L'agenzia per necessità è un tipo di relazione in cui una parte può prendere decisioni essenziali per un'altra parte. I tribunali riconoscono il libero arbitrio per necessità. Nella finanza, l'agenzia per necessità spesso assume la forma di sostituire le decisioni di investimento o pensionamento di un individuo.
Breaking Down Agency di Necessity
Ad esempio, se un individuo è malato e incapace di prendere un investimento critico o una decisione di pensionamento, l'agenzia per necessità consentirebbe a un avvocato, genitore o coniuge di prendere decisioni per conto della parte inabile.
L'agenzia per necessità diventa importante nella gestione patrimoniale. Ad esempio, molti gestori patrimoniali sono coinvolti nella creazione di testamenti, trust e supervisione di eredità di ricchezza da una generazione all'altra. Se un membro della famiglia in possesso o che è un agente della ricchezza della famiglia diventa inabile in un incidente o è malato, un altro membro della famiglia stretto con capacità e comprensione simili delle finanze familiari può subentrare come agente della necessità.
A volte questo può diventare irto, in particolare nei casi di individui con un patrimonio netto elevato o famiglie benestanti che devono prendere decisioni sulla distribuzione della ricchezza per le generazioni future. I familiari e le parti interessate aggiuntive possono contestare le decisioni prese dall'agente per necessità.
Agenzia di Necessity and Estate Planning
Sebbene molti conducano la loro pianificazione patrimoniale prima di diventare inabili, a volte questi compiti possono essere affidati a un agente per necessità. La pianificazione patrimoniale comporta una serie di compiti critici come il lascito di beni agli eredi e la liquidazione delle imposte patrimoniali. La maggior parte dei piani immobiliari richiede l'aiuto di un avvocato. La pianificazione patrimoniale può anche tenere conto della gestione delle proprietà e degli obblighi finanziari di una persona. Se l'individuo deve dei debiti e non ha una buona mente a pagarli, un agente per necessità può intervenire per capire un gioco per il rimborso.
Le attività che potrebbero comprendere la proprietà di un individuo includono case, automobili, azioni, obbligazioni e altre attività finanziarie, dipinti e altri oggetti da collezione, assicurazione sulla vita e pensioni. Questi devono essere distribuiti come l'individuo ha scelto dopo il passaggio. Oltre a preservare la ricchezza familiare e provvedere al coniuge e ai figli sopravvissuti, molte persone intraprenderanno una seria pianificazione patrimoniale per finanziare l'educazione dei figli o dei nipoti o lasciare il loro retaggio per una causa di beneficenza.
Le attività specifiche di pianificazione patrimoniale potrebbero includere ma non sono limitate a:
- Scrivere una volontà Limitazione delle tasse sulla proprietà mediante la creazione di conti fiduciari in nome dei beneficiari Creazione di un tutore per i familiari a carico Denominazione di un esecutore della proprietà per sovrintendere ai termini della volontà Creazione / aggiornamento dei beneficiari su piani come assicurazioni sulla vita, IRA e 401 (k) arrangiamenti funebri
