Con l'83% degli americani di età compresa tra i 30 e i 49 anni in possesso di una carta di credito e l'economia in una forma migliore quest'anno rispetto a quanto molti economisti si aspettavano, non sorprende vedere il settore della finanza dei consumatori registrare un guadagno da inizio anno (YTD) di 28, 20 % e leader del settore finanziario nei primi quattro mesi del 2019. Secondo nilsonreport.com, il volume degli acquisti di carte di credito per uso generale dovrebbe aumentare dell'87% da $ 5, 5 miliardi nel 2017 a $ 10, 4 miliardi nel 2027, il che colloca l'industria in un punto debole per una crescita a lungo termine.
Da un punto di vista tecnico, diversi giocatori a grande capitalizzazione sono usciti dalle aree di consolidamento venerdì 26 aprile, dopo aver superato le aspettative di guadagno degli analisti. I dati sulla fiducia dei consumatori e sull'occupazione previsti per questa settimana, insieme a un aggiornamento della Federal Reserve nella sua conferenza stampa mensile, determineranno in gran parte se il rally degli utili delle scorte dei servizi di credito potrà essere seguito.
Gli operatori che desiderano capitalizzare il recente slancio delle azioni dei servizi di credito dovrebbero aggiungere questi tre nomi alla loro lista di controllo.
Capital One Financial Corporation (COF)
Capital One Financial Corporation (COF) offre una vasta gamma di prodotti e servizi finanziari attraverso tre segmenti di attività: carta di credito, servizi bancari di consumo e attività commerciali. Gestisce filiali a New York, New Jersey, Texas, Louisiana e Virginia. La holding bancaria McLean, Virginia, con sede nel Virginia, ha registrato utili rettificati nel primo trimestre di $ 2, 90 per azione, superando le aspettative degli analisti di $ 2, 68, per offrire una sorpresa degli utili dell'8, 21%. Anche le entrate nette nel periodo hanno superato le stime, attestandosi a $ 7, 08 miliardi contro aspettative per $ 7, 01 miliardi. I risultati hanno beneficiato del miglioramento dei saldi dei depositi e della forza nel business delle carte dell'azienda. Il capitale Uno ha una capitalizzazione di mercato di $ 43, 99 miliardi, offre un rendimento da dividendi dell'1, 96% ed è cresciuto del 24, 53% a partire dal 29 aprile 2019.
Il prezzo delle azioni Capital One si è rotto in modo convincente al di sopra di un andamento inverso di andamento delle spalle dopo che la società ha riportato utili. Il volume sopra la media ha accompagnato il rally del venerdì del 6, 45%, che indica la convinzione dell'acquirente. I trader che partecipano al breakout dovrebbero prendere in considerazione la possibilità di impostare un ordine di take profit vicino al massimo di gennaio 2018 al livello di $ 104. Gestisci il rischio posizionando uno stop sotto il minimo di venerdì a $ 90, 70 e spostando l'ordine al punto di pareggio se il prezzo supera il massimo di 52 settimane a $ 100, 30 fissato il 27 agosto 2018.
Scopri servizi finanziari (DFS)
Con un valore di mercato di $ 26, 49 miliardi, Discover Financial Services (DFS) offre servizi di direct banking e pagamento. Emette carte di credito e di debito con marchio ed elabora i pagamenti sulla rete Discover, la terza più grande rete di pagamento classificata in base all'accettazione complessiva del commerciante. La società di servizi finanziari con sede nel Midwest ha registrato un utile per azione (EPS) del primo trimestre di $ 2, 15, segnando un aumento dei profitti del 18, 1% rispetto allo stesso trimestre dell'anno scorso. I ricavi sono aumentati del 7, 3% su base annua (YoY), trainati da maggiori proventi da interessi netti, proventi da commissioni su prestiti e ricavi di elaborazione delle transazioni. Al 29 aprile 2019, i titoli Discover Financial hanno un rendimento del 2, 25% e un rendimento YTD del 38, 34%, sovraperformando la media del settore dei servizi di credito dell'11, 65% nello stesso periodo.
Scopri le azioni finanziarie portate a un nuovo massimo storico di $ 81, 54 su volumi elevati dopo i risultati trimestrali migliori del previsto dell'azienda. All'inizio di questo mese, la media mobile semplice a 50 giorni (SMA) ha superato la SMA a 200 giorni in quello che gli analisti tecnici chiamano "croce d'oro". Il segnale in genere annuncia l'emergere di un nuovo trend rialzista. Lascia correre i profitti utilizzando una SMA di 15 giorni come stop finale. Proteggi il capitale commerciale inserendo un ordine stop-loss iniziale al di sotto del minimo di venerdì a $ 78, 36.
Synchrony Financial (SYF)
Synchrony Financial (SYF) fornisce servizi finanziari ai consumatori. La società, che ha una capitalizzazione di mercato di $ 23, 70 miliardi, offre una varietà di prodotti di credito attraverso tre piattaforme di vendita: carta al dettaglio (carte di credito), soluzioni di pagamento (prestiti personali) e CareCredit (finanziamento dell'assistenza sanitaria). Goldman Sachs ha aggiornato Synchrony Financial da "neutrale" a "acquisto" a metà febbraio, affermando che la società ha rinnovato i contratti con quattro dei suoi cinque maggiori partner fino al 2024, eliminando così una "sporgenza" del titolo. Goldman ama anche il programma di restituzione del capitale di Synchrony, ritenendo che potrebbe generare $ 5 miliardi di riacquisti di azioni nei prossimi sei trimestri. Lo specialista finanziario dei consumatori ha superato le stime degli utili per il quarto trimestre consecutivo quando ha riferito il 18 aprile. Il titolo Synchrony Financial ha registrato un rialzo del 47, 53% su base annua e paga un rendimento del dividendo del 2, 58% al 29 aprile 2019.
Le azioni della società hanno continuato la loro costante ascesa dopo il divario degli utili del 23 gennaio. I risultati positivi dei concorrenti del settore la scorsa settimana hanno contribuito a spingere lo stock al di sopra della linea di tendenza superiore di un triangolo ascendente che suggerisce una continuazione al rialzo. Solo il volume medio ha accompagnato l'anticipo del 2, 69% di venerdì. Pertanto, gli operatori potrebbero voler attendere un ritracciamento al livello di breakout prima di aprire una posizione lunga. Cerca di prenotare i profitti su un test dell'altalena di gennaio 2018 al livello di $ 39 e di ridurre le perdite se il prezzo non riesce a mantenere il minimo di aprile a $ 32, 07.
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