Che cos'è un rendimento corrente stimato
Il rendimento corrente stimato è il rendimento che un investitore può aspettarsi per un investimento unitario in un breve periodo di tempo, ad esempio ogni anno. In realtà è una stima dell'interesse che il detentore dell'unità può aspettarsi di ricevere. Il rendimento può essere ottenuto prendendo il reddito da interessi annuo stimato dai titoli del portafoglio e dividendolo per il prezzo di offerta pubblico massimo, al netto della commissione di vendita massima per il trust.
RIPARTIZIONE Rendimento corrente stimato
Il rendimento corrente stimato non è esatto come il rendimento stimato a lungo termine. Inoltre, in genere la stima è più suscettibile al rischio di tasso di interesse durante la vita del portafoglio. I gestori di fondi che riportano un rendimento a lungo termine stimato saranno in grado di arrivare alla stima poiché gli investimenti del fondo sottostante hanno un rendimento specifico che viene dato al momento dell'investimento iniziale. In particolare, il rischio di tasso di interesse è più rilevante per i titoli a reddito fisso; un possibile aumento dei tassi di interesse di mercato presenta un rischio per il valore dei titoli a reddito fisso.
Per definizione, il rendimento a lungo termine stimato è una misura ipotetica che offre agli investitori un'aspettativa di rendimento durante la vita di un investimento. Il rendimento a lungo termine stimato può essere utile per determinare se investire in un prodotto a reddito fisso.
Molto spesso è quotata in investimenti con titoli a reddito fisso e una durata fissa. Ad esempio, un fondo d'investimento unitario (UIT) è una società di investimento che offre un portafoglio fisso di azioni e obbligazioni come quote rimborsabili agli investitori per un determinato periodo di tempo. È progettato per fornire un apprezzamento del capitale e, in alcuni casi, un reddito da dividendi.
I fondi comuni di investimento, insieme ai fondi comuni di investimento e ai fondi chiusi, sono definiti come società di investimento. Quando si cerca di investire in questo tipo di fiducia, a un investitore dovrebbe essere mostrato il rendimento stimato a lungo termine e il rendimento attuale stimato. La misura è paragonabile a un tasso di conto di risparmio o al tasso di interesse quotato per un certificato di deposito.
Resa e trasparenza correnti stimate
I fondi comuni di investimento, e in particolare i portafogli UIT con un'alta allocazione per gli investimenti a reddito fisso, possono essere un buon modo per gli investitori di accedere a un veicolo di investimento in grado di fornire alcune misure di trasparenza per i rendimenti a lungo termine. Questi investimenti sono una delle tre società di investimento formali regolate dalla legge dell'Investment Company Act del 1940, che richiede la registrazione delle società di investimento e regola l'offerta di prodotti emessa dalle società di investimento sul mercato. I fondi comuni di investimento sono creati da una struttura fiduciaria ed emessi con una data di scadenza fissa.
