I gestori di portafoglio scelgono una serie di titoli di lavoro, lavorano per vari tipi di società di investimento e gestiscono diversi tipi di attività. Per dare un'idea di come potrebbe essere la tua vita se avessi intrapreso una carriera nella gestione del portafoglio, abbiamo intervistato due professionisti del settore per vedere come va una tipica giornata lavorativa.
Adam Koos, Libertas Wealth Management
Adam Koos è presidente, gestore del portafoglio e consulente finanziario senior presso Libertas Wealth Management Group, Inc. a Dublino, Ohio. È un rappresentante e broker di consulente per gli investimenti registrato e ha conseguito le licenze Serie 7, 63, 31, 24 e le assicurazioni sulla vita, la salute e l'assistenza a lungo termine. È specializzato nella gestione del portafoglio azionario, nell'accumulazione e protezione del patrimonio, nella pianificazione previdenziale e patrimoniale e nella gestione delle attività pensionistiche. La sua azienda utilizza una strategia di gestione del portafoglio "prima difesa" per difendere i portafogli dei clienti dalle perdite e aiutarli a preservare le loro uova di nido.
Di solito Koos si sveglia alle 6:30 del mattino e trascorre la prima ora e mezza della sua giornata a rivedere la ricerca su diverse classi di attività, settori, singoli titoli ed ETF. Intorno alle 8 del mattino, inizia a guardare il movimento in tempo reale del "pre-mercato" per vedere come il mercato potrebbe uscire dal cancello.
Si reca in ufficio intorno alle 9 del mattino e spesso ha 3-4 appuntamenti con i clienti durante il giorno per le revisioni del portafoglio e la pianificazione finanziaria, che lo tengono piuttosto impegnato. Trascorre anche circa tre ore al giorno a rispondere alle e-mail.
"Per tutto il giorno, controllo i movimenti dei nostri portafogli in tempo reale tramite l'ufficio, o se per qualsiasi motivo sono fuori dall'ufficio, controllo costantemente il mio telefono", afferma Koos. "Ho anche impostato avvisi su tutte le posizioni che possiedo in modo che se succede qualcosa in qualsiasi investimento nei nostri portafogli, ricevo un messaggio di testo e un'e-mail in modo da poter agire immediatamente." Poiché ha solo quattro portafogli gestiti - azioni, ETF, obbligazioni e investimenti socialmente responsabili - che sono allocati in modo diverso per ogni cliente, è in grado di controllare quotidianamente il portafoglio di ogni cliente poiché possiede gli stessi investimenti. Questi sono anche gli investimenti che lui e il suo team possiedono.
Koos in genere non commercia in o appena dopo l'apertura o in o appena prima della chiusura, anche se monitora i mercati per qualsiasi panico sull'apocalisse del giorno, dice. Durante tutto il giorno, monitora Twitter, Bloomberg.com, CNBC.com e Marketwatch.com per le ultime notizie. Alla fine della giornata, esamina i portafogli dell'azienda e controlla i suoi abbonamenti per eventuali notizie che potrebbero essersi perse durante il giorno.
Tre sere a settimana, di solito è a casa alle 18 per aiutare con la cena di famiglia e mettere i bambini a letto. Una notte si offre volontario con un'organizzazione aziendale, e un'altra notte prende appuntamenti in ritardo fino alle 21:00. Di solito trascorre un'altra ora la sera a risolvere i problemi della giornata e a fare ricerche di mercato. "Potrei essere alla ricerca di confronti di forza relativa tra classi di attività o titoli. Potrei essere alla ricerca di tendenze che emergano su o giù in settori, classi di attività o mercati globali", afferma Koos. Trascorre anche due o tre ore al giorno nel fine settimana di lavoro.
Oltre alle sue attività quotidiane, Koos in genere trascorre dalle tre alle quattro ore settimanali scrivendo articoli, commentando e comunicando con i giornalisti. Fa scambi solo una volta alla settimana, il che è un compito semplice poiché ognuno ha lo stesso portafoglio. Se pensa che un titolo debba essere venduto, lo vende contemporaneamente su tutti i conti dei suoi clienti.
