Lo scorso aprile Ally Financial Inc. (ALLY) ha pagato $ 275 milioni per acquisire TradeKing, scommettendo che può fare un salto nel trading online auto-diretto, in particolare con i millennial. E mentre il mercato del robo-advisory sta diventando affollato, Alley Invest pensa che - con la sua acquisizione completata e il TradeKing integrato nel business, insieme alle capacità bancarie online dei suoi genitori - risuonerà con gli investitori più giovani che non si sono iscritti con un robo -advisor ancora.
"Negli ultimi 12 mesi abbiamo trascorso praticamente integrando TradeKing in Ally e rinominando TradeKing", ha dichiarato Rich Hagen, ex presidente di TradeKing che ora dirige Ally Invest, in un'intervista all'inizio dell'autunno. "Se ti capita di avere un conto in banca con Ally, ti mostreremo fianco a fianco il tuo conto in banca insieme al tuo conto di investimento e puoi approfondire o spostare i soldi tra i due. Abbiamo fatto un buon lavoro al tipo di integrazione dell'esperienza del cliente dal punto di vista dell'entità."
Dire che il mercato dei robo-advisor si sta affollando è un eufemismo. Oltre ai broker di sconto tra cui Charles Schwab, E * Trade e TD Ameritrade, sono entrate nello spazio società finanziarie tradizionali come Bank of America Merrill Lynch e Wells Fargo. Sono tutti millennial corteggiatori, che stanno diventando i prossimi milionari con l'età dei baby boomer. Anche questi lavoratori più giovani risparmiano di più e si stanno preparando per la pensione anche se mancano decenni.
Secondo un recente sondaggio LendEDU su 502 millennial che stanno risparmiando per la pensione su base continuativa, il 53, 59% ha dichiarato di non utilizzare un consulente finanziario per aiutarli a investire. Ciò si confronta con il 46, 41% che lavora con un consulente finanziario. Mentre solo il 24, 30% degli intervistati ha dichiarato di utilizzare robo-advisor, non è per mancanza di volontà. La maggioranza - 61, 58% - ha dichiarato di non averne utilizzato uno perché non sapeva che esistesse questo tipo di consulenza sugli investimenti.
Ciò rappresenta un'opportunità, in particolare per coloro che stanno abbracciando le cose che i millennial vogliono come la tecnologia, che è un seme forte di Ally. Ad esempio, Ally Bank ha annunciato questa settimana di aver creato un'abilità Amazon Alexa per i suoi clienti di mobile banking. Con esso, i clienti possono controllare i loro conti bancari con la voce. Anche se Alley Invest non ha ancora annunciato nulla su questo fronte, non è affatto scontato che l'abilità Alexa si farà strada anche sulla piattaforma di investimento online di Ally.
"La cosa interessante è dal lato bancario, il 55% dei nuovi clienti è rappresentato da millennial. Il nostro portafoglio Ally Invest è oltre il 25% millenario", ha dichiarato Hagen in quell'intervista di autunno. "Quando pensi a cose come la velocità e l'efficienza, una piattaforma semplice e facile da usare e comprensibile, e il valore, queste sono tutte cose che sono diventate priorità per quel nuovo consumatore millenario."
