Le relazioni personali sono al centro di qualsiasi pratica di consulenza finanziaria e con l'avvento dei robo-consulenti diventeranno ancora più importanti nel tempo.
Il problema? La costruzione di relazioni è difficile da ridimensionare per un numero elevato di clienti.
È quasi impossibile per i consulenti mantenere una grande quantità di relazioni con i clienti e contemporaneamente creare una connessione più personale con ciascun cliente. Questo è importante perché lasciare che le relazioni con i clienti si erodano nel tempo pone le basi per tassi di abbandono del cliente più elevati.
La buona notizia è che le soluzioni software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) possono affrontare questi problemi e consentire ai consulenti finanziari di ampliare la propria attività. Usando questi strumenti, i consulenti possono assicurarsi di rimanere in contatto frequente con un gran numero di clienti mantenendo un tocco personale. Il software CRM può fornire una combinazione di programmi di messaggistica automatizzati e promemoria tempestivi per consentire ai consulenti di contattare i clienti individualmente. Ci sono molti strumenti diversi in questo spazio per i consulenti finanziari tra cui scegliere per migliorare la propria attività. (Per ulteriori informazioni, consultare: Software essenziale per i consulenti finanziari.)
, daremo uno sguardo a cinque delle più popolari e emergenti soluzioni CRM di consulenti finanziari e discuteremo del motivo per cui i consulenti potrebbero volerle considerare.
Wealthbox CRM
Wealthbox è un sistema CRM Web e mobile dal design elegante per consulenti finanziari. La tecnologia ha una serie di caratteristiche uniche come il click-to-call e il monitoraggio dei social media, che la distingue da molti prodotti concorrenti sul mercato. Dopo una prova gratuita di 30 giorni, il servizio costa $ 35 per utente al mese senza impegno a lungo termine. I dati sono protetti con crittografia a 256 bit sulla sicurezza SSL per garantire che i dati dei client siano mantenuti privati e riservati. Wealthbox offre anche l'integrazione dell'archiviazione di file con servizi come Google Drive e Dropbox e ha un'app per dispositivi mobili che ti consente di gestire la tua attività durante il viaggio.
Salesforce
Salesforce è un pioniere del software come servizio che è diventato rapidamente il più grande fornitore di CRM online al mondo. Mentre la soluzione aziendale si rivolge a tutti i tipi di aziende, la società vanta anche un prodotto Cloud di servizi finanziari specifico per i consulenti. La piattaforma offre un elevato livello di maturità e integrazioni con altri strumenti di automazione del marketing che i consulenti possono impiegare nella loro attività. Questa piattaforma CRM offre anche l'uso dell'intelligenza artificiale in grado di analizzare i dati per formulare raccomandazioni basate sui singoli processi aziendali. I prezzi per diversi prodotti della gamma Salesforce vanno da $ 25 a $ 300 per utente al mese, fatturati annualmente. (Per ulteriori informazioni, consultare: Salesforce e SAP: confronto tra i principali provider CRM .)
Tecnologia Redtail
Redtail Technology è la soluzione CRM più popolare per i consulenti finanziari, secondo un sondaggio software del 2017, con una quota di mercato di poco superiore al 24%. A differenza di molti altri servizi CRM, Redtail ha un prezzo (di $ 99 al mese) per database anziché per utente, il che gli consente di scalare in pratiche di consulenza finanziaria di medie e grandi dimensioni. La soluzione è inoltre dotata della generazione di report client per la raccolta di informazioni personali e relative all'account e di migrazioni di database gratuite per coloro che si spostano da una soluzione desktop.
Junxure
Junxure è stato sviluppato da consulenti finanziari (il creatore Greg Friedman è lui stesso un consulente) ed è diventato tra le soluzioni CRM più premiate per i consulenti. Con una quota del 20% circa del mercato, Junxure è sempre stata una soluzione popolare "on-premise" per le medie imprese affermate. Ma più recentemente, la sua opzione basata su cloud l'ha resa accessibile a società di consulenza finanziaria di qualsiasi dimensione, sebbene le sue commissioni mensili siano generalmente più elevate rispetto ai suoi concorrenti. Il prezzo varia da $ 44 per utente al mese a $ 700 al mese per il suo prodotto premium, che basa il prezzo su AUM anziché su utenti o database.
Envestnet / Tamarac
Envestnet è un noto leader nel settore della consulenza finanziaria con una vasta gamma di prodotti e servizi, ma il suo Tamarac® CRM è diventato uno strumento sempre più popolare per i consulenti che desiderano coltivare le loro relazioni con i clienti. La piattaforma è costruita sulla fidata piattaforma Microsoft Dynamics CRM, ha un numero crescente di funzionalità e offre un'ampia integrazione per aiutare i consulenti a rendere il lavoro personale e connettersi con i loro clienti. I prezzi sono forniti solo dopo aver richiesto una demo sul loro sito Web.
La linea di fondo
Le soluzioni di CRM sono diventate uno strumento prezioso per i consulenti finanziari mentre la concorrenza dei robo-consulenti si surriscalda. Negli ultimi due anni, diverse aziende hanno lanciato soluzioni rivolte ai consulenti finanziari con una vasta gamma di funzionalità e una profonda integrazione con altri strumenti tecnologici. Chi è alla ricerca di aiuto per scegliere la soluzione giusta per la propria attività potrebbe voler verificare servizi come ActiFi o prendere in considerazione l'assunzione di un consulente tecnico per assistere nel processo decisionale. Molti fornitori di CRM offriranno demo gratuite sui loro siti Web e non fa mai male chiedere ai tuoi colleghi consulenti quali soluzioni preferiscono usare nella loro pratica. (Per ulteriori informazioni, vedere: 10 migliori strumenti per i consulenti finanziari .)
