I gestori di portafoglio lavorano per società di gestione patrimoniale, fondi pensione, fondazioni, compagnie assicurative, banche, hedge funds e altre organizzazioni del settore dei valori mobiliari. Supervisionano la gestione quotidiana dei portafogli di investimento per conto di clienti individuali o istituzionali. Un gestore di portafoglio è in genere responsabile di tutti gli aspetti di un portafoglio di investimento: tutto, dalla creazione e gestione di una strategia di investimento globale che soddisfi le esigenze del cliente all'implementazione di tale strategia, selezionando una combinazione appropriata di titoli e prodotti di investimento e gestendola su base continua.
Un gestore di portafoglio di solito supervisiona un team di analisti finanziari senior che producono report analitici e raccomandazioni per informare le decisioni di investimento e la formazione della strategia. Un gestore di portafoglio comunica anche con analisti di banche di investimento e altre società di vendita per identificare prodotti che potrebbero essere adatti per un determinato portafoglio. Ad alcuni gestori di portafoglio, spesso inclusi quelli che lavorano in società di gestione patrimoniale, potrebbe essere richiesto di incontrare e comunicare con i singoli clienti per discutere la strategia di investimento, spiegare le decisioni di investimento e fornire aggiornamenti sulle performance del portafoglio.
asporto chiave
- I gestori di portafoglio collaborano con un team di analisti e ricercatori per elaborare strategie e decisioni di investimento per i portafogli di investitori istituzionali o individuali.I gestori di portafoglio in genere iniziano la loro carriera come analisti finanziari. Anche se non è richiesto, la maggior parte dei gestori di portafoglio ha conseguito un master in finanza, amministrazione aziendale, economia o un altro campo orientato ai numeri. Il lavoro nella gestione del portafoglio richiede la licenza della FINRA, la registrazione presso la SEC e spesso certificazioni professionali come quella dell'analista finanziario Chartered.
Portfolio Manager Percorso di carriera
È comune per un gestore di portafoglio iniziare la propria carriera come analista finanziario lavorando su azioni, obbligazioni o altri titoli per un'azienda nel settore dei titoli. Le posizioni di analista junior sono generalmente aperte a laureati. Dopo diversi anni di esperienza, molti analisti junior tornano a scuola per ottenere un master in economia aziendale (MBA) o altri master pertinenti prima di passare a ruoli di analista senior. Un master appropriato può immediatamente qualificare un nuovo candidato per una posizione di analista senior.
Un analista finanziario senior che lavora sugli investimenti in genere produce report e raccomandazioni su determinati titoli sotto la direzione di un gestore di portafoglio. Gli analisti senior spesso si specializzano in particolari categorie di titoli, trascorrendo la maggior parte del loro tempo a condurre nuove ricerche e analisi, aggiornando la ricerca in base a nuovi sviluppi, comunicando con i contatti del settore e presentando raccomandazioni al management e ai clienti. Gli analisti senior supervisionano e dirigono anche il lavoro di uno o più analisti junior.
Con buone prestazioni lavorative e comprovata esperienza, un analista finanziario senior può diventare un gestore di portafoglio. Se il portafoglio si comporta bene, il gestore può passare a portafogli più grandi con più denaro gestito. Una posizione di senior portfolio management di solito è la fine del percorso di carriera, anche se alcune persone si spostano in posizioni di leadership nelle loro aziende o si mettono in proprio per avviare nuove imprese.
Portfolio Manager Titolo di studio
Una laurea in un settore pertinente è una qualifica di base per il lavoro come gestore di portafoglio. Tuttavia, molti datori di lavoro richiedono un master e la maggior parte dei gestori di portafoglio li detiene, anche se non sono assolutamente necessari. Secondo i dati dell'indagine 2014 raccolti dall'US Bureau of Labor Statistics (BLS), il 65% dei gestori di portafoglio negli Stati Uniti ha conseguito almeno un master. Tra i dirigenti finanziari, il salario annuale mediano per quelli con un master era di $ 110.000 - $ 32.000 in più rispetto al salario comparabile per quelli con un diploma di laurea.
Una varietà di materie universitarie sono generalmente considerate una buona preparazione per le posizioni di livello base in questo professionista, comprese le discipline di business quantitative come contabilità, finanza ed economia. Altre discipline pertinenti includono la statistica, la matematica, l'ingegneria e la fisica, che si concentrano fortemente sullo sviluppo di capacità quantitative e analitiche.
A livello di master, un MBA in finanza o un altro settore pertinente come economia aziendale o economia è la norma tra i gestori di portafoglio. Un'opzione degna è anche un master in scienze della finanza.
$ 94.990
Lo stipendio annuale del gestore del portafoglio medio nel 2019, secondo salary.com
Altre qualifiche del gestore del portafoglio
La maggior parte dei datori di lavoro richiede ai gestori di portafoglio di ottenere certificazioni di analisti finanziari. La certificazione più importante nel settore e la più richiesta dai datori di lavoro è la designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) rilasciata dal CFA Institute. Questa designazione è aperta a qualsiasi analista finanziario che abbia una laurea e quattro anni di esperienza lavorativa accettabile. Viene assegnato ai candidati idonei che superano una serie di tre esami. Molti datori di lavoro nominano anche la designazione di Certified Financial Planner (CFP), rilasciata dal Board di CFP, come qualifica opzionale.
A seconda del tipo di attività con cui lavorano, i gestori di portafoglio devono inoltre possedere le licenze appropriate dell'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), l'organo di controllo per le società di titoli e i broker che operano negli Stati Uniti; sostenere gli esami di idoneità richiede generalmente la sponsorizzazione del proprio datore di lavoro. Se il lavoro prevede una gestione patrimoniale superiore a $ 25 milioni, i gestori dovranno registrarsi presso la Securities and Exchange Commission (SEC).
