con un rapporto di spesa dello 0, 79%. Agli investitori non viene addebitata una commissione di vendita anticipata o differita per l'acquisto o il rimborso di azioni, ma è richiesto un investimento iniziale di $ 2.500 per conti non qualificati e conti qualificati. Le partecipazioni principali includono Wells Fargo & Company al 10, 49%; Bancorp statunitense al 7, 15%; Bank of America Corporation al 5, 79%; JPMorgan Chase & Co. al 4, 92%; e Citigroup, Inc. al 4, 90%.
