I fondi comuni di investimento sono attualmente il veicolo di investimento più popolare per la maggior parte degli investitori, ma prima di investire in uno è fondamentale comprendere i vantaggi che offrono e gli svantaggi.
Key Takeaways
- I fondi comuni di investimento sono la scelta di investimento più popolare negli Stati Uniti. I vantaggi per gli investitori comprendono la gestione avanzata del portafoglio, il reinvestimento dei dividendi, la riduzione del rischio, la convenienza e prezzi equi.
Fondi comuni di investimento: una panoramica
Esistono vari fondi che coprono diversi settori e diverse classi di attività disponibili. Alcuni dei vantaggi di questo tipo di investimento comprendono la gestione avanzata del portafoglio, il reinvestimento dei dividendi, la riduzione del rischio, la convenienza e prezzi equi.
Gli svantaggi includono elevati rapporti di spesa e spese di vendita, abusi di gestione, inefficienza fiscale e scarsa esecuzione commerciale.
Ecco uno sguardo più dettagliato ai vantaggi e agli svantaggi di questa strategia di investimento.
Vantaggi dei fondi comuni
Ci sono molte ragioni per cui gli investitori scelgono di investire in fondi comuni con tale frequenza. Analizziamo i dettagli di alcuni.
Gestione avanzata del portafoglio
Quando si acquista un fondo comune di investimento, si paga una commissione di gestione come parte del proprio rapporto spese, che viene utilizzato per assumere un gestore di portafoglio professionale che acquista e vende azioni, obbligazioni, ecc. Questo è un prezzo relativamente piccolo da pagare per ottenere un aiuto professionale nella gestione di un portafoglio di investimenti.
Reinvestimento del dividendo
Poiché i dividendi e le altre fonti di reddito da interessi sono dichiarate per il fondo, può essere utilizzato per acquistare ulteriori quote del fondo comune, contribuendo così alla crescita del proprio investimento.
Riduzione del rischio (sicurezza)
Il rischio di portafoglio ridotto si ottiene attraverso l'uso della diversificazione, poiché la maggior parte dei fondi comuni di investimento investirà in qualsiasi posto da 50 a 200 titoli diversi, a seconda del focus. Numerosi fondi comuni di investimento azionario possiedono 1.000 o più posizioni individuali di titoli.
Convenienza e prezzi equi
I fondi comuni di investimento sono facili da acquistare e da capire. Di solito hanno investimenti minimi bassi (circa $ 2.500) e sono scambiati una sola volta al giorno al valore patrimoniale netto (NAV) di chiusura. Ciò elimina le fluttuazioni dei prezzi durante il giorno e varie opportunità di arbitraggio praticate dai day trader.
Come con qualsiasi tipo di investimento, le specifiche del budget, della tempistica e degli obiettivi di profitto determineranno quali sono le migliori opzioni di fondi comuni di investimento per te.
Svantaggi dei fondi comuni
Tuttavia, vi sono anche svantaggi nell'essere un investitore in fondi comuni di investimento. Ecco uno sguardo più dettagliato ad alcune di queste preoccupazioni.
Rapporti di spesa e spese di vendita elevati
Se non presti attenzione ai rapporti di spesa del fondo comune e alle commissioni di vendita, possono sfuggire di mano. Prestare molta attenzione quando si investe in fondi con rapporti di spesa superiori all'1, 20%, in quanto considerati a costo più elevato. Diffidare delle spese pubblicitarie 12b-1 e delle spese di vendita in generale. Ci sono diverse buone società di fondi là fuori che non hanno commissioni di vendita. Le commissioni riducono i rendimenti complessivi degli investimenti.
Abusi di gestione
Sfocatura, turnover e vestirsi delle finestre possono verificarsi se il tuo manager abusa della sua autorità. Ciò include scambi inutili, sostituzione eccessiva e vendita dei perdenti prima della fine del trimestre per sistemare i libri.
Inefficienza fiscale
Piaccia o no, gli investitori non hanno scelta quando si tratta di pagamenti di plusvalenze in fondi comuni di investimento. A causa del fatturato, dei rimborsi, degli utili e delle perdite nelle posizioni in titoli durante l'anno, gli investitori ricevono in genere distribuzioni dal fondo che sono un evento fiscale incontrollabile.
Cattiva esecuzione commerciale
