Bitcoin e altre criptovalute hanno operato in un mercato del selvaggio West che ha spesso aggirato il livello di controllo del governo esercitato sui sistemi finanziari tradizionali. Ora, tuttavia, l'industria altamente volatile potrebbe affrontare la sua più grande minaccia, come sottolineato in un recente rapporto Bloomberg.
Si prevede che un'organizzazione intergovernativa pubblicherà le regole il 21 giugno che potrebbero causare ritardi nel trading dell'asset digitale, nonché aumentare drasticamente i costi per gli scambi di criptovalute e circa 500 criptovalute. Le nuove regole sono "una delle maggiori minacce alla crittografia oggi", secondo Eric Turner, direttore della ricerca del ricercatore crittografico Messari Inc. "La loro raccomandazione potrebbe avere un impatto molto più grande di quanto la SEC o qualsiasi altro regolatore abbia avuto finora, " Ha aggiunto.
Nuove linee guida GAFI
- Le nuove linee guida delineano il modo in cui il governo dovrebbe supervisionare le criptovalute Influenzerà gli scambi, i custodi e i cripto hedge fund, altri Richiedono alle società di raccogliere informazioni sui clienti che avviano transazioni superiori a $ 1.000 o 1.000 euro Potrebbero aumentare drasticamente i tempi di transazione, i costi e un salto nelle transazioni P2P
La Task Force di azione finanziaria è uno sforzo multi-governativo che sviluppa raccomandazioni per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, per Bloomberg. L'organizzazione, che ha 38 membri tra cui gli Stati Uniti ed è seguita da oltre 200 paesi, si sta preparando a pubblicare linee guida sulla gestione della criptovaluta per ogni paese da implementare da solo, secondo la portavoce del GAFI Alexandra Wigmenga-Daniel. L'organizzazione illustrerà come i governi dovrebbero supervisionare le aziende che lavorano con token e criptovalute, inclusi scambi, custodi e cripto hedge funds.
Regolamento visto come un grave onere
Le nuove linee guida del GAFI richiederanno a tutte le società di raccogliere informazioni sui clienti che avviano transazioni superiori a $ 1.000 o 1.000 euro, compresi i dettagli sui destinatari dei fondi. Queste informazioni devono quindi essere inviate al fornitore di servizi del destinatario. Mentre al valore nominale questo può sembrare semplice, il processo potrebbe rivelarsi estremamente dispendioso in termini di tempo e inefficienza.
Questo nuovo onere comporta l'individuazione di destinatari di fondi in un settore in cui la maggior parte degli indirizzi di portafoglio sui registri digitali che supportano le criptovalute sono anonimi, secondo Bloomberg.
John Roth, Chief Compliance Officer presso lo scambio di criptovalute Bittrex, che ha circa 58 milioni di dollari di volume di scambi giornalieri, ha offerto una prospettiva alquanto negativa sul nuovo regolamento. "O richiederà una ristrutturazione completa e fondamentale della tecnologia blockchain, o richiederà un sistema parallelo globale da costruire in una sorta di circa 200 scambi nel mondo", ha dichiarato a Bloomberg. "Puoi immaginare le difficoltà nel provare a costruire qualcosa del genere."
Mary Beth Buchanan, consigliere generale presso Kraken, con sede nella Silicon Valley, uno scambio con altri $ 195 milioni nel volume degli scambi giornalieri, afferma che ci sono una manciata di scambi statunitensi che stanno tentando di creare un tale sistema.
"Senza sistemi tecnologici avanzati, questo è il caso del tentativo di applicare le regole del 20 ° secolo alla tecnologia del 21 ° secolo", ha detto Buchanan a Bloomberg. "Non esiste una soluzione tecnologica che ci consenta di conformarci pienamente. Stiamo lavorando con scambi internazionali per cercare di trovare una soluzione."
Tale sistema potrebbe comportare un aumento delle transazioni da persona a persona per gli operatori che cercano di salvaguardare la loro privacy. A questo proposito, l'applicazione delle normative bancarie nel mondo delle criptovalute comporterebbe una minore trasparenza per le forze dell'ordine.
"Il GAFI ha davvero bisogno di considerare le molte conseguenze non intenzionali dell'applicazione di questa regola specifica ai fornitori di servizi di asset virtuali", ha dichiarato Jeff Horowitz, Chief Compliance Officer del popolare criptovaluta Coinbase, a Bloomberg, sebbene abbia notato che capisce "perché Il GAFI vuole farlo."
Guardando avanti
Molto dipende ancora da come le regole del GAFI saranno interpretate e applicate dai regolatori specifici per paese. Organizzazioni come la Financial Industry Regulation Authority (FINRA) dovrebbero iniziare a raddoppiare sull'applicazione e potrebbero essere seguite da agenzie statali, secondo il rapporto.
Se c'è una cosa certa, è che se un paese non rispetta le nuove regole, verrà inserito in una lista nera e quindi a rischio di "essenzialmente perdere l'accesso al sistema finanziario globale", secondo Jesse Spiro, capo di politica presso la società investigativa criptovaluta Chainalysis Inc.
