Che cosa è un professionista certificato reddito da pensione?
Un professionista certificato di reddito di vecchiaia (RICP) è un professionista finanziario specializzato nella pianificazione del reddito di vecchiaia. I professionisti finanziari ottengono la designazione RICP dopo aver seguito il programma per i professionisti delle pensioni.
Una volta qualificati, i RICP consigliano ai pensionati e ai quasi pensionati il modo migliore di utilizzare i beni accumulati per la pensione per vivere comodamente all'interno di un budget realistico e non rimanere senza soldi prematuramente.
Key Takeaways
- Un professionista certificato di reddito di vecchiaia (RICP) è specializzato nella pianificazione del reddito di vecchiaia. RICP è una designazione data ai professionisti che hanno completato il programma di formazione RICP. Gli URP aiutano i pensionati e i quasi pensionati a utilizzare in modo sostenibile i beni accumulati per la pensione.
Capire RICP
Il programma RICP si compone di tre corsi: processo di pensione, strategie e soluzioni; fonti di pensione; e gestione di un piano di previdenza. Il programma è progettato per i professionisti finanziari che dispongono già di credenziali di pianificazione finanziaria di ampia portata, come consulente finanziario noleggiato, pianificatore finanziario certificato o sottoscrittore della vita, o le cui attività già sottolineano la pianificazione del reddito pensionistico.
I candidati devono avere più di tre anni di esperienza professionale pertinente. I candidati sono inoltre tenuti a completare i tre corsi online e superare un esame di 100 domande. I RICP devono aderire a un codice etico e soddisfare i requisiti di formazione continua e rendicontazione.
Per prendere il programma RICP, i candidati devono già essere professionisti finanziari come un consulente finanziario noleggiato, un pianificatore finanziario certificato o un sottoscrittore a vita.
L'American College
L'American College of Financial Services di Bryn Mawr, in Pennsylvania, un'organizzazione no profit che offre formazione sui servizi finanziari, ha creato la designazione RICP per soddisfare le esigenze di pianificazione finanziaria della crescente popolazione americana di pensionati e quasi pensionati. Le conoscenze necessarie per accumulare risparmi per la pensione e per utilizzare tali risparmi per generare un reddito confortevole e duraturo nella pensione sono due entità separate.
Mentre molti professionisti finanziari hanno esperienza nel consigliare e aiutare le persone ad accumulare beni di vecchiaia, il numero crescente di pensionati significa che c'è una grande richiesta di competenza su come gestire e utilizzare tali beni.
Allo stesso tempo, un numero inferiore di consulenti ha esperienza in materie come la determinazione di quanto segue:
- Quando un cliente è preparato finanziariamente per andare in pensione Il tasso al quale i risparmi per la pensione dovrebbero essere ritirati Come l'allocazione delle attività di una persona dovrebbe cambiare durante la pensione L'età migliore per una persona per iniziare a richiedere le prestazioni di previdenza sociale Come pagare per l'assistenza sanitaria e l'assistenza alla casa di cura Pianificazione fiscale in corso alloggiamento
I RICP ricevono una formazione specifica per aiutare i clienti a mantenere il loro consueto standard di vita durante la pensione, affrontare le disparità di reddito, creare un piano patrimoniale e limitare il rischio.
Fatto veloce
Il numero crescente di pensionati sta creando domanda per i professionisti finanziari che possono guidare le persone nell'uso ottimale dei loro beni durante la pensione, non solo come risparmiare per la pensione con l'età.
L'American College of Financial Services rileva sul suo sito Web che "ha aiutato i professionisti a realizzare i loro obiettivi di carriera attraverso un'istruzione rigorosa e pratica nei servizi finanziari". Aggiunge che "dalla creazione della nostra prima designazione finanziaria nel 1927 - la prestigiosa specialità assicurativa Chartered Life Underwriter® (CLU) - al recente lancio della nostra rivoluzionaria designazione di Retired Income Certified Professional (RICP), la facoltà del College continua a sviluppare e fornire programmi innovativi che soddisfino le esigenze del mutevole panorama finanziario ".