Durante eventi importanti, Koos potrebbe dedicare più tempo alla ricerca. "La settimana prima del declassamento del debito del Tesoro USA nell'agosto 2011, ho trascorso l'intera settimana e quasi ogni notte a bruciare la candela ad entrambe le estremità, adeguando i prezzi di arresto, considerando posizioni corte e inverse e giocando diversi scenari", afferma Koos. Inoltre, quando il mercato ruota, aggiorna i suoi clienti del piano pensionistico in merito a cosa fare nei loro piani individuali in base ai suoi modelli e alla loro tolleranza al rischio.
La sua vita familiare è una priorità assoluta, ma il lavoro tiene Koos piuttosto impegnato e limita la sua vita sociale alla stagione calcistica di Buckeye. Trova il tempo per le vacanze arrivando presto o partendo tardi quando partecipa a una conferenza d'affari fuori città; inoltre si occupa di trascorrere una vacanza all'anno con la sua famiglia immediata e un altro con la sua famiglia allargata. "Di solito tra 12 e 17 di noi affittiamo una grande casa in cui tutti possiamo rimanere per una settimana e fare un po 'di recupero e legame", dice.
Tim Mrock, CitrinGroup
Tim Mrock è CEO e direttore degli investimenti per CitrinGroup a Birmingham, Mich. Ha lavorato fino ai suoi ruoli attuali attraverso posizioni nel settore bancario, quindi come capo trader e direttore delle operazioni per CitrinGroup. È direttore del processo di costruzione e attuazione del portafoglio di modelli della società ed è membro fondatore del suo comitato consultivo per gli investimenti.
Mrock inizia le sue giornate lavorative alle 8:30 del mattino dando la priorità ai suoi compiti per la giornata. Quindi trascorre mezz'ora a rivedere le transazioni e le attività del giorno precedente in tutti i portafogli e a determinare le strategie di trading da eseguire durante le ore di mercato. Dalle 9:30 alle 10:30, lavora a un progetto a lungo termine relativo al miglioramento della costruzione, implementazione e / o supervisione del portafoglio. Trascorre quindi l'ora successiva esaminando l'attività di mercato e il comportamento del portafoglio del giorno corrente. Inoltre esamina le notizie relative ai portafogli che gestisce e alle loro filosofie di investimento sottostanti.
Intorno alle 11:30, trascorre mezz'ora facendo il check-in con il suo team e discutendo delle attività di mercato, economiche e di portafoglio, quindi fa una pausa di mezz'ora. Dalle 12:30 alle 13:00, esegue gli scambi del giorno; quindi trascorre altre tre ore in un progetto a lungo termine, con una breve pausa a metà strada.
Trascorre le ultime due ore della giornata lavorativa rivedendo l'attività di mercato e il comportamento del portafoglio del giorno corrente, verificando con il suo team e valutando il giorno effettivo rispetto alle sue proiezioni mattutine. Assicura che i suoi appunti e i follow-up della giornata siano completi e stabilisca le priorità delle attività del giorno successivo. Mrock lavora dalle 8 alle 10 ore al giorno e mette in orario anche la maggior parte dei fine settimana, ma cerca di trovare un equilibrio tra tempo professionale e personale.
La sua attività non quotidiana più importante è discutere il portafoglio dell'azienda con colleghi e outsider dell'azienda per ottenere approfondimenti per il miglioramento. "È un'opportunità per contestare ipotesi, analizzare da diverse prospettive e mitigare minacce e opportunità che si trascurano", afferma Mrock. Cerca di svolgere questa attività almeno mensilmente. Inoltre, esamina mensilmente e in modo approfondito il comportamento del portafoglio, analizzando le misure effettive di rischio e rendimento e la deviazione del portafoglio dalle aspettative.
La linea di fondo
Questi due gestori di portafoglio non hanno certamente le ore peggiori nel settore dei servizi finanziari: hanno trascorso lunghe ore durante la settimana e alcune ore nei fine settimana, ma riescono a trovare il tempo per la famiglia, gli amici e le vacanze. Hanno diversi tipi di clienti e obiettivi di investimento, ma condividono l'amore per i mercati e l'analisi degli investimenti. Se possiedi anche queste passioni, è solo una questione di trovare o creare la giusta società di gestione del portafoglio per la tua filosofia di investimento e stile di vita.
