Rompere può essere difficile da fare. Ciò è particolarmente vero quando si tratta del tuo consulente finanziario. Dopotutto, lui o lei non solo sa tutto delle tue finanze, ma anche dei tuoi sogni e dei tuoi obiettivi. Mentre licenziare il tuo consulente finanziario non è mai facile, a volte è necessario. Da non essere disponibile a non tenere a mente i tuoi obiettivi, ecco quattro motivi per licenziare il tuo consulente finanziario.
1. Il tuo consulente finanziario ti colpisce
La pietra angolare di ogni relazione è la comunicazione. Senza di essa, è facile che le cose vengano comunicate male, e che la rabbia produca, culminando nella sfiducia. Una cattiva comunicazione può inasprire rapidamente una relazione, specialmente quando si tratta di denaro, motivo per cui un consulente finanziario di qualità stabilirà le regole di base in termini di frequenza e quando effettuerà il check-in con te. Se il tuo consulente, all'improvviso, smette di rispondere alle tue chiamate o e-mail o impiega troppo tempo a rispondere a te, questo potrebbe essere un segnale sicuro che potresti aver bisogno di un nuovo consulente. Dopotutto, le persone si rivolgono a consulenti finanziari per tenere la mano e se non lo ottieni, allora perché stai pagando la persona, per cominciare?
2. Il consulente finanziario ti parla, non con te
Per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari, il tuo consulente finanziario deve sapere molto di te, della tua tolleranza al rischio, dell'orizzonte di investimento e della natura aggressiva o conservatrice. Lui o lei non saranno in grado di raccogliere nessuna di queste conoscenze senza sedersi e parlare con te e, cosa più importante, ascoltarti. Ma se il tuo consulente finanziario trascorre le tue riunioni dicendoti cosa fare senza sentire i tuoi obiettivi, i tuoi sogni e le tue paure, allora lui o lei non hanno in mente il tuo interesse. Se il tuo consulente finanziario lo fa sempre di più, potrebbe essere meglio fare acquisti per uno nuovo.
3. Troppo gergo e informazioni insufficienti
Investire può essere complicato e confuso per molte persone, motivo per cui ci sono così tanti consulenti finanziari là fuori. Ma non tutti faranno un buon lavoro spiegando in cosa stai investendo i tuoi soldi. I consulenti finanziari che ti lanciano contro il gergo ma non possono spiegare in parole povere che cosa sta succedendo dovrebbe lanciare una bandiera rossa con te. Il consulente finanziario non vuole o non può fornirti le informazioni necessarie sui tuoi investimenti. Ad ogni modo, non fa bene a te e al tuo benessere finanziario.
4. Gli investimenti sono troppo costosi
Uno dei modi più rapidi per vedere diminuire i tuoi rendimenti è pagare troppo per commissioni e spese. Mentre è compito del consulente finanziario abbinare i tuoi investimenti ai tuoi obiettivi e aspettative, lui o lei dovrebbe tenere d'occhio le spese. Non vuoi finire in una situazione in cui il tuo consulente ti guida verso investimenti con una grande commissione, né vuoi pagare un importo esuberante per un fondo quando c'è un investimento simile disponibile per meno. Un buon modo per dire quanto sono le tue commissioni e spese è quello di guardare il tuo estratto conto mensile o trimestrale. Vedi un importo elevato ed è tempo di chiamare il tuo advisor. Se non riesci a correggere la situazione o non c'è una buona ragione per cui le spese sono così alte, è un segno che potresti dover licenziare il tuo consulente finanziario.
La linea di fondo
In questo complesso mondo degli investimenti, i consulenti finanziari svolgono un ruolo importante e necessario nel guidare le persone normali verso gli investimenti giusti. Ma questi professionisti sono buoni quanto il servizio che offrono ai loro clienti. Se il tuo consulente finanziario non ti sta prestando sufficiente attenzione, non ti sta ascoltando o ti sta confondendo con il gergo del settore anziché con solide idee finanziarie, potrebbe essere il momento di chiamarlo smettere e trovare un nuovo consulente che è disposto a fai il possibile per tenerti come cliente.
