Le clausole di escalation sono spesso utilizzate per facilitare la creazione di contratti a lungo termine e l'indice dei prezzi al consumo (CPI) è una delle misure più frequentemente utilizzate per applicare una clausola di escalation.
I venditori sono restii a fissare un prezzo su un contratto a lungo termine per paura di perdere il beneficio di un possibile apprezzamento del mercato nel valore dei loro beni o servizi che possono verificarsi nel tempo a causa dell'inflazione o di altri fattori economici. Tuttavia, è spesso conveniente per gli acquirenti essere in grado di assicurarsi accordi a lungo termine, sia per assicurare un approvvigionamento costante sia per essere in grado di preventivare le spese a lungo termine. Una soluzione generalmente accettabile per entrambe le parti comprende l'inclusione di una clausola di escalation che adegua periodicamente il prezzo del contratto in conformità con un indicatore concordato delle variazioni dei prezzi di mercato. L'IPC è un tale indicatore; è ampiamente riconosciuto come un riflesso ragionevolmente accurato delle variazioni dei prezzi dovute all'inflazione.
Le clausole di escalation si applicano ai contratti di affitto di immobili, manodopera, assicurazione, pagamenti di supporto ordinati dal tribunale e una miriade di contratti per beni e servizi. Un'area economica ben nota in cui l'IPC viene utilizzato per l'escalation è costituita dai benefici statali erogati a soggetti idonei. Ad esempio, l'IPC fornisce la base per aumenti del costo della vita annuale per i beneficiari delle prestazioni di sicurezza sociale. L'IPC non è un indicatore del costo della vita diretto; si tratta semplicemente di un'indagine sui prezzi di un ampio paniere di beni di prima necessità, ma è ancora utilizzata per stimare i cambiamenti del costo della vita.
Implementazione dell'IPC in un contratto di escalation del mercato
Quando si implementa un modificatore della clausola di escalation come l'IPC, il contratto deve definire in modo preciso come vengono apportate le rettifiche periodiche al contratto.
La figura a cui viene applicata la rettifica deve essere chiaramente definita. Ad esempio, in un contratto di affitto l'adeguamento può essere effettuato esclusivamente all'importo dell'affitto di base oppure può essere applicato a un importo maggiore che comprende altri articoli secondari come servizi pubblici o servizi di manutenzione.
Viene specificata la particolare variazione dell'IPC da utilizzare. Il governo calcola le variazioni dell'IPC per le diverse aree del paese oltre al calcolo CPI complessivo standard designato come CPI-U, che pretende di mostrare l'IPC medio per i lavoratori urbani in tutte le città degli Stati Uniti.
Il contratto stabilisce necessariamente la frequenza con cui devono essere apportati o considerati adeguamenti. Le rettifiche di escalation si verificano più frequentemente su base annuale, ma possono essere applicate più o meno frequentemente in base all'accordo raggiunto dalle parti del contratto. Quando si utilizza l'IPC come modificatore di escalation, le diverse variazioni dell'IPC non sono tutte fornite con la stessa frequenza. Gli indici di alcune aree metropolitane degli Stati Uniti sono pubblicati solo dall'Ufficio di statistica del lavoro semestralmente e pertanto non sono appropriati per le situazioni contrattuali in cui le parti desiderano effettuare adeguamenti dei prezzi relativi all'inflazione ogni mese.
La formula specifica per l'adeguamento è anche indicata nel contratto. Comunemente, l'aggiustamento del prezzo effettuato è una percentuale pari alla variazione percentuale dell'IPC, ma un contratto può stipulare utilizzando un moltiplicatore che comporti un adeguamento maggiore o minore rispetto alla variazione del numero dell'IPC. Alcuni contratti prevedono inoltre un aumento massimo del prezzo totale o garantiscono un aumento minimo periodico.
